PLAN SECTORIAL DE COMISIONES OBRERAS DE ANDALUCÍA CONVOCATORIA 2011

8.1. DENOMINACIÓN: ASESORAMIENTO FINANCIERO

8.2. MODALIDAD: TELEFORMACIÓN

8.3. PARTICIPANTES POR GRUPO:

26

8.4. NÚMERO DE HORAS TOTAL: 25

8.6. OBJETIVOS Y CONTENIDOS DE LA ACCIÓN FORMATIVA: OBJETIVOS OBJETIVOS GENERALES 1. Conocer el proceso de asesoramiento por parte de las entidades financieras con respecto a los principales productos y servicios financieros. 2. Mejorar las decisiones de ahorro e inversión, argumentando su idoneidad y peculiaridades con respecto a otras alternativas. OBJETIVOS ESPECÍFICOS 1. Conocer la importancia del adecuado proceso de asesoramiento financiero de las entidades financieras. 2. Conocer el comportamiento de los inversores frente a la rentabilidad y riesgo de sus decisiones, determinando el perfil del inversor. 3. Conocer la importancia de la liquidez y del asesoramiento financiero-fiscal de los productos y activos financieros. 4. Conocer las características particulares de los principales productos de ahorro e inversión.

CONTENIDO

MODULO 1. LAS FINANZAS PERSONALES (9 H.) U.D.1. El asesoramiento financiero.

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PLAN SECTORIAL DE COMISIONES OBRERAS DE ANDALUCÍA CONVOCATORIA 2011

U.D.2. Las finanzas personales y los componentes de la inversión. U.D.3. La racionalidad de los inversores. U.D.4. La planificación de las finanzas personales y la evolución de las formas de inversión. MODULO 2. EL PERFIL Y LAS PREFERENCIAS DEL INVERSOR (8H). U.D.1. Los elementos que determinan las preferencias del inversor. U.D.2. La rentabilidad de las inversiones financieras (TAE) U.D.3. El riesgo de las inversiones financieras. U.D.4. La liquidez de las inversiones financieras. U.D.5. La rentabilidad financiero-fiscal. MODULO 3. LA OFERTA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS (8 H). U.D.1. Los depósitos Bancarios. U.D.2. Los préstamos y el coste financiero. U.D.3. Los activos de renta fija. U.D.4. Los activos de renta variable. U.D.5. La inversión colectiva: Los fondos de inversión U.D.6. Los planes de pensiones. U.D.7. Los instrumentos derivados.

8.10. CERTIFICACIÓN DE LA ACCIÓN FORMATIVA Se entregará un certificado de asistencia a cada participante que haya finalizado la acción formativa, y al participante que haya superado la formación con evaluación positiva,

se le entregará un diploma

acreditativo. Este curso forma parte de un programa formativo que lleva una certificación de formación continua de la Universidad Rey Juan Carlos de Madrid.

8.11. CALENDARIO PREVISTO Y LUGAR DE IMPARTICIÓN JUNIO 2013

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