Comparativo de Datos Generales Bancos Enero - Junio 2016 - 2017 Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU) Calificación 0-10
RECLAMACIONES INSTITUCIONES
SANCIONES
MONTO DE SANCIÓN
Enero- Junio 2016
Enero- Junio 2017
Variación (%)
Enero- Diciembre 2015
Enero- Diciembre 2016
Enero- Junio 2016
Enero- Junio 2017
Variación (%)
Enero- Junio 2016
Enero- Junio 2017
Variación (%)
3.690.142
4.542.547
23,1
7,96
8,21
890
549
-38,3
30.847.276
22.009.542
71,4
9590
12399
29,3
8,64
8,83
4
4
0,0
203360
402580
98,0
Cláusulas Abusivas Particulares (en proceso de eliminación)
Cumplimiento a los Registros
Totales del Sector
Comportamiento General de Bancos Periodo: Enero - Junio 2017 CONSULTAS, RECLAMACIONES Y CONTROVERSIAS
Detalle en: La Institución Financiera
SANCIONES Detalle
Condusef
Instituciones Oferta de Productos Financieros
Grupo de Bancos Páginas Web institucionales
Total de Reclamaciones
Índice de de Condusef desempeño de atención a usuarios (IDATU) Detalle Calificación 0 - 10
Tiempo de Respuesta
(%)
( días )
4.542.547
80,4
6
8,21
549
22,009,542
0
0
9,5
12.399
62,2
9
8,83
4
402.580
S/I
S/I
10,0
Abono
Resolución Favorable
Tiempo de Respuesta
(%)
( días )
Alerta
Totales del Sector
G-Comercial
Ficha
Total de Sanciones
Monto Total de Sanción
Prácticas No Sanas
Resolución Favorable
Página WEB
www.banregio.com
CONSULTAS, RECLAMACIONES Y CONTROVERSIAS EN LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS Bancos Periodo: Enero - Junio 2017 Reclamaciones en la Institución Financiera Consulta las principales causas Instituciones
Monto Reclamado
Reclamaciones Totales
($)
Totales
Monto Promedio por Reclamación
Monto Reclamado de los Asuntos Concluidos
Monto Abonado
($)
($)
($)
(%)
4.472.022
11.043.556.334
2.469
9.487.528.975
4.807.238.697
51
81,0
6
12.228
26.452.010
2.163
23.238.170
15.582.294
67
62,5
9
PRINCIPALES CAUSAS DE LAS RECLAMACIONES Y CONTROVERSIAS EN LA INSTITUCIÓN Bancos Periodo: Enero - Junio 2017
Instituciones
Cargo No Reconocido por Consumos No Efectuados
Pago Automático Mal Aplicado Total o Parcialmente (domiciliaciones)
No Entrega Cantidad Solicitada
9.947
10
880
CONSULTAS, RECLAMACIONES Y CONTROVERSIAS EN CONDUSEF Bancos Periodo: Enero - Junio 2017 Reclamaciones en Condusef Consulta por proceso
Instituciones
Totales
Total de Reclamaciones
Principales Causas
Resolución Favorable
Tiempo de Respuesta
Consumos no reconocidos
Gestión de Cobranza Gestión REDECO
Disposición de efectivo en cajero automático no reconocida por el Usuario, cliente y/o socio
Reclamaciones gestionadas por los Burós de Crédito
(%)
( días )
70.525
45,9
27
15.067
10.119
4.749
87.608
171
39,5
24
28
18
6
423
CONSULTAS, RECLAMACIONES Y CONTROVERSIAS EN CONDUSEF POR PROCESO Bancos Periodo: Enero - Junio 2017 RECLAMACIONES Instituciones
Totales
Consultas en Condusef (Asesorías)
Gestión Ordinaria
Gestión Electrónica
Gestión REDECO / Gestión Cobranza
Conciliación
Dictamen
Solicitud de Defensoría
Defensoría Legal Gratuita
Asesoría Jurídico Penal
Violaciones Administrativas
181.649
367
36.730
10.115
15.695
5.530
1.029
812
210
37
353
1
89
18
55
8
0
0
0
0
CLASIFICACIÓN DE LAS RECLAMACIONES / POR CONCEPTO Instituciones de Banca Múltiple Periodo: Enero - Junio 2017 Reclamaciones por Concepto Instituciones
Totales
Reclamaciones Totales1
Posible Fraude2
Posible Robo de Identidad3
Banca Remota4
Comercio Electrónico5
Movimientos operativos de la Banca (MOB)6
4.472.022
3.345.523
39.758
148.223
1.455.055
1.126.499
12.228
9.965
3
3
6.659
2.263
CLASIFICACIÓN DE LAS RECLAMACIONES / POR MONTO RECLAMADO Instituciones de Banca Múltiple Periodo: Enero - Junio 2017
Evaluación de Condusef por Producto
Calificación (0-10)
($)
PÁGINAS WEB INSTITUCIONALES REGISTRADAS EN EL SIPRES Bancos Periodo: Enero - Junio 2017 Instituciones
Detalle
Programas de Educación Financiera _____________ Sinergia con Condusef
Ver
$ Monto Reclamado Instituciones
Totales
Reclamaciones Totales1
Posible Fraude2
Posible Robo de Identidad3
Banca Remota4
Comercio Electrónico5
Movimientos operativos de la Banca (MOB)6
11.043.556.334
7.046.785.950
929.490.291
1.560.603.361
1.535.845.606
3.996.770.384
26.452.010
18.444.743
1.272.681
228.186
9.856.611
8.007.267
CLASIFICACIÓN DE LAS RECLAMACIONES / POR MONTO ABONADO Instituciones de Banca Múltiple Periodo: Enero - Junio 2017 $ Monto Abonado Instituciones
Totales
Reclamaciones Totales1
Posible Fraude2
Posible Robo de Identidad3
Banca Remota4
Comercio Electrónico5
Movimientos operativos de la Banca (MOB)6
4.807.238.697
3.379.075.685
626.146.698
264.237.886
1.082.467.337
1.428.163.012
15.582.294
11.338.370
1.239.150
208.684
6.309.204
4.243.924
CLASIFICACIÓN DE LAS RECLAMACIONES / POR RESPUESTA FAVORABLE AL USUARIO Instituciones de Banca Múltiple Periodo: Enero - Junio 2017 % de Respuesta Favorable al Usuario Instituciones Reclamaciones Totales1
Posible Fraude2
Posible Robo de Identidad3
Banca Remota4
Comercio Electrónico5
Movimientos operativos de la Banca (MOB)6
81,0
84,0
71,8
59,6
94,8
73
62,5
62,1
100,0
66,7
62,8
64,0
Totales
NOTA: Para el caso de las Reclamaciones en materia de Posible Fraude y Posible Robo de Identidad, éstas NO necesariamente son responsabilidad del Banco. 1.- Corresponde a las reclamaciones monetarias R27 presentadas en la propia Institución Financiera. 2.- Causas de Reclamación consideradas: Cargo no reconocido por consumos no efectuados, Cheques mal negociados, Inconformidad por alteración de pagarés, Producto no reconocido, Retiro no reconocido, Suplantación de Identidad y Transferencia no reconocida. 3.- Causas de Reclamación consideradas: Producto no reconocido, Suplantación de Identidad y Retiro no reconocido (canales: Sucursal y Corresponsal). 4.- Canales Transaccionales considerados: Comercio por Internet, Comercio por Teléfono, Operaciones por Internet Personas Físicas, Operaciones por Internet Personas Morales, Banca Móvil, Pagos por Celular y Banca por Teléfono. 5.- Canal Transaccional considerado: Comercio por Internet. 6.- Causas de Reclamación consideradas: Abonos por Servicios de Adquirencia, Cargos por Servicios de Adquirencia, Cobro No Reconocido de Comisión por Manejo de Cuenta, Cobro No Reconocido de Impuestos y Otros Cargos, Cobro No Reconocido de Intereses Ordinarios y/o Moratorios, Cobro No Reconocido por Comisiones por Disposiciones de Efectivo, Cobro No Reconocido por Otras Comisiones, Depósito No Acreditado, Devolución No Aplicada, Error Operativo del Banco, Error Operativo del Cliente, Inconformidad de Rendimientos o Capital Pagados, No Entrega Cantidad Solicitada, Pago Automático Mal Aplicado Total o Parcialmente (domiciliaciones), Pago Duplicado, Pago No Acreditado y Transferencia No Acreditada.
ÍNDICE DE DESEMPEÑO DE ATENCIÓN A USUARIOS (IDATU) Bancos Periodo: Enero - Junio 2017
Banco Regional de Monterrey, S.A., Institución de Banca Múltiple, Banregio Grupo Financiero. ACUMULADO ENERO-DICIEMBRE 2016 Procesos evaluados
Calificación por proceso
Gestión Ordinaria
9,70
Gestión Electrónica
8,10
Conciliación
9,49
Calificación IDATU
8,83
EVOLUCIÓN HISTÓRICA CALIFICACIÓN POR TRIMESTRES INDEPENDIENTES
NA: Para aquellas instituciones que no registraron contrversias concluidas en el periodo no se genera Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU)
SANCIONES EN CONDUSEF Bancos Periodo: Enero - Junio 2017 Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
Instituciones
Total de Sanciones
Monto ($)
0
Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros
Art. 94 f. III. a) La IF que no presenta documentos, elementos o información específica (Art. 67)
Art. 94, fracción XV, inciso a) (Cláusulas Abusivas)
Art. 94 f. III. b) La IF que no presenta informe (Art. 68 f. II, III IV y V)
Otras causas
Total de Sanciones
-
-
-
-
4
-
Para la Ley para la "Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros" y la "Ley de Instituciones de Crédito" se muestra el número de casos enviados a sanción. Las multas en firme se pueden consultar en el: Portal de Publicación de Sanciones
CUMPLIMIENTO A LOS REGISTROS Bancos Periodo: Enero - Junio 2017 La CONDUSEF, preocupada por brindar herramientas de apoyo en la toma de decisiones, ha desarrollado está sección que permite al usuario y público en general consultar el estatus de operación de las instituciones respecto de sus obligaciones que por Ley, tienen ante éste Organismo. Obligaciones de ley: 1. SIPRES: Registro de Prestadores de Servicios Financieros 2. RECA: Registro de Contratos de Adhesión 3. REUNE: Registro de Constitución de Unidades Especializadas e Informe Trimestral 4. IFIT: Ingreso de Fichas Técnicas 5. REDECO: Registro de Despachos de Cobranza Nota: El estatus de la información corresponde al cierre del periodo de consulta
SIPRES
RECA
REUNE
IFIT
REDECO
Actualizó Registró Validó Información
Registró contratos NO usa contratos
Presentó Informe Trimestral
Registró y/o actualizó información
Registró y/o actualizó información
Instituciones
Calificación
Monto ($)
402.580
Art. 41 Emisión de tarjeta de crédito sin solicitud del Usuario (Art. 18 Bis)
-
Ley de Instituciones de Crédito
Art. 41 LTOSF,(REDECO) La Entidad Financiera no dio Art. 42, f. III. respuesta o dio respuesta de Emplear modelos manera extemporanea a la queja de contratos que presentada por el usuario no cumplan con relacionada con la gestión de los requisitos de cobranza. (Arts. 17 Bis 1, 17 Bis 2 la Ley o DU (Art. y 17 Bis 3 LTOSF; Tercera, fracc. 11) III DCGDC)
-
1
Otras causas
Total de Sanciones
Monto ($)
Art. 108 bis 2, f. I, b)Realizar actividades que se aparten de las sanas prácticas (Art. 94 bis)
3
0
-
-
10,0
PROGRAMA DE EDUCACIÓN FINANCIERA En sinergia con CONDUSEF Bancos Periodo: Enero - Junio 2017 Para distinguir el nivel de colaboración voluntaria de cada Institución en el plan “Educación Financiera CONDUSEF en colaboración con Entidades Financieras” , se plantean 5 niveles de participación de acuerdo al esfuerzo realizado por cada una de ellas en 6 líneas de acción.
Instituciones
Material Educativo
Consejos para tu bolsillo
Espacio en Página Web
Taller de Formador de Formadores (Réplica)
Material promocional educativo
EVALUACIÓN DE CONDUSEF EN LOS PRINCIPALES PRODUCTOS OFERTADOS Bancos Periodo: Enero - Junio 2017
Banco Regional de Monterrey, S.A., Institución de Banca Múltiple, Banregio Grupo Financiero.
Para conocer el detalle de los conceptos evaluados*, da clic sobre la calificación
Tipo
Otorgamiento de Crédito
Producto Evaluado
Calificación del Producto (0 a 10)
Tarjeta de Crédito
7,09
5 de 14
Pagaré con Rendimiento Liquidable al Vencimiento
8,38
5 de 8
Nivel de Calificación
Lugar Respecto de las Instituciones que Ofertan el Producto
Captación de Recursos Depósito a la Vista
9.12
4 de 27
* Conceptos evaluados en la calificación: Reclamaciones y Controversias, Sanciones, Supervisión de Condusef y Prácticas No Sanas (sólo para Bancos).
Educación Financiera en tu Institución (EFI)
