JUNTA DIRECTIVA Presidente Juan Carlos Escotet R.

DIRECTORES Juan Carlos Escotet R. Flavel Castañeda de Ledanois María Josefina Fernández M. Oscar Doval García Daisy Josefina Veliz E. Miguel Ángel Marcano C. Olga E. Marcano de Vaamonde Sergio Saggese Ciammino

COMISARIOS Gordy Palmero Luján Igor Willams De Castro

SECRETARIO Marco Tulio Ortega Vargas

Capital SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL

Bs. Bs. Bs.

1.250.000.000,00 1.250.000.000,00 16.658.506.683,62

AUDITORES EXTERNOS

Márquez. Perdomo & Asociados

(Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL)

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 28 DE FEBRERO DE 2014 (Expresado en Bs.)

Pasivo y Patrimonio

Activo

Febrero-14 Disponibilidades

58.316.352.902

Banco Central de Venezuela

49.013.700.263

Bancos y corresponsales del exterior

287.202.600

Efectos de cobro inmediato

4.080.908.037

Efectivo

4.641.787.175

Bancos y otras instituciones financieras del 292.754.827 país Oficina matriz y sucursales

(Provisión para disponibilidades)

-0 -0-

Inversiones EN TÍTULOS VALORES 64.421.313.638 Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias 3.490.510.330 Inversiones en títulos valores para negociar -0-

Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 17.365.497.831 Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 30.354.249.810 Inversiones de disponibilidad restringida 279.071.828 Inversiones en otros títulos valores

12.931.983.839

Cartera de CrÉditos

104.644.961.368

Créditos reestructurados

40.997.203

(Provisión para inversiones en títulos valores) -0 Créditos vigentes

Créditos vencidos

Créditos en litigio

(Provisión para cartera de créditos)

108.264.569.844 668.239.038 2.958.246

(4.331.802.963)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 2.485.491.496 Rendimientos por cobrar por disponibilidades -0-

Rendimientos por cobrar por inversiones en 857.323.118 títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 1.443.125.640 Comisiones por cobrar

253.411.758

Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar -0 (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (68.369.020)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES

4.672.323

Inversiones en sucursales

-0-

BIENES REALIZABLES

10.033.210

OTROS ACTIVOS

1.702.557.993

Inversiones en empresas filiales y afiliadas 4.672.323 (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) -0BIENES DE USO

TOTAL DEL ACTIVO

1.917.223.144 233.502.606.074

Febrero-14 Pasivo Captaciones del PÚblIco 205.740.391.268 Depósitos a la Vista 161.733.875.926 Cuentas corrientes no remuneradas 75.308.935.363 Cuentas corrientes remuneradas 71.484.816.541 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 -0 Depósitos y Certificados a la vista 14.940.124.022 Otras obligaciones a la vista 4.665.234.636 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0 Depósitos de ahorro 38.955.276.527 Depósitos a plazo 386.004.179 Títulos valores emitidos por la institución -0 Captaciones del público restringidas -0 Derechos y participaciones sobre Títulos o -0Valores Obligaciones con el banco central de venezuela -0CAPTACIONES Y Obligaciones con el Banco Nacional DE VIVIENDA Y HÁBITAT 67.234 Otros Financiamientos Obtenidos 2.448.356.565 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 1.975.982.289 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 472.374.276 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 8.144.370 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 15.159.909 Gastos por pagar por captaciones del público 14.002.991 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por pagar por otros financiamientos 1.156.918 obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por -0intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones -0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 5.195.765.130 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 213.407.884.476 GESTIÓN OPERATIVA 2.186.214.914 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS -0RESERVAS DE CAPITAL 1.290.732.583 AJUSTES AL PATRIMONIO 96.941.622 RESULTADOS ACUMULADOS 14.217.038.716 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA 1.088.684.049 (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 17.908.506.684 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 233.502.606.074 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 34.269.980.008 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 12.217.437.855 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 188.335.543 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 9.966.219.264 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 16.172.247 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 469.468.930.551 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 28.785.226

PATRIMONIO aSIGNADO de los fideicomisos (detalles) Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital 314.370.820 318.000 2.656.651.975 -0- -0- 2.971.340.795

1.486.451.900 10.543.151 432.514.488 -0- -0- 1.929.509.539

23.650.625 -0- 136.771.887 -0- -0- 160.422.512

Inversiones cedidas -0- Cartera agrícola del mes 844.770.255 Cartera agrícola acumulada 18.373.320.206 Captaciones de entidades oficiales 7.773.088.996 Microcréditos 7.301.253.392 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 2.408.588.274 Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda 4.409.591.120 Juan Carlos Escotet Índice de adecuación de patrimonio contable 11.36% Presidente Créditos otorgados a la actividad manufacturera 6.512.969.873

-0- -0- -0- -0- -0- -0-

Alexis Ríos B. Miguel Ángel Marcano C. Vicepresidente de Contabilidad Presidente Ejecutivo y Análisis

Estado de Resultados de Publicación por el período del 01/01/2014 al 28/02/2014 Febrero-14 Ingresos Financieros 4.488.506.704 Ingresos por disponibilidades 2.904.420 Ingresos por inversiones en títulos valores 1.073.712.951 Ingresos por cartera de créditos 3.393.802.157 Ingresos por otras cuentas por cobrar 18.064.426 Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales -0 Ingresos por oficina principal y sucursales -0 Otros ingresos financieros 22.750 Gastos Financieros 986.576.491 Gastos por captaciones del público 979.815.955 Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela -0 Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por otros financiamientos obtenidos 5.158.178 Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera -0 Gastos por obligaciones subordinadas -0 Gastos por otras obligaciones -0 Gastos por oficina principal y sucursales -0 Otros gastos financieros 1.602.358 MArgen Financiero Bruto 3.501.930.213 Ingresos por recuperaciones de activos financieros 57.285.272 Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros 520.000.000 Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas 520.000.000 por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades -0-

403.014.642 2.451.712.050 3.967.552.960 -0- -0- 6.822.279.652

2.227.487.987 2.462.573.201 7.193.491.310 -0-011.883.552.498

María de la Cruz Campos E. Auditor Interno

(Expresado en Bs.)

Febrero-14 Margen Financiero Neto Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

3.039.215.485 1.609.304.463 367.951.126

4.280.568.822 Margen de Intermediación Financiera 1.866.973.193 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: 615.035.203 Gastos de personal 738.368.093 Gastos Generales y Administrativos 476.679.836 Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria 36.890.061 Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario 2.413.595.629 MARGEN OPERATIVO BRUTO 2.406.639 Ingresos por bienes realizables -0 Ingresos por programas especiales 21.116.214 Ingresos operativos varios 2.042.760 Gastos por bienes realizables -0 Gastos por depreciación. amortización y desvalorización de bienes diversos 230.609.037 Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios

2.204.466.685 -0 18.251.771

2.186.214.914 Resultado Bruto Antes de Impuestos -0 Impuesto sobre la renta 2.186.214.914 Resultado Neto

Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior. por el valor equivalente. en cualquier agencia de la banca. pública o privada. y en el BCV.

RIF: J-07013380-5

Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL

Entes Descentralizados Total y Otros Organismos con Régimen Especial