Crédito a la Actividad Productiva
ANTECEDENTES JURÍDICOS Lista de Chequeo Persona Natural Copia legible y vigente de la Cédula de Identidad del solicitante
Copia legible y vigente del RIF del solicitante
Copia legible y vigente de la Cédula de Identidad del cónyuge (si aplica)
Copia legible y vigente del RIF del cónyuge (si aplica)
En caso de que la C.I. del solicitante no refleje el Estado Civil vigente, debe consignar: Consignar por el Cliente Copia legible del Acta de Matrimonio (si aplica).
Copia legible del Documento de Capitulaciones Matrimoniales debidamente registrado (si aplica).
Copia legible del Decreto de Separación (si están separados legalmente de cuerpo y bienes).
Copia legible del Acta de Defunción del conyugue (si aplica).
Copia legible de la Sentencia de Divorcio, debidamente registrada.
Persona Jurídica Copia legible y vigente del RIF de la Empresa solicitante
Copia legible de la Cédula de Identidad de cada uno de los intervinientes
Copia legible del RIF de cada uno de los intervinientes
Copia legible del Documento Constitutivo Estatutario, debidamente Registrado del solicitante
Consignar por el Cliente Copia legible de las modificaciones al Documento Constitutivo Estatutario, debidamente registrado (Si aplica)
Copia legible del nombramiento de Junta Directiva vigente debidamente registrado del solicitante
En caso de actuar como representante autorizado por Junta Directiva, por Asamblea de Accionistas o por ser Factor Mercantil consignar: Autorización de Junta Directiva o Copia legible del Acta de Asamblea de Accionistas o del Documento de Constitución del Factor Mercantil
De Uso Interno Nombre Gerente/Ejecutivo/Asesor: ____________________________________________________
Firma:______________________________________
Agencia:____________
Fecha de Recepción:___/___/___
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ANTECEDENTES ECONÓMICOS Lista de Chequeo Persona Natural Informe de Visita elaborado por el Asesor Comunitario / Informe de Seguimeinto de Aplicación de los Fondos elaborado por el Asesor (formato Banesco)
Elaborado Internamente
Copia legible de los tres (3) últimos estados de cuenta de otros bancos (si aplica)
Copia legible de los tres (3) últimos Estados de Cuenta Tarjetas de Crédito otros bancos (si aplica). Referencias Comerciales (Si las hubiere) con fecha de emisión no mayor de dos (2) meses, las cuales deben estar relacionadas a la actividad que realiza y deben contener número telefónico, dirección del comercio y nombre legible de la persona que la emite.
Consignar por el Cliente Créditos con destino: Créditos con destino: Proyecto a iniciar Plan de Inversión que contemple un cronograma de inversión. Proyección de ingresos y gastos por la duración del proyecto. Carta de recomendación de parte de los futuros proveedores .
Persona Jurídica Elaborado Internamente
Informe de Visita elaborado por el Asesor Comunitario (formato Banesco)
Copia legible de los tres (3) últimos estados de cuenta de otros bancos (si aplica)
Copia legible de los tres (3) últimos Estados de Cuenta Tarjetas de Crédito otros bancos (si aplica).
Referencias Comerciales (Si las hubiere) con fecha de emisión no mayor de dos (2) meses, las cuales deben estar relacionadas a la actividad que realiza y deben contener número telefónico, dirección del comercio y nombre legible de la persona que la emite.
Consignar por el Cliente Créditos con destino: Proyecto a iniciar Proyecto por iniciar: Plan de Inversión que contemple un cronograma de inversión. Proyección de ingresos y gastos por la duración del proyecto. Carta de recomendación de parte de los futuros proveedores .
De Uso Interno Nombre Gerente/Ejecutivo/Asesor: ____________________________________________________
Firma:______________________________________
Agencia:____________
Fecha de Recepción:___/___/___
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ANTECEDENTES FINANCIEROS Lista de Chequeo Persona Natural Copia legible del Balance Personal, emitido con una antigüedad no mayor a tres (03) meses a la fecha de la solicitud del crédito.
Copia legible de la Certificación de Ingresos, emitido con una antigüedad no mayor a tres (03) meses a la fecha de la solicitud del crédito, en el caso de libre profesión y oficio. Original de Constancia de Trabajo donde refleje los ingresos mensuales y el N° del RIF de la empresa donde labora (para trabajadores bajo relación de dependencia).
Consignar por el Cliente
Flujo de Caja proyectado por la vigencia del Crédito (para créditos superiores a 1 año) del solicitante y/o de la fuente de repago . Copia legible de la Declaración del I.S.L.R. del último año. Carta con detalle y descripción del destino de los fondos.
Persona Jurídica Copia legible de los Estados Financieros, a valores históricos de los tres (3) últimos Ejercicios Económicos. Si tiene menos de tres (3) años de constituida, presentar los Estados Financieros por el tiempo que tenga operando. Copia legible del Corte de Estados Financieros o Balance de Comprobación a valores históricos con una antigüedad no mayor a 3 meses. Balance de Apertura a la fecha de la solicitud del crédito (En caso de ser una empresa preoperativa) Flujo de Caja proyectado por la vigencia del Crédito (para créditos superiores a 1 año) del solicitante y/o de la fuente de repago
Consignar por el Cliente
Copia legible de la Declaración de Impuesto al Valor Agregado (IVA) de los tres (3) últimos meses. Copia legible de las Declaraciones de I.S.L.R. de los tres (03) últimos años.
Carta con detalle y descripción del destino de los fondos.
De Uso Interno Nombre Gerente/Ejecutivo/Asesor: ____________________________________________________
Firma:______________________________________
Agencia:____________
Fecha de Recepción:___/___/___
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INFORMACIÓN INTERNA Lista de Chequeo Persona Natural y Persona Jurídica
Planilla de Solicitud de Crédito debidamente completada y firmada por el solicitante y el Fiador
Carta de autorización de débito en cuenta debidamente completado y firmado por el solicitante (formato ubicado en Banesco.com)
Carta de autorización de compartir información debidamente completado y firmado por el solicitante (formato ubicado en Banesco.com)
Consignar por el Cliente Check List de Recaudos debidamente firmado por el cliente (formato ubicado en Banesco.com)
Constancia de Inscripción en Programa Social o Misión
Créditos con destino: Compra de Activos Fijos, compra de mercancía, dotación de material, insumos e inventario para materia prima:
Informe de Resolución/Minuta/Propuesta de Crédito (Comité, Junta Directiva y Autonomías Individuales)
Copia legible del Documento de Crédito
Informe relativo al estudio de la solicitud de crédito (Estudio Análisis de Crédito) elaborado por funcionarios del Banco debidamente identificados
Elaborado Internamente Informe de Conformidad de Otorgamiento de Crédito (Formato de Riesgo 082-CRAPN)
Copia de toda la correspondencia enviada y recibida por la institución financiera referida para exigir el pago
De Uso Interno Nombre Gerente/Ejecutivo/Asesor: ____________________________________________________
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Agencia:____________
Fecha de Recepción:___/___/___
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GARANTIAS OTORGADAS Lista de Chequeo Persona Natural y Persona Jurídica Tipo de Garantía: Fianza de Persona Natural
El fiador debe consignar los siguientes documentos: Copia legible y vigente de la Cédula de Identidad del Fiador
Copia legible y vigente del RIF del Fiador
Copia legible y vigente de la Cédula de Identidad del Cónyuge del Fiador / Aval (Si aplica)
Copia legible y vigente del RIF del Cónyuge del Fiador / Aval (Si aplica)
En caso de que la C.I. del fiador no refleje el Estado Civil vigente, debe consignar: Acta de Matrimonio, Sentencia de Divorcio, Acta de Defunción, Decreto de Separación de Cuerpos, Capitulaciones Matrimoniales
Copia legible del Balance Personal, emitido con una antigüedad no mayor a tres (03) meses a la fecha de la solicitud del crédito
Copia legible de la Certificación de Ingresos, emitido con una antigüedad no mayor a tres (03) meses a la fecha de la solicitud del crédito, en el caso de libre profesión y oficio
Consignar por el Cliente
Original de Constancia de Trabajo donde refleje los Ingresos mensuales y el N° del RIF de la empresa donde labora (para fiadores bajo relación de dependencia)
Copia legible de la Declaración del I.S.L.R. del último año.
Copia legible de los tres (3) últimos estados de cuenta de otros bancos (si aplica)
Copia legible de los tres (3) últimos Estados de Cuenta Tarjetas de Crédito otros bancos (si aplica).
Cuadro de Deuda con no menos de 1 mes de elaborado a la fecha de la solicitud (formato emitido por Banesco)
Carta de Autorización de Débito en Cuenta debidamente completado y firmado por el fiador (formato Banesco)
Carta de Autorización de Compartir Información debidamente completado y firmado por el fiador (formato Banesco)
De Uso Interno Nombre Gerente/Ejecutivo/Asesor: ____________________________________________________
Firma:______________________________________
Agencia:____________
Fecha de Recepción:___/___/___
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