vive la

INCLUSIÓN FINANCIERA

PROGRAMA DE FORMACIÓN “Para Jefes Instituciones Desarrollo” Lugar: Aulas RFD – CAMRED Piso 7, Oficina 21 Quito – Ecuador Fecha: Julio - septiembre 2017 Horario: 08:30 a 17:30 Dirigido a: Las y los jefes de agencias, jefes de sucursales, jefes de área o mandos medios de instituciones financieras de desarrollo.

de Agencia Financieras

en de

OBJETIVOS OBJETIVO GENERAL.-

Al finalizar el programa las y los participantes estarán en capacidad de administrar estratégicamente a sus equipos de trabajo, es decir; planificar, organizar, dirigir y controlar a su agencia, desarrollando en ellos las habilidades necesarias para cumplir con planes y programas de trabajo permitiendo de esta manera el cumplimiento de las metas institucionales establecidas. OBJETIVOS ESPECÍFICOS. Identificar la importancia de conocer el entorno en el que se desenvuelven las instituciones financieras de desarrollo para poder tomar decisiones acertadas.  Conocer los factores de eficiencia de las agencias para ser parte fundamental de la sostenibilidad de la institución.  Identificar, reconocer e interpretar los indicadores de gestión financiera y operativa de las instituciones financieras de desarrollo; evaluar y diseñar un sistema de indicadores de gestión necesarios para el seguimiento y control de la institución; identificar las necesidades de información de las diferentes instancias de decisión y operación y determinar los requerimientos de reportes (alcances, estructura); y desarrollar un plan de implementación de un Sistema de Información Gerencial.

OBJETIVOS OBJETIVOS ESPECÍFICOS. Identificar métodos, técnicas y herramientas para administrar la cartera de crédito de forma eficiente para alcanzar una alta productividad, así como para controlar la mora y reducir costos por gestión de cobro  Desarrollar e implementar procesos de investigación de necesidades de clientes, posicionamiento, perfiles de nuevos mercados; identificar parámetros relevantes a considerar en la definición o diseño de productos financieros; y aplicar estrategias de mercado para la implementación de productos nuevos o redefinidos.  Conocer los factores de riesgo de una Agencia y el impacto que ellos tienen hacia la evaluación de una cartera de crédito, dando paso a la generación de modelos internos para controlar el riesgo asumido por la institución.  Conocer las nuevas tenencias en gestión de talento humano, para saber administrarlo e incentivarlo adecuadamente; comprender la importancia del líder en la organización; y lograr en el equipo de trabajo un compromiso de mayor participación y mejoramiento del rendimiento.  Identificar correctamente a nuestros clientes para estar constantemente orientados hacia ellos, generando estrategias de captación y fidelización.

AVAL ACADÉMICO El Programa de Formación cuenta con el Aval Académico de la Pontificia Universidad Católica del Ecuador, y otorgará conjuntamente con el Centro de Aprendizaje de la Red de Instituciones Financieras de Desarrollo - CAMRED, el Certificado de Aprobación del Programa de Estudio, a los participantes que cumplan con un mínimo del 80% de asistencia de la carga horaria total del Programa de Formación y un aprovechamiento mínimo del 70% del en cada módulo del programa

CRONOGRAMA DE CAPACITACIÓN FECHAS

MODULO

HORAS

FACILITADOR

10 y 11 de julio

1

16 horas

Juan Carlos Urgilés

20 y 21 de julio

2

16 horas

Ramiro Narváez

3 y 4 de agosto

3

16 horas

Stalin Granillo

18 y 19 de agosto

4

16 horas

Marcelo Mancheno

25 y 26 de agosto

5

16 horas

Sebastián Maldonado

4 y 5 de septiembre

6

16 horas

Francisco Rojas

18 y 19 de septiembre

7

16 horas

Fernando Mier

METODOLOGÍA

La metodología de enseñanza utilizada en el Programa de Formación será eminentemente práctica y

casos y

actividades prácticas

con estudios de

para todos los módulos que

incentiven la reflexión y desarrollo de habilidades y destrezas de los participantes.

Cada módulo estratégicamente entrelazado para fomentar el

aprendizaje se caracterizará por desarrollar un proceso de trabajo

participativo

ordenado,

sistemático

y

coherente,

incentivando a los participantes a que analicen casos y

planteamientos vertidos, así como presenten sus puntos de vista, mediante preguntas y respuestas y participación en clase que motivara el propio Instructor o facilitador.

CONTENIDO MÓDULO I ANÁLISIS DEL ENTORNO MICROFINANCIERO Y EL PAPEL DE LA AGENCIA DENTRO DE LA SOSTENIBILIDAD DE LA INSTITUCIÓN •

Mercado de las microfinanzas

•

Información de la competencia

•

Análisis interno de la situación económica del país

•

Factores claves de éxito en las microfinanzas

•

La rentabilidad y eficiencia de la institución

•

Comprender el papel de la agencia dentro de la sostenibilidad de la institución

•

Qué parámetros de la agencia deberán ser controlados, influenciados. Cómo controlarlos o influenciarlos.

•

Comprender el balance institucional y su vinculación con los indicadores de desempeño.

CONTENIDO MÓDULO II SISTEMAS DE INFORMACIÓN GERENCIAL PARA LA TOMA DE DECISIONES •

Introducción

•

Elaboración de reportes

•

El seguimiento del desempeño a través del uso de indicadores

•

Interpretación de los indicadores

•

Indicadores de la calidad de la cartera

•

Indicadores de rentabilidad

•

Indicadores de solvencia financiera

•

Indicadores de crecimiento

•

Indicadores de cobertura

•

Indicadores de productividad

CONTENIDO MÓDULO III EFICIENCIA Y CONTROL DE LA GESTIÓN DE LA CARTERA DE CRÉDITO DE LA AGENCIA •

Procesos en la gestión de crédito

•

Productos y servicios

•

Canales de atención

•

Productividad

•

Número de operaciones por empleado

•

Tiempo de respuesta de solicitudes de crédito

•

Crecimiento de saldo sano y de captaciones

•

Gestión de control

•

Gestión de la cartera en mora.

CONTENIDO MÓDULO IV

INTELIGENCIA Y DESARROLLO DE ESTRATEGIAS DE MERCADO •

La Inteligencia de Mercados y sus aplicaciones

•

Desarrollo de investigación y objetivos de mercado

•

Diseño y rediseño de servicios financieros (captaciones, colocaciones, servicios complementarios)

•

Desarrollo e implementación de estrategias de mercado  Definición de metas de mercado (colocación y captación)  Cómo desarrollar estrategias.  Tipos de estrategias para productos financieros  Desarrollo de Estrategias de Mercado de colocación y captación.

CONTENIDO MÓDULO V GESTIÓN DE RIESGOS DE LA AGENCIA

•

Riesgo de crédito  Marco General de gestión y control integral de riesgo  Estructura organizacional y responsabilidades  Estrategia general del manejo de créditos o Ciclo de crédito y gestión del riesgo o Proceso de colocación desde la visión del riesgo  Administración y gestión del riesgo de crédito  Mejores prácticas en modelaje de riesgos de crédito

•

Riesgo de Mercado y Liquidez (RML)  Administración y gestión de RML  Metodologías y modelos para la medición de RML o Identificación de factores externos o Identificación de factores internos  Modelos de estimación de RML  Indicadores de medición y seguimiento de RML  Límites de exposición  Planes de contingencia  Herramientas de monitoreo

CONTENIDO MÓDULO VI ORGANIZACIÓN Y DIRECCIÓN DEL EQUIPO DE TRABAJO •

Macro tendencias en la gestión del talento humano: nuevos desafíos

•

Cómo funcionan y qué impacto tienen los esquemas de incentivos para la fuerza de ventas

•

¿Cómo administrar el talento humano en un entorno cambiante en la industria de las microfinanzas?

•

La necesidad del liderazgo en un entorno cambiante

•

Entendimiento de las expectativas institucionales

•

Las expectativas del personal y del Jefe de agencia.

•

Eficiencia del Jefe de agencia.

•

Evaluación del equipo (fase del desarrollo del equipo).

•

Auto-evaluación (estilo de gestión, áreas de desafíos clave).

•

Trabajo en Equipo Efectivo

•

Mejora del rendimiento en el campo

CONTENIDO MÓDULO VII IDENTIFICACIÓN EFECTIVA DE CLIENTES. IMPORTANCIA DE LA EXCELENCIA EN LA ATENCIÓN AL CLIENTE •

Estrategia de captación y retención de clientes

•

Perfil de cliente objetivo

•

Gestión de la relación con el cliente

•

Protocolos en el servicios al cliente  La flexibilidad en el servicio: reglas de arcilla y concreto

 Evaluación practica de servicio  El criterio de servicio

 Imagen personal y corporativa

FACILITADORES

Juan Carlos Urgilés

Francisco Rojas

Marcelo Mancheno

Stalin Granillo

Fernando Mier

Ramiro Narváez

Sebastián Maldonado

EXPERIENCIA - RFD La RFD, posee más de 16 años de experiencia orientada

al

desarrollo de las microfinanzas, para contribuir al mejoramiento de la calidad de vida de la población vulnerable del Ecuador.

LOGROS .-



Hemos capacitado a más de 12.000 funcionarios de más de 400 instituciones del sector financiero ecuatoriano.



76 Programas de Formación en Competencias para Directivos, Asesores de Crédito, y Funcionarios de las áreas de: Gestión Financiera, Gestión Estratégica, Gestión Integral de Riesgos y Auditoría Interna.



17 Foros Ecuatorianos de Microfinanzas y Banca Comunal a nivel regional.



Más de 18 pasantías a nivel nacional e internacional para compartir las experiencias y buenas prácticas de gestión de los actores microfinancieros.



Talleres permanentes de temas de actualidad.

ALIANZAS ESTRATÉGICAS

ACREDITADOS

NUESTROS CLIENTES

INVERSIÓN  Precio final Miembros de la RFD: $850 más IVA.  Precio final para NO Miembros de la RFD: $1000 más IVA. •Matricula •Coffee breaks y almuerzos •Certificado de aprobación emitido por la RFD con el aval de la PUCE •Material impreso y en digital.

INSCRIPCIONES: Para registrar su inscripción de un clic aquí:

Reconfirmar su registro llamando a los teléfonos 02333-3091 / 02333-3550 Ext. 108, 118, 119, 206, o al email: [email protected] / [email protected]

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INCLUSIÓN FINANCIERA