PRESIDENTE Juan Carlos Escotet R.

DIRECTORES PRINCIPALES Juan Carlos Escotet R. Emilio Durán Ceballos Oscar Doval García María Josefina Fernández M. Miguel Ángel Marcano C. José Grasso Vecchio

Bs. COMISARIOS CAPITAL SUSCRITO Bs. Carolina A. Arellano Suárez CAPITAL PAGADO María E. Medina Silva RESERVAS DE CAPITAL Bs. SECRETARIO Marco Tulio Ortega Vargas

1.250.000.000,00 1.250.000.000,00 5.265.802.047.053,84

AUDITORES EXTERNOS Lara Marambio & Asociados (DELOITTE)

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE MAYO DE 2018 (Expresado en Bs.)

ACTIVO

PASIVO Y PATRIMONIO

Mayo-18

DISPONIBILIDADES

Mayo-18 PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO 274.302.303.978.456 Depósitos a la vista 263.394.608.152.073 Cuentas corrientes no remuneradas 174.718.772.634.892 Cuentas corrientes remuneradas 82.884.300.751.278 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 188.395.928.154 Depósitos y certificados a la vista 5.603.138.837.749 Otras obligaciones a la vista 1.073.414.106.624 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero -0Depósitos de ahorro 8.730.204.564.152 Depósitos a plazo 1.104.077.155.607 Títulos valores emitidos por la institución -0Captaciones del público restringidas -0Derechos y participaciones sobre títulos o valores -0OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA -0CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT 16.500.671 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 4.975.671.243.544 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 4.975.670.909.921 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año -0Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 333.623 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA -0INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 6.727.330.797 Gastos por pagar por captaciones del público 6.727.329.927 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV -0Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT -0Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 870 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera -0Gastos por pagar por otras obligaciones -0Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 16.472.533.478.088 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 295.757.252.531.556 GESTIÓN OPERATIVA 5.030.895.719.287 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 2.490.185.007.660 RESERVAS DE CAPITAL 1.368.235.823 AJUSTES AL PATRIMONIO 2.192.770.236.424 RESULTADOS ACUMULADOS 562.526.770.195 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 18.986.687.238 (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 5.267.052.047.054 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 306.055.200.297.897 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 11.541.849.882.984 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 1.125.430.149.768 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 3.999.884.675 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 157.344.417.836 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 16.824.641 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 291.567.208.283.435 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 31.355.514

159.250.330.995.730

Efectivo

1.395.447.265.004

Banco Central de Venezuela

150.783.215.664.065

Bancos y otras instituciones financieras del país

248.938.346.483

Bancos y corresponsales del exterior

1.715.629.247.722

Efectos de cobro inmediato

5.107.100.472.456

Oficina matriz y sucursales

-0-

(Provisión para disponibilidades)

-0-

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES

4.379.432.767.024

Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias

8.002.631.000

Inversiones en títulos valores para negociar

-0-

Inversiones en títulos valores disponibles para la venta

201.791.854.229

Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento

1.391.799.239.408

Inversiones en otros títulos valores

1.547.401.033.000

Inversiones de disponibilidad restringida

1.230.438.009.387

(Provisión para inversiones en títulos valores)

-0-

CARTERA DE CRÉDITOS

126.984.786.300.031

Créditos vigentes

129.573.269.535.207

Créditos reestructurados

31.246.888

Créditos vencidos

487.718.458

Créditos en litigio

-0-

(Provisión para cartera de créditos)

(2.589.002.200.522)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR

958.557.695.072

Rendimientos por cobrar por disponibilidades

-0-

Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores

38.036.525.473

Rendimientos por cobrar por cartera de créditos

892.927.737.410

Comisiones por cobrar

27.744.873.354

Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar

-0-

(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)

(151.441.165)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES

269.539.918

Inversiones en empresas filiales y afiliadas

269.539.918

Inversiones en sucursales

-0-

(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

-0-

BIENES REALIZABLES

548.172.703

BIENES DE USO

1.181.493.111.730

OTROS ACTIVOS

13.299.781.715.689

TOTAL DEL ACTIVO

306.055.200.297.897

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Tipos de Fideicomisos

Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL

Personas Naturales

611.508.454 10.000 6.446.598 -0-0617.965.052

Personas Jurídicas

68.084.063.304 11.017.049 113.038.731.932 -0-0181.133.812.285

Administración Central

-0-012.164.302.358 -0-012.164.302.358

Inversiones Cedidas -0Cartera agrícola del mes 6.733.576.970.440 Cartera agrícola acumulada 19.177.977.479.596 Captaciones de entidades oficiales 4.625.354.871.416 Microcréditos 3.300.883.935.027 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 137.249.210.451 Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda 7.353.969.940 Índice de Adecuación de Patrimonio Contable 8,61% Créditos otorgados a la actividad manufacturera 1.114.048.404.368

Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital 157.554.611 12.322.871 6.468.016.725 -0-06.637.894.207

Juan Carlos Escotet R. Presidente

Entes Descentralizados y Otros Organismos con Régimen Especial 1.520.078.066 2.439.389.178 196.850.273.655 -0-0200.809.740.899

Nakary Cova N. Contador General

Total

70.373.204.435 2.462.739.098 328.527.771.268 -0-0401.363.714.801

María de la Cruz Campos E. Auditor Interno

INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

Mayo-18 8.262.041.131.078 1.776.620.658 56.310.705.438 8.203.911.852.972 41.952.010 -0-0-0208.789.977.028 208.789.910.317 -0-066.711 -0-0-0-0-08.053.251.154.050 2.445.669.869 2.419.369.490.699 2.419.369.490.699 -0-

MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

Mayo-18 5.636.327.333.220 5.338.335.281.596 1.080.870.178.011

MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario

9.893.792.436.805 2.835.744.343.682 1.456.905.978.527 1.192.797.289.142 169.104.078.830 16.936.997.183

MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios

7.058.048.093.123 15.999.878.468 -0284.650.458 135.932.328 -0913.294.165.273

MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios

6.160.902.524.448 -06.805.161

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta

6.160.895.719.287 1.130.000.000.000

RESULTADO NETO

5.030.895.719.287

RIF: J-07013380-5

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01/01/2018 AL 31/05/2018 (Expresado en Bs.)