PRESIDENTE Juan Carlos Escotet R.

DIRECTORES PRINCIPALES Juan Carlos Escotet R. Miguel Ángel Marcano C. José Grasso Vecchio Emilio Durán Ceballos María Josefina Fernández M.

Bs. 1.250.000.000,00 CAPITAL SUSCRITO Bs. 1.250.000.000,00 CAPITAL PAGADO RESERVAS DE CAPITAL Bs. 18.690.441.221.213,42

COMISARIOS Carolina A. Arellano Suárez María E. Medina Silva AUDITORES EXTERNOS Lara Marambio & Asociados (DELOITTE)

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE JUNIO DE 2018 (Expresado en Bs.)

ACTIVO

Junio-18

DISPONIBILIDADES

Diciembre-17

230.722.249.452.310 21.152.860.840.319

Efectivo

Banco Central de Venezuela

2.054.220.986.827

208.834.061.191

762.825.062.070

89.832.042.806

216.533.899.320.838 20.365.277.639.810

Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior

2.375.936.045.698

Efectos de cobro inmediato

8.995.368.036.877

488.666.860.277

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES

6.063.596.893.540

746.667.363.866

Inversiones en títulos valores para negociar

-0-

-0-

Oficina matriz y sucursales

-0-

(Provisión para disponibilidades)

-0-

Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores disponibles para la venta

8.941.885.000

250.236.235

-0-0-

10.805.032.000

263.417.358.135

61.034.395.757

Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento

1.976.699.997.421

Inversiones en otros títulos valores

2.044.648.906.000

614.992.043.940

224.228.887.211.683

7.424.454.945.280

Inversiones de disponibilidad restringida

(Provisión para inversiones en títulos valores)

1.769.888.746.984 -0-

CARTERA DE CRÉDITOS

59.286.509.835 549.382.334 -0-

Créditos vigentes

228.804.472.337.385

Créditos vencidos

493.825.508

523.040.666

(4.576.099.739.014)

(170.895.382.372)

Créditos reestructurados

20.787.804

Créditos en litigio

-0-

(Provisión para cartera de créditos)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR

1.672.845.550.231

Rendimientos por cobrar por disponibilidades

Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar

Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES

Inversiones en empresas filiales y afiliadas

-0-

7.594.765.353.896 61.933.090 -0-

108.926.072.374

-0-

56.134.139.010

15.932.776.333

59.637.715.611

4.849.331.401

1.557.203.452.825

88.291.602.140

-0-

-0-

(129.757.215)

(147.637.500)

103.231.318

209.277.806

-0-

-0-

103.231.318

Inversiones en sucursales

(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

BIENES REALIZABLES BIENES DE USO

-0-

511.901.547

1.540.388.259.915

OTROS ACTIVOS

22.025.854.154.163

TOTAL DEL ACTIVO

209.277.806

-0-

159.117.761

388.878.969.484 965.931.631.573

486.254.436.654.707 30.788.088.218.463

PASIVO Y PATRIMONIO

Junio-18 PASIVO 424.713.141.828.818 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 408.214.086.769.975 Depósitos a la vista 269.556.641.425.058 Cuentas corrientes no remuneradas 129.279.694.133.578 Cuentas corrientes remuneradas 272.549.377.154 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 9.105.201.834.185 Depósitos y certificados a la vista 1.268.145.680.120 Otras obligaciones a la vista -0Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 13.641.079.512.011 Depósitos de ahorro 1.589.829.866.712 Depósitos a plazo -0Títulos valores emitidos por la institución -0Captaciones del público restringidas -0Derechos y participaciones sobre títulos o valores -0OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL 14.014.570 DE VIVIENDA Y HÁBITAT 12.184.258.588.706 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 12.184.258.255.083 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año -0Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año 333.623 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año -0Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año -0Obligaciones por otros financiamientos hasta un año -0Obligaciones por otros financiamientos a más de un año -0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 9.610.558.358 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 9.610.557.401 Gastos por pagar por captaciones del público -0Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT -0Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 957 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera -0Gastos por pagar por otras obligaciones -0Gastos por pagar por obligaciones subordinadas -0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 30.655.720.443.042 OBLIGACIONES SUBORDINADAS -0OTRAS OBLIGACIONES -0TOTAL DEL PASIVO 467.562.745.433.494 GESTIÓN OPERATIVA -0PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL 1.250.000.000 Capital pagado 1.250.000.000 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES -0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 6.490.000.000.000 RESERVAS DE CAPITAL 1.375.000.790 AJUSTES AL PATRIMONIO 2.969.888.043.751 RESULTADOS ACUMULADOS 9.202.358.879.576 GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 26.854.187.382 (ACCIONES EN TESORERÍA) (34.890.286) TOTAL DE PATRIMONIO 18.691.691.221.213 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 486.254.436.654.707 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 34.647.723.932.833 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 1.528.666.165.220 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 3.958.103.583 CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 202.431.733.273 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 16.719.845 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 446.702.352.972.557 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 31.483.750

Diciembre-17

28.094.374.319.084 26.215.774.141.372 17.718.663.122.951 8.391.389.441.983 28.716.045 105.692.860.393 138.084.224.149 -01.737.295.955.743 3.219.997.820 -0-0-0-012.811.551 710.841.010.545 710.840.676.922 -0333.623 -0-0-0-044.483.829 44.452.421 -0-031.408 -0-0-01.120.542.901.439 -0-029.925.815.526.448 -01.250.000.000 1.250.000.000 -080.000.000.000 1.368.235.823 216.995.086.694 562.542.909.254 151.350.530 (34.890.286) 862.272.692.015 30.788.088.218.463 1.164.959.305.082 118.140.596.859 2.869.109.557 77.860.460.727 18.625.526 73.368.387.261.832 30.843.919

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Tipos de Fideicomisos

Personas Naturales

Personas Jurídicas

Administración Central

Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital

157.973.562 543.972.661 Inversión 81.105.763.726 -012.322.871 10.000 Garantía 11.045.635 -06.871.856.984 6.446.599 Administración 160.414.622.656 19.657.899.121 -0-0Características Mixtas -0-0-0-0Otros -0-07.042.153.417 550.429.260 TOTAL 241.531.432.017 19.657.899.121 -0Inversiones Cedidas 15.707.319.147.999 Cartera agrícola del mes 34.639.621.410.762 Cartera agrícola acumulada 5.450.048.934.555 Captaciones de entidades oficiales 7.064.429.236.379 Microcréditos 317.029.453.770 Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente 7.263.597.641 Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Juan Carlos Escotet R. 8,91% Índice de Adecuación de Patrimonio Contable Presidente 1.480.798.966.460 Créditos otorgados a la actividad manufacturera

Entes Descentralizados y Otros Organismos con Régimen Especial

Total 83.687.191.954 2.462.767.685 402.570.243.980 -0-0488.720.203.619

1.879.482.005 2.439.389.179 215.619.418.620 -0-0219.938.289.804

Nakary Cova N. Contador General

María de la Cruz Campos E. Auditor Interno

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR LOS PERÍODOS DEL 01/01/2018 AL 30/06/2018 Y DEL 01/07/2017 AL 31/12/2017 (Expresado en Bs.) Junio-18

Diciembre-17

13.979.484.784.406 1.776.620.658 80.096.306.426 13.897.564.943.030 46.914.292 -0-0-0-

717.017.209.471 2.314.401 19.928.897.584 697.050.499.905 35.497.581 -0-0-0-

327.808.572.010 GASTOS FINANCIEROS 327.808.502.949 Gastos por captaciones del público -0Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela -0Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 69.061 Gastos por otros financiamientos obtenidos -0Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera -0Gastos por obligaciones subordinadas -0Gastos por otras obligaciones -0Gastos por oficina principal y sucursales -0Otros gastos financieros

52.832.142.928 52.831.486.198 -0-0656.730 -0-0-0-0-0-

13.651.676.212.396 2.868.726.838 4.406.657.371.622 4.406.657.371.622 -0-

664.185.066.543 1.892.802.586 118.903.678.073 118.903.678.073 -0-

9.247.887.567.612 9.498.876.851.644 1.580.089.768.593

547.174.191.056 412.217.060.370 97.082.246.038

INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros

MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

Junio-18

Diciembre-17

17.166.674.650.663 4.703.596.399.995 2.417.915.513.861 2.062.431.594.918 202.924.894.596 20.324.396.620

862.309.005.388 279.230.026.973 75.455.328.105 169.234.289.802 31.013.220.518 3.527.188.548

MARGEN OPERATIVO BRUTO 12.463.078.250.668 Ingresos por bienes realizables 16.200.618.192 Ingresos por programas especiales -0Ingresos operativos varios 287.238.358 Gastos por bienes realizables 172.203.485 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos -0Gastos operativos varios 1.541.993.101.465

583.078.978.415 17.006.976.134 -050.935.677 112.683.134 -071.909.702.738

MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios

10.937.400.802.268 -0355.110.205

528.114.504.354 -0449.130.545

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta

10.937.045.692.063 2.030.000.000.000

527.665.373.809 128.686.000.000

8.907.045.692.063

398.979.373.809

-0267.211.400.000 267.211.400.000 -02.182.683

-0-0-0-06.250.000

8.639.832.109.380 117.237.930.330

398.973.123.809 5.649.057.886

MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario

RESULTADO NETO APLICACIÓN DEL RESULTADO NETO Reserva Legal Utilidades estatutarias Junta Directiva Funcionarios y Empleados Otras Reservas de Capital RESULTADOS ACUMULADOS Aporte Losep

1. Patrimonio 1.1.

Patrimonio + Gestión Operativa X 100= Activo Total

1.2.

2. Solvencia Bancaria y Calidad de Activos 3. Gestión Administrativa (**) Jun-18 2.1. Jun-18 3.1.

8,91%

Provisión para Cartera de Créditos X 100= Cartera de Créditos Bruta

2.2.

Cartera Inmovilizada Bruta Activo Improductivo X 100= 1361,15% Cartera de Créditos Bruta Patrimonio + Gestión Operativa

X 100=

2,00% 0,00%

4. Rentabilidad (**) Jun-18 4.1.

Gtos. Personal + Gtos. Operativos Resultado Neto X 100= 11,08% Activo Productivo Promedio Activo Promedio

3.2.

Gtos. Personal + Gtos. Operativos X 100= Ingresos Financieros

(**) Anualizados, calculados en base a saldos promedios. Fuente: Cifras tomadas del Balance de la Institución.

32,05%

5. Liquidez Jun-18 5.1.

Jun-18

54,32%

Resultado Neto Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores X 100= X 100= 277,63% Patrimonio Promedio Captaciones del Público

54,39%

4.2.

9,77%

Disponibilidades Captaciones del Público

X 100=

X 100=

5.2.

RIF: J-07013380-5

Principales Indicadores Financieros (Anualizados)