Comparativo de Datos Generales Bancos Enero - Junio 2015 - 2016 Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU) Calificación 0-10
RECLAMACIONES
SANCIONES
MONTO DE SANCIÓN
Enero- Junio 2015
Enero- Junio 2016
Variación (%)
Enero- Junio 2015
Enero- Junio 2016
Enero- Junio 2015
Enero- Junio 2016
Variación (%)
Enero- Junio 2015
Enero- Junio 2016
Variación (%)
2,526,720
3,690,142
46
8.11
7.96
756
890
17.7
20,020,699
30,847,276
54.1
5580.0
9590.0
71.9
9.2
8.6
1.0
4.0
300.0
12952.0
203360.0
1470.1
Comportamiento General de Bancos Periodo: Enero - Junio 2016
CONSULTAS, RECLAMACIONES Y CONTROVERSIAS La Institución Financiera
Instituciones
Grupo de Bancos
Detalle
Oferta de Productos Financieros
Totales del Sector
Ficha
Total de Sanciones
11
7.96
890
30,847,276
0
6
9.7
13
8.64
4
203,360
S/I
S/I
10.0
Abono
Resolución Favorable
Tiempo de Respuesta
(%)
( días )
Tiempo de Respuesta
(%)
( días )
3,690,142
77.7
9,590
71.3
Alerta
Monto Total de Sanción
Periodo: Enero - Junio 2016 Reclamaciones en la Institución Financiera Consulta las principales causas
Reclamaciones Totales
Monto Reclamado ($)
Totales
Monto Promedio por Reclamación ($)
Monto Reclamado de los Asuntos Concluidos ($)
Monto Abonado ($)
(%)
3,616,128
10,542,110,981
2,915
9,689,489,902
4,308,355,382
44
78.3
10
9,457
22,306,045
2,359
20,308,923
14,657,035
72
71.8
13
PRINCIPALES CAUSAS DE LAS RECLAMACIONES Y CONTROVERSIAS EN LA INSTITUCIÓN Bancos Periodo: Enero - Junio 2016
Instituciones
Cargo No Reconocido por Consumos No Efectuados
Pago Automático Mal Aplicado Total o Parcialmente (domiciliaciones)
Retiro No reconocido
6,180
0
1
CONSULTAS, RECLAMACIONES Y CONTROVERSIAS EN CONDUSEF Bancos Periodo: Enero - Junio 2016 Reclamaciones en Condusef Consulta por proceso Instituciones
Totales
Total de Reclamaciones
Principales Causas
Resolución Favorable
Tiempo de Respuesta
(%)
( días )
Consumos no reconocidos
Gestión de Cobranza Gestión REDECO
Cargos no reconocidos en la cuenta
Reclamaciones gestionadas por los Burós de Crédito
74,014
49.6
28
17,447
11,958
4,589
89,349
133
40
25
19
16
6
403
CONSULTAS, RECLAMACIONES Y CONTROVERSIAS EN CONDUSEF POR PROCESO
Evaluación de Condusef por Producto
Calificación (0-10)
($)
CONSULTAS, RECLAMACIONES Y CONTROVERSIAS EN LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS Bancos
Instituciones
Cláusulas Cumplimiento a Programas de Prácticas No Abusivas los Registros Educación Sanas Particulares (en de Condusef Financiera proceso de Detalle eliminación)
Índice de desempeño de atención a usuarios (IDATU) Detalle Calificación 0 - 10
Resolución Favorable
Total de Reclamaciones
G-Comercial
SANCIONES
Condusef
NO
Ver
Bancos Periodo: Enero - Junio 2016
Instituciones
Totales
Consultas en Condusef (Asesorías)
RECLAMACIONES Gestión Ordinaria
Gestión Electrónica
Gestión REDECO / Gestión Cobranza
Conciliación
Dictamen
Solicitud de Defensoría
Defensoría Legal Gratuita
Asesoría Jurídico Penal
174,371
750
41,532
11,957
13,940
3,893
998
862
82
223
1
77
16
35
4
0
0
0
CLASIFICACIÓN DE LAS RECLAMACIONES / POR CONCEPTO Instituciones de Banca Múltiple Periodo: Enero - Junio 2016 Reclamaciones por Concepto Instituciones
Totales
Reclamaciones Totales
Posible Fraude
Posible Robo de Identidad
Banca Remota
Comercio Electrónico
3,616,128
2,674,023
32,719
1,116,892
776,809
9,457
6,227
35
2,798
2,796
CLASIFICACIÓN DE LAS RECLAMACIONES / POR MONTO RECLAMADO Instituciones de Banca Múltiple Periodo: Enero - Junio 2016 $ Monto Abonado Instituciones
Totales
Reclamaciones Totales
Posible Fraude
Posible Robo de Identidad
Banca Remota
Comercio Electrónico
4,308,355,382
2,974,519,329
175,027,052
1,107,697,247
654,192,277
14,657,035
10,201,867
24,949
4,921,658
4,681,380
CLASIFICACIÓN DE LAS RECLAMACIONES / POR MONTO ABONADO Instituciones de Banca Múltiple Periodo: Enero - Junio 2016 $ Monto Reclamado Instituciones
Totales
Reclamaciones Totales
Posible Fraude
Posible Robo de Identidad
Banca Remota
Comercio Electrónico
10,542,110,981
6,470,310,326
436,179,441
3,191,109,259
863,290,575
22,306,045
15,198,667
504,949
6,248,210
5,787,932
CLASIFICACIÓN DE LAS RECLAMACIONES / POR RESPUESTA FAVORABLE AL USUARIO Instituciones de Banca Múltiple Periodo: Enero - Junio 2016 % de Respuesta Favorable al Usuario Instituciones
Totales
Reclamaciones Totales
Posible Fraude
Posible Robo de Identidad
Banca Remota
Comercio Electrónico
78
81
56
88
92
71.8
73.0
97.1
76.0
76.1
NOTA: Para el caso de las Reclamaciones en materia de Posible Fraude y Posible Robo de Identidad, éstas NO necesariamente son responsabilidad del Banco. 1.- Corresponde a las reclamaciones monetarias R27 presentadas en la propia Institución Financira. 2.- Causas de Reclamación consideradas: Cargo no reconocido por consumos no efectuados, Cheques mal negociados, Inconformidad por alteración de pagarés, Producto no reconocido, Retiro no reconocido, Transferencia no reconocida. 3.- Causas de Reclamación consideradas: Producto no reconocido y Retiro no reconocido (canales: Sucursal y Corresponsal). 4.- Canales Transaccionales considerados: Comercio por Internet, Comercio por Teléfono, Operaciones por Internet Personas Físicas, Operaciones por Internet Personas Morales, Banca Móvil, Pagos por Celular y Banca por Teléfono. 5.- Canal Transaccional considerado: Comercio por Internet.
ÍNDICE DE DESEMPEÑO DE ATENCIÓN A USUARIOS (IDATU) Bancos Periodo: Enero - Junio 2016 Calificación generada, en referencia a la atención otorgada por parte de las Instituciones Financieras a los Usuarios de productos y servicios financieros ante esta Comisión Nacional, con respecto a las siguientes tres variables: el Proceso de Gestión Ordinaria, Gestión Electrónica y Conciliación.
Criterios evaluados Calificación Final Instituciones Proceso de Gestión Ordinaria
Proceso de Gestión Electrónica
Proceso de Conciliación
(0 - 10)
9.44
9.18
7.21
8.64
SANCIONES EN CONDUSEF Bancos Periodo: Enero - Junio 2016 Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
Instituciones
Total de Sanciones
Monto ($)
Art. 94 f. III. a) La IF que no presenta documentos, elementos o información específica (Art. 67).
3
73,840
-
Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros
Art. 94 f. III. c) La IF que no presenta informe adicional (Art. 68 f. VI).
Art. 94 f. III. b) La IF que no presenta informe (Art. 68 f. II, III IV y V).
Otras causas
Total de Sanciones
Monto ($)
Art. 41 Emisión de tarjeta de crédito sin solicitud del Usuario
2
-
1
1
129,520
-
Para la Ley para la "Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros" y la "Ley de Instituciones de Crédito" se muestra el número de casos enviados a sanción. Las multas en firme se pueden consultar en el: Portal de Publicación de Sanciones
CUMPLIMIENTO A LOS REGISTROS Bancos Periodo: Enero - Junio 2016 La CONDUSEF, preocupada por brindar herramientas de apoyo en la toma de decisiones, ha desarrollado está sección que permite al usuario y público en general consultar el estatus de operación de las instituciones respecto de sus obligaciones que por Ley, tienen ante éste Organismo. Obligaciones de ley: 1. SIPRES: Registro de Prestadores de Servicios Financieros 2. RECA: Registro de Contratos de Adhesión 3. REUNE: Registro de Constitución de Unidades Especializadas e Informe Trimestral 4. IFIT: Ingreso de Fichas Técnicas 5. REDECO: Registro de Despachos de Cobranza Nota: El estatus de la información corresponde al cierre del periodo de consulta
Instituciones
SIPRES
RECA
REUNE
IFIT
REDECO
Actualizó Registró Validó Informació
Registró contratos NO usa contratos
Presentó Informe Trimestral
Registró y/o actualizó información
Registró y/o actualizó información
Calificación
10.0
EVALUACIÓN DE CONDUSEF EN LOS PRINCIPALES PRODUCTOS OFERTADOS Bancos Periodo: Enero - Junio 2016
Banco Regional de Monterrey, S.A., Institución de Banca Múltiple, Banregio Grupo Financiero. Para conocer el detalle de los conceptos evaluados*, da clic sobre la calificación
Tipo
Otorgamiento de Crédito
Captación de Recursos
Producto Evaluado
Calificación del Producto (0 a 10)
Nivel de Calificación
Lugar Respecto de las Instituciones que Ofertan el Producto
Tarjeta de Crédito
7.19
****
7 de 14
Pagaré con Rendimiento Liquidable al Vencimiento
9.58
*****
9 de 24
Depósito a la Vista
9.05
****
6 de 27
* Conceptos evaluados en la calificación: Reclamaciones y Controversias, Sanciones, Supervisión de Condusef y Prácticas No Sanas (sólo para Bancos).
Ley de Instituciones de Crédito
Art. 42, f. III Emplear Art. 42, f. V.modelos Expedir estados de Contratos de cuenta que que no no cumplan los Otras causas cumplan requistos de los requisitos Ley o de la DCG de Ley o DCG (Art. 13) (Art. 11)
-
-
1
Total de Sanciones
Monto ($)
Art. 108 bis 2, f. I, b)Realizar actividades que se aparten de las sanas prácticas (Art. 94 bis)
0
-
-
