JUNTA DIRECTIVA Presidente Juan Carlos Escotet R.

DIRECTORES Juan Carlos Escotet R. Flavel Castañeda de Ledanois María Josefina Fernández M. Oscar Doval García Daisy Josefina Veliz E. Miguel Ángel Marcano C. Olga E. Marcano de Vaamonde Sergio Saggese Ciammino

COMISARIOS Gordy Palmero Luján Igor Willams De Castro

SECRETARIO Marco Tulio Ortega Vargas

Capital SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL

Bs. 1.250.000.000,00 Bs. 1.250.000.000,00 Bs. 15.987.719.541,68

AUDITORES EXTERNOS

Márquez. Perdomo & Asociados

(Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL)

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE ENERO DE 2014 (Expresado en Bs.)

Pasivo y Patrimonio

Activo

Enero-14 Disponibilidades

58.879.320.710

Banco Central de Venezuela

48.584.178.638

Bancos y corresponsales del exterior

257.390.031

Efectos de cobro inmediato

3.374.645.758

Efectivo

6.349.091.624

Bancos y otras instituciones financieras del 314.014.659 país Oficina matriz y sucursales

(Provisión para disponibilidades)

-0 -0-

Inversiones EN TÍTULOS VALORES 61.563.808.922 Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias 2.803.403.880 Inversiones en títulos valores para negociar -0-

Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 15.988.376.699 Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 30.392.988.741 Inversiones de disponibilidad restringida 278.670.603 Inversiones en otros títulos valores

12.100.368.999

Cartera de CrÉditos

104.074.516.616

Créditos reestructurados

42.967.905

(Provisión para inversiones en títulos valores) -0 Créditos vigentes

Créditos vencidos

Créditos en litigio

(Provisión para cartera de créditos)

107.486.204.710 666.033.024 2.665.586 (4.123.354.609)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 1.961.182.327 Rendimientos por cobrar por disponibilidades -0-

Rendimientos por cobrar por inversiones en 743.954.242 títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 1.079.048.647 Comisiones por cobrar

208.733.605

Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar -0 (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (70.554.167)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES. AFILIADAS Y SUCURSALES

4.672.323

Inversiones en sucursales

-0-

BIENES REALIZABLES

10.981.260

OTROS ACTIVOS

1.801.052.966

Inversiones en empresas filiales y afiliadas 4.672.323 (Provisión para inversiones en empresas filiales. afiliadas y sucursales) -0BIENES DE USO

TOTAL DEL ACTIVO

1.871.598.511 230.167.133.635

Enero-14 Pasivo Captaciones del PÚblIco 204.748.368.064 Depósitos a la Vista 163.187.686.410 Cuentas corrientes no remuneradas 75.036.798.742 Cuentas corrientes remuneradas 73.456.730.625 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 -0 Depósitos y Certificados a la vista 14.694.157.043 Otras obligaciones a la vista 3.598.547.222 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0 Depósitos de ahorro 37.575.908.180 Depósitos a plazo 386.226.252 Títulos valores emitidos por la institución -0 Captaciones del público restringidas -0 Derechos y participaciones sobre Títulos o -0Valores Obligaciones con el banco central de venezuela -0CAPTACIONES Y Obligaciones con el Banco Nacional DE VIVIENDA Y HÁBITAT 357.680 Otros Financiamientos Obtenidos 2.369.844.050 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 1.889.529.532 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 480.314.518 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 10.966.163 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 16.651.859 Gastos por pagar por captaciones del público 16.072.583 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por pagar por otros financiamientos 579.276 obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por -0intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones -0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 4.521.551.828 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 211.667.739.644 GESTIÓN OPERATIVA 1.261.674.449 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS -0RESERVAS DE CAPITAL 1.290.732.583 AJUSTES AL PATRIMONIO 96.941.622 RESULTADOS ACUMULADOS 14.223.819.950 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA 411.115.673 (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 17.237.719.542 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 230.167.133.635 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 34.308.141.922 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 11.877.986.574 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 259.016.520 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 9.764.130.172 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 15.967.120 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 730.751.579.961 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 28.713.576

PATRIMONIO aSIGNADO de los fideicomisos (detalles) Tipos de Fideicomisos Personas Naturales Personas Jurídicas Administración Central Administraciones Públicas. Estatales. Municipales y del Distrito Capital 365.400.771 318.000 2.521.833.653 -0- -0- 2.887.552.424

1.409.401.159 10.384.606 434.725.785 -0- -0- 1.854.511.550

23.461.193 -0- 129.528.924 -0- -0- 152.990.117

Inversiones cedidas -0- Cartera agrícola del mes 2.422.007.246 Cartera agrícola acumulada 18.254.533.086 Captaciones de entidades oficiales 7.225.726.148 Microcréditos 6.928.385.645 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 2.407.132.524 Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda 4.370.679.681 Juan Carlos Escotet Índice de adecuación de patrimonio contable 10.52% Presidente Créditos otorgados a la actividad manufacturera 6.830.900.602

-0- -0- -0- -0- -0- -0-

Alexis Ríos B. Miguel Ángel Marcano C. Vicepresidente de Contabilidad Presidente Ejecutivo y Análisis

Estado de Resultados de Publicación por el período del 01/01/2014 al 31/01/2014 Enero-14 Ingresos Financieros 2.229.577.421 Ingresos por disponibilidades 2.904.420 Ingresos por inversiones en títulos valores 561.585.807 Ingresos por cartera de créditos 1.654.582.249 Ingresos por otras cuentas por cobrar 10.482.195 Ingresos por inversiones en empresas filiales. afiliadas y sucursales -0 Ingresos por oficina principal y sucursales -0 Otros ingresos financieros 22.750 Gastos Financieros 517.484.374 Gastos por captaciones del público 513.938.444 Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela -0 Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat -0 Gastos por otros financiamientos obtenidos 2.924.232 Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera -0 Gastos por obligaciones subordinadas -0 Gastos por otras obligaciones -0 Gastos por oficina principal y sucursales -0 Otros gastos financieros 621.698 MArgen Financiero Bruto 1.712.093.047 Ingresos por recuperaciones de activos financieros 29.756.442 Gastos por incobrabilidad y desvalorización de 285.000.000 activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas 285.000.000 por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades -0

399.679.627 2.451.712.050 3.825.398.382 -0- -0- 6.676.790.059

2.197.942.750 2.462.414.656 6.911.486.744 -0-011.571.844.150

María de la Cruz Campos E. Auditor Interno

(Expresado en Bs.)

Enero-14 Margen Financiero Neto Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

1.456.849.489 882.796.144 134.324.396

2.205.321.237 Margen de Intermediación Financiera 824.007.139 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: 246.630.995 Gastos de personal 320.591.196 Gastos Generales y Administrativos 238.339.918 Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria 18.445.030 Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario 1.381.314.098 MARGEN OPERATIVO BRUTO 1.439.167 Ingresos por bienes realizables -0 Ingresos por programas especiales 10.791.971 Ingresos operativos varios 1.042.956 Gastos por bienes realizables -0 Gastos por depreciación. amortización y desvalorización de bienes diversos 129.891.241 Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios

1.262.611.039 -0 936.590

1.261.674.449 Resultado Bruto Antes de Impuestos -0 Impuesto sobre la renta 1.261.674.449 Resultado Neto

Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior. por el valor equivalente. en cualquier agencia de la banca. pública o privada. y en el BCV.

RIF: J-07013380-5

Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL

Entes Descentralizados Total y Otros Organismos con Régimen Especial