Banesco Trimestral6x12UN.indd

Sergio Saggese Ciammino. COMIsARIOs. Gordy Palmero Luján. Igor Willams De Castro. sECREtARIO. Marco Tulio Ortega Vargas. Inversiones Cedidas. -0-.
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Presidente Juan Carlos Escotet R.

DIRECTORES PRINCIPALES Juan Carlos Escotet R. Flavel Castañeda de Ledanois María Josefina Fernández M. Oscar Doval García Daisy Josefina Veliz E. Miguel Ángel Marcano C. Olga E. Marcano de Vaamonde Sergio Saggese Ciammino

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE MARZO 2014 (Expresado en Bs.)

Activo

Marzo-14

Disponibilidades

50.664.529.486

Banco Central de Venezuela

40.307.921.436

Bancos y corresponsales del exterior

370.458.978

Efectos de cobro inmediato

3.584.893.161

Efectivo

5.999.038.177

Bancos y otras instituciones financieras del 402.217.734 país Oficina matriz y sucursales

(Provisión para disponibilidades)

-0 -0-

Inversiones EN TÍTULOS VALORES 64.311.630.162 Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias 3.903.235.835 Inversiones en títulos valores para negociar -0-

Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 11.476.228.630 Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 35.720.856.924 Inversiones de disponibilidad restringida 279.324.934 Inversiones en otros títulos valores

12.931.983.839

Cartera de CrÉditos

109.830.049.469

Créditos reestructurados

40.654.544

(Provisión para inversiones en títulos valores) -0 Créditos vigentes

Créditos vencidos

Créditos en litigio

(Provisión para cartera de créditos)

113.907.830.927 669.801.762 2.888.557

(4.791.126.321)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 2.534.210.311 Rendimientos por cobrar por disponibilidades -0-

Rendimientos por cobrar por inversiones en 1.160.510.858 títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 1.213.788.431 Comisiones por cobrar

229.677.721

Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar -0-

(Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (69.766.699)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES

5.915.919

Inversiones en sucursales

-0-

BIENES REALIZABLES

7.958.929

OTROS ACTIVOS

1.526.890.777

Inversiones en empresas filiales y afiliadas 5.915.919 (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) -0BIENES DE USO

TOTAL DEL ACTIVO

2.036.672.784 230.917.857.837

COMISARIOS Gordy Palmero Luján Igor Willams De Castro

Capital SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL

Bs. Bs. Bs.

1.250.000.000,00 1.250.000.000,00 14.616.250.089,11

SECRETARIO AUDITORES EXTERNOS Marco Tulio Ortega Vargas Márquez, Perdomo & Asociados (Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL)

Pasivo y Patrimonio

Marzo-14

Pasivo Captaciones del PÚblIco 203.461.595.888 Depósitos a la Vista 160.725.092.504 Cuentas corrientes no remuneradas 74.428.862.922 Cuentas corrientes remuneradas 73.515.884.236 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 5.241.023 Depósito y Certificados a la Vista 12.775.104.323 Otras obligaciones a la vista 4.022.892.375 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0 Depósitos de ahorro 38.325.588.344 Depósitos a plazo 388.022.665 Títulos valores emitidos por la institución -0 Captaciones del público restringidas -0 Derechos y Participaciones sobre títulos o valores -0Obligaciones con el banco central de venezuela -0CAPTACIONES Y Obligaciones con el Banco Nacional DE VIVIENDA Y HÁBITAT 497.951 Otros Financiamientos Obtenidos 2.614.915.141 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 2.109.482.127 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 505.433.014 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 16.483.415 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 15.902.298 Gastos por pagar por captaciones del público 14.818.865 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por pagar por otros financiamientos 1.083.433 obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por -0intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones -0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 5.518.620.566 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 211.628.015.259 GESTIÓN OPERATIVA 3.423.592.489 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS -0RESERVAS DE CAPITAL 1.290.732.583 AJUSTES AL PATRIMONIO 96.941.622 RESULTADOS ACUMULADOS 14.217.038.716 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INV. EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (953.572.546) (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 15.866.250.089 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 230.917.857.837 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 34.799.197.109 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 12.464.581.337 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 143.205.058 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 10.190.627.411 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 16.280.876 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 482.697.772.744 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 28.441.034

PATRIMONIO aSIGNADO de los fideicomisos (detalles) Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital 307.410.251 1.318.966.057 26.150.625 -0- Inversión 318.000 10.545.350 -0- -0- Garantía 2.688.851.203 433.057.561 142.301.716 -0- Administración -0- -0- -0- -0- Características mixtas -0- -0- -0- -0- Otros 2.996.579.454 1.762.568.968 168.452.341 -0- TOTAL Inversiones Cedidas -0- Cartera agrícola del mes 3.744.945.672 Cartera agrícola acumulada 20.996.888.722 Captaciones de Entidades Oficiales 7.837.399.895 Microcréditos 7.545.513.067 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 2.419.649.267 Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda 4.445.092.573 Índice de Adecuación de Patrimonio Contable 11,03% Créditos otorgados a la actividad manufacturera 6.630.036.268

Juan Carlos Escotet Presidente

Ingresos Financieros 6.862.767.292 Ingresos por disponibilidades 3.190.333 Ingresos por inversiones en títulos valores 1.659.805.443 Ingresos por cartera de créditos 5.172.294.672 Ingresos por otras cuentas por cobrar 27.454.094 Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales -0 Ingresos por oficina principal y sucursales -0 Otros ingresos financieros 22.750 Gastos Financieros 1.513.252.641 Gastos por captaciones del público 1.503.995.848 Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela -0 Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por otros financiamientos obtenidos 6.556.378 Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera -0 Gastos por obligaciones subordinadas -0 Gastos por otras obligaciones -0 Gastos por oficina principal y sucursales -0 Otros gastos financieros 2.700.415

695.869.276 2.451.712.050 3.989.715.688 -0- -0- 7.137.297.014

Alexis Ríos B. Vicepresidente de Contabilidad y Análisis

Miguel Ángel Marcano C. Presidente Ejecutivo

Estado de Resultados de Publicación por LOS períodos del 01/01/2014 al 31/03/2014 (Expresado en Bs.) Marzo-14

Entes Descentralizados Total y Otros Organismos con Régimen Especial 2.348.396.209 2.462.575.400 7.253.926.168 -0-012.064.897.777

María de la Cruz Campos E. Auditor Interno

Marzo-14

Margen Financiero Neto Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

4.427.514.098 2.770.731.086 511.110.386

6.687.134.798 Margen de Intermediación Financiera 2.901.884.637 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: 962.976.014 Gastos de personal 1.168.553.777 Gastos Generales y Administrativos 715.019.755 Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones 55.335.091 del Sector Bancario 3.785.250.161 MARGEN OPERATIVO BRUTO 19.086.282 Ingresos por bienes realizables -0 Ingresos por programas especiales 33.098.112 Ingresos operativos varios 3.025.419 Gastos por bienes realizables -0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos 352.533.717 Gastos operativos varios

3.481.875.419 MARGEN OPERATIVO NETO -0 Ingresos extraordinarios MArgen Financiero Bruto 5.349.514.651 18.282.930 Ingresos por recuperaciones de activos financieros 82.999.447 Gastos extraordinarios Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos 1.005.000.000 financieros 3.463.592.489 Resultado Bruto Antes de Impuestos Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas 1.005.000.000 por cobrar 40.000.000 Impuesto sobre la renta Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades -0-

1.2. Activo Improductivo X 100= Patrimonio + Gestión Operativa

2. Solvencia Bancaria y Calidad de Activos Mar-14 2.1. Mar-14 Provisión para Cartera de Créditos X 100= 4,18% 11,03% Cartera de Créditos Bruta

262,39%

2.2. Cartera Inmovilizada Bruta Cartera de Créditos Bruta

X 100=

0,59%

3.423.592.489

3. Gestión Administrativa (**) 4. Rentabilidad (**) 3.1. Mar-14 4.1. Gtos. Personal + Gtos. Operativos Resultado Neto X 100= 4,92% X 100= Activo Productivo Promedio Activo Promedio 3.2. 4.2. Resultado Neto Gtos. Personal + Gtos. Operativos X 100= 31,06% X 100= Patrimonio Promedio Ingresos Financieros

(**) Anualizados. calculados en base a saldos promedios. Fuente: Cifras tomadas del Balance de la Institución.

5. Liquidez Mar-14 5.1. Disponibilidades 5,96% Captaciones del Público

72,77%

Mar-14

RIF: J-07013380-5

Principales Indicadores Financieros (Anualizados)

1. Patrimonio 1.1. Patrimonio + Gestión Operativa X 100= Activo Total

Resultado Neto

X 100=

24,90%

5.2. Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores X 100= Captaciones del Público

32,46%

Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior. por el valor equivalente. en cualquier agencia de la banca. pública o privada. y en el BCV.