PRESIDENTE Juan Carlos Escotet R.

DIRECTORES PRINCIPALES Juan Carlos Escotet R. José Grasso Vecchio Miguel Ángel Marcano C. Emilio Durán Ceballos María Josefina Fernández M.

COMISARIOS Carolina A. Arellano Suárez María E. Medina Silva

CAPITAL SUSCRITO CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL

Bs.S Bs.S Bs.S

12.500,00 12.500,00 2.599.083.118,21

AUDITORES EXTERNOS Lara Marambio & Asociados (DELOITTE)

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE NOVIEMBRE DE 2018 (Expresado en Bs.S)

ACTIVO

Noviembre-18

DISPONIBILIDADES

40.845.317.854

Efectivo

3.546.899.604

31.535.123.649

Banco Central de Venezuela

Bancos y otras instituciones financieras del país

118.190.573

Bancos y corresponsales del exterior

4.292.622.627

Efectos de cobro inmediato

1.352.481.401

-0-

Oficina matriz y sucursales

(Provisión para disponibilidades)

-0-

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES

10.328.375.233

Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias

129.503

Inversiones en títulos valores para negociar

-0-

Inversiones en títulos valores disponibles para la venta

128.772.451

Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento

7.815.792.118

Inversiones de disponibilidad restringida

2.344.099.158

Inversiones en otros títulos valores

39.582.003

(Provisión para inversiones en títulos valores)

-0-

CARTERA DE CRÉDITOS

38.834.493.956

Créditos vigentes

39.566.370.542

Créditos reestructurados

70

Créditos vencidos

104.778

Créditos en litigio

-0-

(Provisión para cartera de créditos)

(731.981.434)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR

377.814.739

Rendimientos por cobrar por disponibilidades

-0-

Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores

128.033.025

Rendimientos por cobrar por cartera de créditos

241.838.475

Comisiones por cobrar

7.973.988

Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar

-0-

(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)

(30.749)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES

13.285.546

Inversiones en empresas filiales y afiliadas

13.285.546

Inversiones en sucursales

-0-

(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

-0-

BIENES REALIZABLES

3.683

BIENES DE USO

222.542.537

OTROS ACTIVOS

4.684.044.701

TOTAL DEL ACTIVO

95.305.878.249

PASIVO Y PATRIMONIO

Noviembre-18 PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO 75.034.883.805 Depósitos a la vista 70.936.823.617 Cuentas corrientes no remuneradas 47.459.043.393 Cuentas corrientes remuneradas 23.103.849.212 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 344.905.749 Depósitos y certificados a la vista 29.025.263 Otras obligaciones a la vista 466.931.364 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0Depósitos de ahorro 3.611.362.738 Depósitos a plazo 19.766.086 Títulos valores emitidos por la institución -0Captaciones del público restringidas -0Derechos y participaciones sobre títulos o valores -0OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA -0CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT 470 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 3.536.884.535 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 3.536.884.535 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año -0Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA -0INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 161.170 Gastos por pagar por captaciones del público 155.582 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT -0Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 5.588 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera -0Gastos por pagar por otras obligaciones -0Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 12.219.619.502 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 90.791.549.482 GESTIÓN OPERATIVA 1.915.233.149 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 12.500 Capital pagado 12.500 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 640.417.014 RESERVAS DE CAPITAL 13.750 AJUSTES AL PATRIMONIO 1.859.093.677 RESULTADOS ACUMULADOS 91.873.441 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 7.685.585 (ACCIONES EN TESORERÍA) (349) TOTAL DE PATRIMONIO 2.599.095.618 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 95.305.878.249 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 4.216.215.415 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 1.507.935.027 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 51.649 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 34.091.341 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 162 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 670.210.050.201 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 309

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Tipos de Fideicomisos

Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL

Personas Naturales

Personas Jurídicas

26.854 -010.048 -0-036.902

Administración Central

42.121.771 112 56.213.814 -0-098.335.697

Inversiones Cedidas Cartera agrícola del mes Cartera agrícola acumulada Captaciones de entidades oficiales Microcréditos Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Índice de Adecuación de Patrimonio Contable Créditos otorgados a la actividad manufacturera

Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital

-0-04.601.948 -0-04.601.948 -03.779.890.017 6.685.979.160 3.939.225.225 1.932.477.217 5.902.669 58.983 9,60% 1.812.343.625

1.887 123 890.451 -0-0892.461

Juan Carlos Escotet R. Presidente

José Grasso Vecchio Presidente Ejecutivo

Entes Descentralizados y Otros Organismos con Régimen Especial 417.193 9.262 33.132.422 -0-033.558.877

Nakary Cova N. Contador General

Total

42.567.705 9.497 94.848.683 -0-0137.425.885

María de la Cruz Campos E. Auditor Interno

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01/07/2018 AL 30/11/2018 (Expresado en Bs.S)

GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

Noviembre-18 2.250.542.561 14.766.755 118.723.047 2.117.052.038 721 -0-0-063.320.344 63.314.598 -0-05.746 -0-0-0-0-02.187.222.217 53.456 686.281.532 686.281.532 -0-

MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

Noviembre-18 1.500.994.141 3.290.923.758 431.395.726

MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario

4.360.522.173 1.576.112.163 816.141.100 699.922.281 25.560.837 34.487.945

MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios

2.784.410.010 20.005 -03.511.761 22.201 -0256.632.797

MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios

2.531.286.778 -053.629

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta

2.531.233.149 616.000.000

RESULTADO NETO

1.915.233.149

RIF: J-07013380-5

INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros