Rif: J-00002949-0

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE NOVIEMBRE DE 2018 (Expresado en bolívares Soberanos) CAPITAL SUSCRITO

Bs. 3.006,70

CAPITAL PAGADO

Bs. 3.006,70

RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT

Bs. 1.001.816.255,88

PATRIMONIO

Bs. 1.001.819.262,58

PRESIDENTE FUNDADOR N.D. Dao (+) JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Juan Carlos Dao VICEPRESIDENTE Eduardo Henríquez PRESIDENTE EJECUTIVO Martín Pérez DIRECTORES Arturo Ganteaume Carlos Hernández Delfino Pablo Héctor Mantellini Néstor Blanco Nelson David Dao Luis Eduardo Paúl Bello Oscar Pérez Mijares Jon Ander Badiola Claudia Curiel Edgar Alberto Dao Félix Otamendi Osorio Francisco Palma Fouad Sayegh Bayeh Juan Uslar Gathmann Roberto Smith SECRETARIA Mercedes Mayo Catalano COMISARIO PRINCIPAL Santos E. Rojas P. COMISARIO SUPLENTE José G. Hernández

ACTIVO

PASIVO Y PATRIMONIO

DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades)

5.851.371.432 441.155.816 3.346.229.885 0 836.746.950 0 1.236.248.479 (9.009.698)

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)

1.768.168.079

CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos)

6.687.127.257 6.833.827.919 35 564.197 0 (147.264.894)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores

117.478 23.578.691 615.353.948 192.872 1.125.613.994 3.311.096 0

66.370.450 23.680.631 0 42.689.819 0 0 0 0 1.991.819 1.991.819 0 0 0 0 0 0 1.506.648.356

OBLIGACIONES SUBORDINADAS

0

OTRAS OBLIGACIONES

816.005

0

TOTAL DEL PASIVO

392.639.747

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

0

ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS

93

TOTAL DEL ACTIVO

CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT

INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas

0

OTROS ACTIVOS

0

OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

74.591.188 74.591.188 0

BIENES DE USO

OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA

OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año

106.392.898 0 1.834.260 20.785.152 84.034.168 0 (260.682)

BIENES REALIZABLES

12.048.386.794 10.437.000.958 8.975.433.401 1.257.366.829 0 204.200.728 464.478.410 0 1.144.653.573 0 0 2.253.853 0

13.623.397.419

14.881.106.699

GESTIÓN OPERATIVA

609.574.601 11.020.170.370 0

PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO

0 0 22.824.221.293 0

255.890.017 3.007 3.007 0 16.691.477 1.244.619 970.274.953 11.773.279 1.831.928 0 1.001.819.263

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

14.881.106.699

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DESDE EL 01-07-2018 HASTA EL 30-11-2018 (Expresado en bolívares Soberanos) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas, y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros

438.813.506 0 4.752.838 427.537.829 47.445

GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros

(28.585.909) (20.101.490) 0

MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

410.227.597 27.590 (139.370.447) (139.370.447) 0

MARGEN FINANCIERO NETO

270.884.740

Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

0 0 6.475.394

0 (4.976.343) 0 0 0 0 (3.508.076)

871.533.849 (70.180.580)

MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA

1.072.238.009

GASTOS DE TRANSFORMACION: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras

(603.108.490) (306.996.534) (284.526.221) (3.091.404) (8.494.331)

MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios

469.129.519 87 0 18.200 (416.907) 0 (73.698.410)

MARGEN OPERATIVO NETO

395.032.489

Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios

0 (142.472)

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS

394.890.017

Impuesto sobre la renta

(139.000.000)

RESULTADO NETO

255.890.017

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) TIPOS DE FIDEICOMISOS

PERSONAS NATURALES

Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL

3.164 0 4.994 0 0 8.158

PERSONAS JURÍDICAS

35.225.206 166 29.313.053 9.317.179 0 73.855.604

ADMINISTRACIÓN CENTRAL

0 0 9 0 0 9

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL

228.384 0 49.544 0 0 277.928

ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL

20.147.818.202 0 338.996 0 0 20.148.157.198

TOTAL

20.183.274.956 166 29.706.596 9.317.179 0 20.222.298.897 0

INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES

151.720.850

CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA

525.023.695

CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES

260.697.232

MICROCRÉDITOS

185.638.739 280.030

CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE

7.869.916

CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA

JUAN CARLOS DAO Presidente

ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL

14,36%

CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA

401.026

MARTÍN PÉREZ Presidente Ejecutivo

ALFONZO R. OLOMBRADA Vice-presidente Ejecutivo de Planificación Estratégica y Control

MARITZA L, OLIVEROS Vice-presidente de Contraloría

AMELIO SALAZAR Director de Auditoría