BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE ABRIL DE 2019 (Expresado en Bs.)
ACTIVO
Abril-19
DISPONIBILIDADES
937.974.851.954
Efectivo
68.519.248.573
Banco Central de Venezuela
681.892.594.860
Bancos y corresponsales del exterior
184.816.670.940
Bancos y otras instituciones financieras del país
2.179.551.834
Oficina matriz y sucursales
-0-
Efectos de cobro inmediato
583.492.140
(Provisión para disponibilidades)
(16.706.393)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
90.785.366.280
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias
22.351
Inversiones en títulos valores para negociar
-0-
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
315.807.552
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento
9.350.025.347
Inversiones de disponibilidad restringida
81.083.091.876
Inversiones en otros títulos valores
36.419.154
(Provisión para inversiones en títulos valores)
-0-
CARTERA DE CRÉDITOS
260.268.676.622
Créditos vigentes
265.172.043.495
Créditos reestructurados
1
Créditos vencidos
2.337.226
Créditos en litigio
-0-
(Provisión para cartera de créditos)
(4.905.704.100)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
5.929.181.075
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
-0-
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
100.089.307
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
5.699.863.115
Comisiones por cobrar
129.857.955
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
-0-
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
(629.302)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES,
32.124.734
AFILIADAS Y SUCURSALES
32.124.734
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
-0-
Inversiones en sucursales
-0-
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
2.480
BIENES REALIZABLES
6.597.789.807
BIENES DE USO
90.848.392.993
OTROS ACTIVOS
1.392.436.385.945
TOTAL DEL ACTIVO
PASIVO Y PATRIMONIO
Abril-19 PASIVO 967.192.731.948 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 924.161.194.796 Depósitos a la vista 562.041.508.278 Cuentas corrientes no remuneradas 314.488.333.239 Cuentas corrientes remuneradas 35.439.575.818 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 12.191.777.461 Depósitos y certificados a la vista 6.529.169.677 Otras obligaciones a la vista -0Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 36.457.179.402 Depósitos de ahorro 45.188.073 Depósitos a plazo -0Títulos valores emitidos por la institución -0Captaciones del público restringidas -0Derechos y participaciones sobre títulos o valores -0OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL 135.376 DE VIVIENDA Y HÁBITAT 42.559.025.515 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 42.559.025.515 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año -0Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año -0Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 149.517.340 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 49.766.834 Gastos por pagar por captaciones del público -0Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT 583.839 Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 99.166.667 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera -0Gastos por pagar por otras obligaciones -0Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 223.812.162.419 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS -0OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES 1.233.713.572.598 TOTAL DEL PASIVO 51.522.738.437 GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO 12.500 CAPITAL SOCIAL 12.500 Capital pagado -0OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES 800.400.000 APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 13.750 RESERVAS DE CAPITAL 102.637.279.971 AJUSTES AL PATRIMONIO 3.610.615.821 RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES 151.753.217 EN TÍTULOS VALORES (349) (ACCIONES EN TESORERÍA) 107.200.074.910 TOTAL DE PATRIMONIO 1.392.436.385.945 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 53.128.766.478 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 49.311.356.445 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 252.502 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 450.979.361 (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 166 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 6.474.528.300.792 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 311 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Tipos de Fideicomisos Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL
Personas Naturales
Personas Jurídicas
Administración Central
211.106.446 112 1.029.040.307 -0-01.240.146.865
-0-071.816.638 -0-071.816.638
260.371 -0174.765 -0-0435.136
Inversiones Cedidas Cartera agrícola del mes Cartera agrícola acumulada Captaciones de entidades oficiales Microcréditos Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Índice de Adecuación de Patrimonio Contable Créditos otorgados a la actividad manufacturera
Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital
Entes Descentralizados y Otros Organismos con Régimen Especial
2.133 123 36.379.127 -0-036.381.383
Juan Carlos Escotet R. Presidente
José Grasso Vecchio Presidente Ejecutivo
7.601.360 9.262 677.148.238 -0-0684.758.860
Nakary Cova N. Contador General
Total 218.970.310 9.497 1.814.559.075 -0-02.033.538.882
María de la Cruz Campos E. Auditor Interno
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01/01/2019 AL 30/04/2019 (Expresado en Bs.)
GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
Abril-19 MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario
MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta
54.522.738.437 3.000.000.000
RESULTADO NETO
51.522.738.437
RIF: J-07013380-5
Abril-19 INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros
31 ene. 2019 - José Grasso Vecchio. Presidente Ejecutivo. María de la Cruz Campos E. Auditor Interno. Nakary Cova N. Contador General. 300.101.501.419.
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta. Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento. Inversiones de disponibilidad ...
31 jul. 2018 - Inversiones en títulos valores para negociar. Inversiones en títulos valores disponibles para la venta. Inversiones en títulos valores mantenidas ...
30 nov. 2016 - Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela. Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y ...
28 feb. 2018 - Obligaciones por operaciones de mesa de dinero. Depósitos de ahorro. Depósitos a plazo ... José Grasso Vecchio. SECRETARIO. Marco Tulio ...
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela. Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat. Gastos por ...
