Inversiones en títulos valores disponibles para la venta. Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento. Inversiones de disponibilidad ...
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE DICIEMBRE DE 2018 (Expresado en Bs.S)
ACTIVO
Diciembre-18
Junio-18
103.098.551.304
2.307.222.495
Banco Central de Venezuela
73.521.324.360
2.165.338.993
Bancos y corresponsales del exterior
17.239.603.892
23.759.361
3.952.347.829
89.953.680
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
29.176.520.601
60.635.969
Inversiones en títulos valores para negociar
-0-
-0-
DISPONIBILIDADES Efectivo
7.740.009.580
Bancos y otras instituciones financieras del país
20.542.210
645.265.643
Oficina matriz y sucursales
7.628.251
-0-
Efectos de cobro inmediato
(Provisión para disponibilidades)
-0-
-0-
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores
(Provisión para inversiones en títulos valores)
-0-
95.187
89.419
123.396.541
2.634.174
19.137.723.425
19.767.000
45.089.650
20.446.489
9.870.215.798
17.698.887
-0-
CARTERA DE CRÉDITOS
-0-
73.279.126.369
Créditos vigentes
2.242.288.872
74.660.094.504
Créditos reestructurados
2.288.044.723
2
Créditos vencidos
Créditos en litigio
208
241.638
4.938
(1.381.209.775)
(45.760.997)
-0-
(Provisión para cartera de créditos)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
-0-
1.075.093.404
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
16.728.455
-0-
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
-0-
437.216.296
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
561.341
620.940.531
Comisiones por cobrar
15.572.035
17.004.588
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
596.377
-0-
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
-0-
(68.011)
(1.298)
32.124.734
1.032
-0-
-0-
32.124.734
Inversiones en sucursales
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
BIENES REALIZABLES BIENES DE USO
1.032
-0-
-0-
3.435
5.119
5.334.099.702
OTROS ACTIVOS
15.403.883
10.717.369.063
TOTAL DEL ACTIVO
220.258.542
222.712.888.612
4.862.544.367
PASIVO Y PATRIMONIO
Diciembre-18 PASIVO 159.074.600.904 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 150.653.929.417 Depósitos a la vista 105.894.436.276 Cuentas corrientes no remuneradas 43.133.636.208 Cuentas corrientes remuneradas 1.445.831.678 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 180.025.255 Depósitos y certificados a la vista 958.542.850 Otras obligaciones a la vista -0Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 7.446.243.558 Depósitos de ahorro 15.885.079 Depósitos a plazo -0Títulos valores emitidos por la institución -0Captaciones del público restringidas -0Derechos y participaciones sobre títulos o valores -0OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL 156 DE VIVIENDA Y HÁBITAT 7.596.644.502 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 7.596.644.502 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año -0Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año -0Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 615.727 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 603.440 Gastos por pagar por captaciones del público -0Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT -0Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 12.287 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera -0Gastos por pagar por otras obligaciones -0Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 37.494.976.995 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 204.166.838.284 GESTIÓN OPERATIVA -0PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 12.500 Capital pagado 12.500 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 800.400.000 RESERVAS DE CAPITAL 13.750 AJUSTES AL PATRIMONIO 14.109.276.399 RESULTADOS ACUMULADOS 3.610.615.896 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 25.732.132 (ACCIONES EN TESORERÍA) (349) TOTAL DE PATRIMONIO 18.546.050.328 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 222.712.888.612 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 7.840.109.645 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 6.119.812.187 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 49.081 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 78.381.041 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 163 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 1.884.867.419.453 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 310
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Tipos de Fideicomisos
Personas Naturales
Personas Jurídicas
29.854 Inversión 81.192.496 -0Garantía 112 8.088 Administración 71.658.596 -0Características Mixtas -0-0Otros -037.942 TOTAL 152.851.204 Inversiones Cedidas Cartera agrícola del mes Cartera agrícola acumulada Captaciones de entidades oficiales Microcréditos Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Índice de Adecuación de Patrimonio Contable Créditos otorgados a la actividad manufacturera
MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
2.989.737.070 7.027.597.139 1.009.047.385
92.478.876 94.988.769 15.800.898
INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros
Diciembre-18
Junio-18
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario
MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta
4.780.954.655 1.153.385.000
109.370.457 20.300.000
RESULTADO NETO
3.627.569.655
89.070.457
-0108.827.200 108.827.200 -0-0-
-02.672.114 2.672.114 -022
3.518.742.455 49.938.273
86.398.321 1.172.379
APLICACIÓN DEL RESULTADO NETO Reserva Legal Utilidades estatutarias Junta Directiva Funcionarios y Empleados Otras Reservas de Capital RESULTADOS ACUMULADOS Aporte Losep
1. Patrimonio 1.1.
2. Solvencia Bancaria y Calidad de Activos 3. Gestión Administrativa (**) Dic-18 2.1. Dic-18 3.1.
Patrimonio + Gestión Operativa X 100= Activo Total
15,80%
Activo Improductivo X 100= Patrimonio + Gestión Operativa
619,49%
1.2.
Provisión para Cartera de Créditos X 100= Cartera de Créditos Bruta
1,85%
Cartera Inmovilizada Bruta Cartera de Créditos Bruta
0,00%
2.2.
X 100=
4. Rentabilidad (**) Dic-18 4.1.
Gtos. Personal + Gtos. Operativos Resultado Neto X 100= 21,34% Activo Productivo Promedio Activo Promedio
3.2.
Gtos. Personal + Gtos. Operativos X 100= Ingresos Financieros
(**) Anualizados, calculados en base a saldos promedios. Fuente: Cifras tomadas del Balance de la Institución.
76,73%
5. Liquidez Dic-18 5.1.
Dic-18
64,81%
Resultado Neto Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores X 100= X 100= 179,44% Patrimonio Promedio Captaciones del Público
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