COMISARIO Gordy Palmero Luján Igor Willams De Castro
DIRECTORES Juan Carlos Escotet R. Vicente Llatas Salvador Miguel Ángel Marcano C. Raúl Baltar Estévez Sergio Saggese Ciammino Flavel Castañeda de Ledanois Oscar Doval García
Capital SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE AGOSTO DE 2014 (Expresado en Bs.)
Pasivo y Patrimonio
Activo
Agosto-14 Disponibilidades
60.173.520.875
Banco Central de Venezuela
48.153.774.666
Bancos y corresponsales del exterior
326.325.154
Efectos de cobro inmediato
6.447.939.729
Efectivo
4.707.421.432
Bancos y otras instituciones financieras del 538.059.894 país Oficina matriz y sucursales
(Provisión para disponibilidades)
-0 -0-
Inversiones EN TÍTULOS VALORES 70.488.025.270 Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias -0 Inversiones en títulos valores para negociar -0-
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 14.384.711.419 Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 40.428.797.153 Inversiones de disponibilidad restringida 1.380.984.006 Inversiones en otros títulos valores
14.293.532.692
Cartera de CrÉditos
142.598.272.143
Créditos reestructurados
35.496.152
(Provisión para inversiones en títulos valores) -0 Créditos vigentes
Créditos vencidos
Créditos en litigio
(Provisión para cartera de créditos)
147.032.863.622 496.184.120 9.254.594
(4.975.526.345)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 3.037.949.002 Rendimientos por cobrar por disponibilidades -0-
Rendimientos por cobrar por inversiones en 1.019.803.493 títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 1.738.863.904 Comisiones por cobrar
314.003.881
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar 41.058.279
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (75.780.555) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
5.887.682
Inversiones en sucursales
-0-
BIENES REALIZABLES
2.959.361
OTROS ACTIVOS
2.220.531.745
Inversiones en empresas filiales y afiliadas 5.887.682 (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) -0BIENES DE USO
TOTAL DEL ACTIVO
2.689.244.000 281.216.390.078
Agosto-14 Pasivo Captaciones del PÚblIco 247.725.363.597 Depósitos a la Vista 203.763.420.218 Cuentas corrientes no remuneradas 89.680.796.495 Cuentas corrientes remuneradas 85.674.222.482 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 623.915.184 Depósitos y Certificados a la vista 27.784.486.057 Otras obligaciones a la vista 2.560.315.464 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0 Depósitos de ahorro 40.670.043.433 Depósitos a plazo 731.584.482 Títulos valores emitidos por la institución -0 Captaciones del público restringidas -0 Derechos y participaciones sobre Títulos o -0Valores Obligaciones con el banco central de venezuela -0CAPTACIONES Y Obligaciones con el Banco Nacional DE VIVIENDA Y HÁBITAT 3.149.551 Otros Financiamientos Obtenidos 3.713.630.509 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 3.274.609.478 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 439.021.031 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 95.777.475 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 61.703.531 Gastos por pagar por captaciones del público 47.509.467 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por pagar por otros financiamientos 3.401.008 obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por 10.793.056 intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones -0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 7.645.009.156 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 259.244.633.819 GESTIÓN OPERATIVA 2.760.602.805 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS -0RESERVAS DE CAPITAL 1.299.304.042 AJUSTES AL PATRIMONIO 96.941.622 RESULTADOS ACUMULADOS 17.414.788.668 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (814.990.592) (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 19.211.153.454 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 281.216.390.078 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 75.376.991.724 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 15.050.835.558 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 137.894.557 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 11.727.145.112 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 17.110.644 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 537.262.081.463 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 29.365.039
PATRIMONIO aSIGNADO de los fideicomisos (detalles) Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital 280.264.169 307.900 3.141.377.552 -0- -0- 3.421.949.621
Inversiones cedidas -0- Cartera agrícola del mes 1.305.565.122 Cartera agrícola acumulada 21.906.298.836 Captaciones de entidades oficiales 10.517.125.693 Microcréditos 9.567.757.281 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 3.027.579.112 Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda 4.911.871.993 Juan Carlos Escotet Índice de adecuación de patrimonio contable 10,21% Presidente Créditos otorgados a la actividad manufacturera 9.327.868.917
-0- -0- -0- -0- -0- -0-
Agosto-14 Ingresos Financieros 6.044.645.839 Ingresos por disponibilidades 934.308 Ingresos por inversiones en títulos valores 1.380.945.017 Ingresos por cartera de créditos 4.643.245.472 Ingresos por otras cuentas por cobrar 16.315.041 Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales -0 Ingresos por oficina principal y sucursales -0 Otros ingresos financieros 3.206.001 1.433.157.059 Gastos Financieros 1.280.834.940 Gastos por captaciones del público -0 Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela -0 Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos 61.084.460 87.869.722 Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera -0 Gastos por obligaciones subordinadas -0 Gastos por otras obligaciones -0 Gastos por oficina principal y sucursales 3.367.937 Otros gastos financieros 4.611.488.780 MArgen Financiero Bruto 60.470.708 Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de 307.248.000 activos financieros 307.248.000 Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar -0 Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
Agosto-14 Margen Financiero Neto Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
4.364.711.488 1.265.994.156 470.000.146
5.160.705.498 Margen de Intermediación Financiera 2.162.820.540 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: 691.211.808 Gastos de personal 880.340.029 Gastos Generales y Administrativos 543.002.748 Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria 48.265.955 Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario 2.997.884.958 MARGEN OPERATIVO BRUTO 8.518.779 Ingresos por bienes realizables -0 Ingresos por programas especiales 22.159.560 Ingresos operativos varios 1.108.617 Gastos por bienes realizables -0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos 266.448.275 Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios
2.761.006.405 -0- 403.600
2.760.602.805 Resultado Bruto Antes de Impuestos Impuesto sobre la renta -0- 2.760.602.805 Resultado Neto
Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.
RIF: J-07013380-5
Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL
Entes Descentralizados y Otros Organismos con Régimen Especial
avanzada tecnología. ... a tecnologías más versátiles para reducir costos operativos ... cario Banesco Banco Universal, C.A., es el primer grupo bancario.
el requerimiento. e) Presentar a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario, dentro del primer mes de cada semestre, un informe en el cual ...
parcialmente, incluso sin previo aviso, del código de cuenta nómina N° u otra cuenta nómina de la cual llegue a ser titular, o de cualquier cuenta de depósito o ...
REsERvAs DE CAPItAL. AJUstEs AL PAtRIMoNIo .... X 100= Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores. Captaciones del Público. Dic-13. 27,30%. 36,49 ...
28.376.995. DISPoNIBILIDADES. Efectivo. Banco Central de Venezuela. Bancos y otras instituciones financieras del país. Bancos y corresponsales del exterior.
1* Banesco. H v. MP Ecletin Preventrvc de Lagitimación de Capitales I Febrerc 2Ü'I a. ¿Par que el cliente debe actualizar sus dates en el. Banca? Cónócer al ...
Municipio San Fernando. San Fernando de Apure (0423). X. X. X. X. ARAGUA. Municipio Girardot ... Municipio San Carlos. San Carlos (0438). X. X. COJEDES.
oBLIGACIoNEs CoN EL BANCo CENtRAL DE vENEzUELA. CAPtACIoNEs Y .... Créditos al sector turismo según la legislación vigente. 2.456.220.771. Créditos ...
Derechos y participaciones sobre Títulos o Valores. OBLIGACIONEs ... REsERVAs DE CAPItAL. AJUstEs AL ... GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIzADA EN INVERsIONEs EN tÍtULOs VALOREs .... REsULtADO BRUtO ANtEs DE IMPUEstOs.
15 may. 2015 - de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario. 40. ◗ Balance General de .... el Fondo Nacional de Ciencia y Tecnología.
Informar al Empleado Bancario el origen y destino de sus fondos, cuando ... la tecnología disponible, en concordancia con el nivel de sus riesgos de LC/FT y en.
Al momento de la apertura de una cuenta, los datos generales ... Ejemplo: El propietario de una frutería abrió una cuenta corriente en un Banco en el año. 2008.
