Contribución de la SEPS a la economía popular y solidaria:
ESTABILIDAD DEL SISTEMA TRANSPARENCIA Y LUCHA ANTICORRUPCIÓN DEFENSA DE DERECHOS DE SOCIAS Y SOCIOS INCLUSIÓN ECONÓMICA Y SOCIAL FORTALECIMIENTO DEL SECTOR
Estabilidad del sistema
Alcance de la supervisión hasta mayo 2016 30000 20000
Supervisión in situ, Mayo 2016 -número de entidades-
SFPS: supervisión extra situ, Mayo 2016 24.402
27.168 21.749
10000
335
350 300 250 200 150
0 1
Alertas de auditoría Estrategia para reducir nivel de riesgo Cumplimiento de estrategia
Origen del proceso
Alcance de la supervisión hasta mayo 2016
100
79
101 59
58
Cuenca
Guayaquil
50
38
0
Quito
Ambato
Portoviejo
Total
Estabilidad del SFPS Cartera bruta de las cooperativas vs. bancos privados
3 COACS
1.505
13 BANCOS PRIVADOS • • •
JUVENTUD ECUATORIANA PROGRESISTA JARDIN AZUAYO POLICIA NACIONAL
• • • • • • • • • • • •
LITORAL DELBANK COOPNACIONAL COMERCIAL DE MANABI FINCA CAPITAL AMAZONAS D-MIRO S.A. BANCODESARROLLO LOJA PROCREDIT CITIBANK
1.189
CARTERA TOTAL EN MM USD
La cartera bruta de las tres COAC más grandes es USD 1.505 millones, superior a la cartera bruta de bancos medianos y pequeños del país.
Fuente: Superintendencia de Bancos – Superintendencia de Economía Popular y Solidaria Nota: Información actualizada con corte a abril 2016
Estabilidad: SFPS vs. banca privada Evolución de Activos 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% -4% -6% -8%
12%
10,2% 9,6%
10,6%
10%
7,3% 7,7%
7,0%
8%
5,4% 3,8%
0,6%
Evolución de Pasivos
4,5%
5,0%
7,2%
5,4%
6%
1,3%
2%
5,0%
7,7% 3,5%
4%
1,9%
7,7%
10,1%
0,7%
2,1%
1,7%
1,1% 1,2%
0% -2% -4,4%
SFPS
Banca Privada
-4,0%
-5,2%
-4% -6% SFPS
Banca Privada
Fuente: Superintendencia de Bancos – Superintendencia de Economía Popular y Solidaria Nota: Información actualizada con corte a abril 2016 *Para el cálculo de la proyección de la tasa de crecimiento a junio de 2016 se utilizó el pronóstico de la serie de tiempo.
Transparencia y lucha anticorrupción
Gestión de información y documentación digital Trámites despachados • En 2014 se recibió 52.371 trámites. • En 2015 se recibió 65.972 trámites. • En 2016 se han recibido 21.258 trámites. Firma digital y cero papeles • En el 2016 se han generado 10.653 memorandos, de los cuales 9.071 han sido firmados de manera electrónica y 1.582 firmados de manera física.
Centro de acopio documental • Mapa documental institucional. Consolidación y estandarización de la documentación ingresada en 2012, 2013, 2014, 2015 y 2016, de acuerdo a la estructura del Mapa Documental Institucional, compuesto en cuatro grupos documentales: 1) Gestión Institucional; 2) Instituciones Públicas y Privadas; 3) Organizaciones relacionadas con el Sector; y 4, Organizaciones controladas por la SEPS, Servicios. • Archivo histórico del cooperativismo. Depuración, clasificación y estandarización de cerca de 30 millones de documentos provenientes de la ex Dirección Nacional de Cooperativas y la Superintendencia de Bancos; considerado como el Archivo Histórico del Cooperativismo.
Módulo 1 “Administració n de Documentación Externa”
Funcionalidades Entregadas 100 % En Desarrollo Tecnológico 60%
Módulo 5 “Gestión Gerencial de Reportes”
Funcionalidades Entregadas 100 % En Desarrollo Tecnológico 60%
Módulo 4 “Gestión de Notificaciones”
Sistema de Gestión Documental
Cumplido 100 %
Módulo 2 “Administración de Archivo Digital”
Módulo 3 “Administración de Documentación Interna y Firma Digital”
Cumplido 100 %
Cumplido 100 %
Envío de información por entidades y estructuras
788 Entidades Activas
500 450 400 350 300 250 200 150 100 50 0
458
458
185 86 35 26
185 86 35 26
24
S1 Fuente: Superintendencia de Bancos– Superintendencia de Economía Popular y Solidaria
86 35 25
S2
S3
S4
24
86 35 25
S5
Nota: Información actualizada según catastro del SFPS a 03 de junio de 2016 De las 788 entidades se distribuyen en: 786 cooperativas de ahorro y crédito, 1 caja central y 1 una corporación (Conafips).
Gestión de la información Monitoreo continuo de las 50 estructuras de información de datos a través del sistema de Recepción, Validación y Carga, como son: • • • • • • • • •
Estados Financieros. Notificación de transacciones internacionales Depósitos garantizados. Control de Inversiones Patrimonio Técnico. Riesgos de Mercado y Liquidez. Catastros de instituciones controladas. Operaciones activas y contingentes. Transparencia de costos de crédito y servicios
Periodicidad
N°
Mensual
20.868
Quincenal
912
Semanal
5.616
Diaria
10.560
El sistema de acopio dirigido a los segmentos 2, 3, 4 y 5, recepta las estructuras: socios, depósitos, balances. Y se tiene previsto la incorporación del segmento 1, el cual actualmente reporta por el sistema de Recepción, Validación y Carga.
Fuente: Superintendencia de Economía Popular y Solidaria Nota: Los datos consideran el corte de tercer trimestre de 2015 por número de estructura
Boletines estadísticos • Mensual: boletines de información estadística de las cooperativas de ahorro y crédito de los segmentos 1 y 2 (página web) • Semestral: boletín financiero consolidado con información de los cinco segmentos del sector • Anual: boletín consolidado de la Economía Popular y Solidaria
Control y monitoreo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo ESQUEMA DE SUPERVISIÓN
C O M P O N E N T E S
Gobierno Cooperativo
Metodología de alertas de LA / FT
Riesgo de Crédito
Riesgo de Liquidez
Evaluación de riesgos
Riesgo Operativo
Riesgo de mercado
Evaluación Económica Financiera
Riesgo Legal
Riesgo de Lavado de Activos y FT Balance Social
Procedimiento s In situ de Auditoría en PLA Seguimiento de observaciones en materia de PLA en la Matriz de Hallazgos
Prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo Observaciones de LA y FT por segmento y nivel de riesgo NIVEL DE RIESGO SEGMENTO CRITICO
ALTO
MEDIO
NORMAL
Total
1
5
65
95
46
211
2
26
61
31
10
128
3
29
54
53
13
149
4
46
33
15
5
13
11
4
1
29
Total
119
224
198
70
611
94
En el proceso de supervisión mayo 2016 se identificaron 611 observaciones hacia el fortalecimiento de las entidades. La SEPS dispuso la ejecución de 738 estrategias para corregir esas deficiencias.
Precautelar los derechos de socios y socias
Denuncias tramitadas del Sector Financiero
Denuncias tramitadas del Sector No Financiero
ACTIVIDADES*
2013
2014
2015
2016
TOTAL
Denuncias ingresadas**
109
134
116
53
412
Denuncias resueltas***
109
134
100
22
365
Fecha de corte: 31 de mayo de 2016. *La distribución por años se realizó acorde a la fecha en la que ingresó el trámite de denuncia. **Las denuncias más frecuentes están relacionadas con la casuística de Gestión administrativa. ***Considera la cantidad total de denuncias resueltas y archivadas, por año.
Acciones judiciales por año ACTIVIDADES
2013
2014
2015
2016 TOTAL
Noticias del delito puestas en conocimiento por la SEPS
26
55
46
32
159
Acciones de garantías jurisdiccionales propuestas por y en contra de la SEPS (ganadas)
31
10
12
3
57
Juicios contenciosos administrativos
1
13
6
7
27
Recursos administrativos resueltos
56
195
106
43
400
Mecanismos de resolución
Depósitos Totales
Total de Depositantes
Depositantes Cubiertos al 100%
Exclusión de Activos y Pasivos Parcial
7.345.097
10.052
9.913
Exclusión de Activos y Pasivos Total
1.257.062
1.585
1.585
Liquidación
215.112.393
248.888
243.838
Total
223.714.551
260.525
255.336
Mecanismo de Resolución
98,01% de los depositantes han sido cubiertos en su totalidad
Inclusión económica y social
Organizaciones supervisadas Sector no financiero
Sector financiero 29 1
50
145
66
199 788
8.159
ACTIVAS
EN LIQUIDACIÓN
EXTINTA FUSIÓN
TRANSFORMADA
TIPO
NÚMERO DE ORGANIZACIONES
COAC CAJA CENTRAL CONAFIPS CORPORACIÓN
786 1 1 1*
ORGANISMOS DE INTEGRACIÓN
11*
TOTAL
EXTINTA
800
Nota: Información actualizada según catastro del SFPS a 03 de junio de 2016 *: organizaciones de apoyo
ACTIVAS
EN LIQUIDACIÓN
EN INTERVENCIÓN
LIQUIDADAS
TIPO ASOCIACIÓN DE CONSUMO ASOCIACIÓN DE PRODUCCIÓN ASOCIACIÓN DE SERVICIOS COOPERATIVAS DE CONSUMO COOPERATIVAS DE PRODUCCIÓN COOPERATIVAS DE SERVICIOS COOPERATIVAS DE VIVIENDA ORGANISMOS DE INTEGRACIÓN DE FEDERACIONES ORGANISMOS DE INTEGRACIÓN DE REDES ORGANISMOS DE INTEGRACIÓN DE UNIONES ORGANIZACIONES COMUNITARIAS DE PRODUCCIÓN ORGANIZACIONES COMUNITARIAS DE SERVICIOS
TOTAL ACTIVAS
NÚMERO DE ORGANIZACIONES 87 4.371 1.155 13 406 1.846 215 4* 1* 47* 6* 8*
8.159
Nota: Información actualizada según catastro de EPS a 20 de mayo de 2016 *: organizaciones de apoyo
Organizaciones activas EPS y SFPS 2012-2016 10000 8000 7000
7249
0
cooperativas y asociaciones registradas en la SEPS
3959
4000
1000
5613
5223
5000
2000
8.881
6526
6016
6000
3000
8881
8636
9000
3195 2384
2839 2288
946
888 1 2012-2013
2558
2382 907 1
2013
854 1
2014
2480 786 2
1 2015
Asociaciones
Cooperativas no financieras
Cooperativas financieras
Caja central y entidad de apoyo
2016
Total Nota: Información actualizada según catastro SFPS de 25 de mayo de 2016 y EPS de 20 de mayo de 2016. No incluye organismos de integración
Fortalecimiento del sector
Presencia en el territorio: 5 Intendencias zonales
Guayas Los Ríos Galápagos Santa Elena
Manabí Santo Domingo de los Tsachilas Esmeraldas
Azuay Cañar El Oro Loja Morona Santiago Zamora Chinchipe
Bolívar Cotopaxi Chimborazo Pastaza Tungurahua
Carchi Imbabura Sucumbíos Napo Pichincha Orellana
Atención a los ciudadanos Atención a los ciudadanos, noviembre 2012 a mayo 2016
CANAL PRESENCIAL TELEFÓNICO VIRTUAL TOTAL
Año 2012 2.765 1.862 1.195
Año 2013
Año 2014
Año 2015
Año 2016
TOTAL
70.913 54.686 48.255 25.343 201.962 37.631 44.596 34.789 13.387 132.265 7.482 8.797 11.477 630 29.581
5.822 116.026 108.079 94.521 39.360 363.808
Usuarios atendidos: presencialmente, por medios telefónicos y virtuales -porcentaje del total-
VIRTUAL 21%
PRESENCIAL 47%
TELEFÓNICO 32%
Atención a los ciudadanos Atención presencial: Quito e intendencias zonales, noviembre 2012 a mayo 2016
Zonal
Año 2012
Año 2013
Año 2014
Año 2015
Año 2016
Quito
2.765
36.629
19.655
16.664
11.083
Ambato
-
12.233
14.729
11.681
4.379
Guayaquil
-
9.361
8.586
9.941
5.435
Cuenca
-
9.277
6.790
6.374
3.842
Portoviejo
-
3.413
4.926
3.595
604
Total
2.765 70.913 54.686 48.255 25.343
Atención a los ciudadanos Nivel de satisfacción de los usuarios atendidos presencialmente en Quito e intendencias zonales, de noviembre 2012 a mayo 2016
100.000
99,50%
90.000
99,00%
98,81%
80.000
98,50% 98,26%
70.000 60.000
98,00% 97,28%
97,50%
97,46%
50.000
97,00%
40.000
96,50%
30.000
86.796
96,04% 43.022
20.000
96,00% 12.538
33.323 26.283
10.000
95,50% 95,00%
-
94,50% Quito
Ambato Usuarios Atendidos
Guayaquil
Cuenca
Porcentaje de Satisfacción
Portoviejo
Mesa de Servicios Comenzó a operar en noviembre de 2015 Objetivos buscados: • Reducción de tiempos de atención • Optimización de recursos • Simplificación de requisitos • Asesoría directa a usuarios • Reducción de trámites devueltos
Capacitación 2012 - 2016 En los años 2012, 2013, 2014, 2015 y 2016 se capacitaron 11.893 organizaciones, que involucraron a 27.879 personas en el ámbito nacional
En los años 2015 y 2016 se realizaron las siguientes capacitaciones:
CURSOS
• 189 en el ámbito nacional
TALLERES
• 257 en el ámbito nacional
Ejecución anual de capacitación 2012-2016 PERSONAS
ORGANIZACIONES 5000
14000
4483
4500 4000
3500
10000
3186
3000
8000
2366
2500
6622
6000
2000 1500 1000
11462
12000
1161 697
4732 3669
4000 2000
1394
500 0
0 2012
2013
2014
2015
A MAYO 2016
2012
2013
2014
2015
A MAYO 2016
http://www.seps.gob.ec/lista-de-articulos?boletines
