Rif: J-00002949-0

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE MAYO DE 2018 (Expresado en bolívares) CAPITAL SUSCRITO

Bs. 300.670.000,00

CAPITAL PAGADO

Bs. 300.670.000,00

RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT

Bs. 812.135.769.969,58

PATRIMONIO

Bs. 812.436.439.969,58

PRESIDENTE FUNDADOR N.D. Dao (+) JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Juan Carlos Dao VICEPRESIDENTE Eduardo Henríquez PRESIDENTE EJECUTIVO Martín Pérez DIRECTORES Arturo Ganteaume Carlos Hernández Delfino Pablo Héctor Mantellini Néstor Blanco Nelson David Dao Luis Eduardo Paúl Bello Oscar Pérez Mijares Jon Ander Badiola Claudia Curiel Edgar Alberto Dao Félix Otamendi Osorio Francisco Palma Fouad Sayegh Bayeh Juan Uslar Gathmann Roberto Smith SECRETARIA Mercedes Mayo Catalano COMISARIO PRINCIPAL Santos E. Rojas P. COMISARIO SUPLENTE José G. Hernández

ACTIVO

PASIVO Y PATRIMONIO 23.421.378.627.000 263.021.330.154 21.610.418.128.048 0 1.012.969.801.317 0 539.735.536.053 (4.766.168.572)

DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades)

641.209.531.556

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)

7.509.352.000 3.332.883.318 190.218.492.274 19.412.465.188 274.255.340.776 146.480.998.000 0 14.457.224.872.354 14.799.789.735.270 24.011.408 2.330.586.531 0 (344.919.460.855)

CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos)

73.007.863.516 0 4.305.199.197 33.687.872.284 35.130.111.819 0 (115.319.784)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

105.052.115.811 105.052.115.811 0 0 28.054.891

BIENES REALIZABLES

58.617.567.066

BIENES DE USO

842.727.286.676

OTROS ACTIVOS

39.599.245.918.870

TOTAL DEL ACTIVO

4.552.389.191.265 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 10.713.220.880.296 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 0 (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS 0 DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 32.784.588.829.617 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 0 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores

34.133.307.939.112 30.159.712.318.001 25.371.441.247.160 4.687.252.227.972 0 101.018.842.869 370.695.769.691 0 3.601.131.993.943 364.260.896 0 1.403.596.581 0

OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA

0

CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT

0

OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año

278.051.158.827 47.257.131.961 0 230.794.026.866 0 0 0

OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

0

INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas

1.218.601.699 532.498.057 0 0 686.103.642 0 0 0

ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS

3.527.198.072.610

OBLIGACIONES SUBORDINADAS

0

OTRAS OBLIGACIONES

0

TOTAL DEL PASIVO

37.939.775.772.248

GESTIÓN OPERATIVA

847.033.706.652

PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO

300.670.000 300.670.000 0 124.587.705.000 4.328.957.566 612.225.860.515 45.908.621.248 25.084.625.641 0 812.436.439.970

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

39.599.245.918.870

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DESDE EL 01-01-2018 HASTA EL 31-05-2018 (Expresado en bolívares) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas, y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros

913.454.324.662 0 6.029.903.836 901.618.059.769 2.732.640

GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros

(72.328.319.499) (68.199.875.121) 0

MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

841.126.005.163 708.565.569 (319.622.462.723) (319.622.038.360) (424.364)

MARGEN FINANCIERO NETO

522.212.108.009

0 0 5.803.628.417

0 (3.358.440.963) 0 0 0 0 (770.003.415)

Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

1.690.000.531.734 (90.226.851.893)

MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA

2.121.985.787.850

GASTOS DE TRANSFORMACION: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras

(875.505.626.000) (284.930.145.286) (569.743.589.396) (18.838.816.414) (1.993.074.904)

1.246.480.161.850 MARGEN OPERATIVO BRUTO 60.621.000 Ingresos por bienes realizables 0 Ingresos por programas especiales 9.650.328 Ingresos operativos varios (148.572.193) Gastos por bienes realizables 0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos (40.480.783.894) Gastos operativos varios

MARGEN OPERATIVO NETO

1.205.921.077.091

Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios

1.650.000 (289.020.439)

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS

1.205.633.706.652

Impuesto sobre la renta

(358.600.000.000)

RESULTADO NETO

847.033.706.652

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) TIPOS DE FIDEICOMISOS

Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL

PERSONAS NATURALES

153.268.298 0 3.778.598 0 0 157.046.896

PERSONAS JURÍDICAS

33.650.765.393 16.556.600 53.361.070.650 5.240.453.750 0 92.268.846.393

ADMINISTRACIÓN CENTRAL

0 0 872.790 0 0 872.790

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL

456.654.218 0 1.353.329.333 0 0 1.809.983.551

ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL

10.244.723.728.426 0 6.601.846.275 0 0 10.251.325.574.701

TOTAL

10.278.984.416.335 16.556.600 61.320.897.646 5.240.453.750 0 10.345.562.324.331 0

INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES

106.635.834.000

CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA

277.554.768.868

CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES

455.540.245.601 69.926.018.798

MICROCRÉDITOS

7.993.503.473

CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE

181.912.911.153

CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA

11,32%

ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL

512.017.578

CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA

JUAN CARLOS DAO Presidente

MARTÍN PÉREZ Presidente Ejecutivo

F. JAVIER MONJE Vice-presidente Ejecutivo de Planificación Estratégica y Control

FELIPE GUERRERO R. Vice-presidente de Contraloría

AMELIO SALAZAR Director de Auditoría