BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2018 (Expresado en bolívares Soberanos) CAPITAL SUSCRITO

Bs. 3.006,70

CAPITAL PAGADO

Bs. 3.006,70

RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT

Bs. 430.995.301,66

PATRIMONIO

Bs. 430.998.308,36

PRESIDENTE FUNDADOR N.D. Dao (+) JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Juan Carlos Dao VICEPRESIDENTE Eduardo Henríquez PRESIDENTE EJECUTIVO Martín Pérez DIRECTORES Arturo Ganteaume Carlos Hernández Delfino Pablo Héctor Mantellini Néstor Blanco Nelson David Dao Luis Eduardo Paúl Bello Oscar Pérez Mijares Jon Ander Badiola Claudia Curiel Edgar Alberto Dao Félix Otamendi Osorio Francisco Palma Fouad Sayegh Bayeh Juan Uslar Gathmann Roberto Smith SECRETARIA Mercedes Mayo Catalano COMISARIO PRINCIPAL Santos E. Rojas P. COMISARIO SUPLENTE José G. Hernández

DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades)

1.776.814.038 142.727.973 1.000.861.578 0 563.006.257 0 73.912.277 (3.694.047)

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)

514.820.755 85.807 19.918.202 30.314.392 193.113 460.997.695 3.311.546 0

CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos)

2.351.799.416 2.406.972.687 83 186.855 0 (55.360.209)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros)

35.163.590 0 1.286.160 4.966.623 28.932.994 0 (22.187)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

16.111.048 16.111.048 0 0

BIENES REALIZABLES

155

BIENES DE USO

829.399

OTROS ACTIVOS

165.099.077

TOTAL DEL ACTIVO

4.860.637.478

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

412.835.208 8.402.335.278 0 0 0 8.373.360.940 0

PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores

3.579.027.342 2.838.895.273 2.310.916.719 521.657.386 0 6.321.168 242.505.186 0 496.201.917 1.389 0 1.423.577 0

OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA

0

CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT

0

OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año

183.158.631 6.713.339 0 176.445.292 0 0 0

OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

0

INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas

961.233 479.327 0 0 481.906 0 0 0

ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS

606.876.262

OBLIGACIONES SUBORDINADAS

0

OTRAS OBLIGACIONES

0

TOTAL DEL PASIVO

4.370.023.468

GESTIÓN OPERATIVA

59.615.702

PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO

3.007 3.007 0 16.691.477 1.244.619 401.211.394 11.773.279 74.532 0 430.998.308

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

4.860.637.478

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DESDE EL 01-07-2018 HASTA EL 30-09-2018 (Expresado en bolívares Soberanos) 122.812.403 0 1.407.466 119.006.629 47.187

INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas, y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros

0 0 2.351.121 (7.279.911) (5.482.429) 0

GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros

0 (1.774.582) 0 0 0 0 (22.900) 115.532.492 12.970 (47.225.565) (47.225.565) 0

MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

68.319.897

MARGEN FINANCIERO NETO

Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL

20.664 0 244 0 0 20.908

Otros ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA

231.515.902

GASTOS DE TRANSFORMACION: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras

(136.325.688) (69.844.991) (64.377.023) (1.854.842) (248.832)

MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios

95.190.214 88 0 17.455 (8.464) 0 (4.570.418)

MARGEN OPERATIVO NETO

90.628.875

Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios

0 (13.173)

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS

90.615.702

Impuesto sobre la renta

(31.000.000)

RESULTADO NETO

59.615.702

0 0 9 0 0 9

15.782.908 166 9.702.321 3.726.927 0 29.212.322

182.122.869 (18.926.864)

126.948 0 33.799 0 0 160.747

8.260.324.144 0 114.994 0 0 8.260.439.138

8.276.254.664 166 9.851.367 3.726.927 0 8.289.833.124 0 16.286.660 110.013.658 58.565.950 59.909.199 261.357 3.955.824 14,13% 2.501.111

SEP 2018

JUAN CARLOS DAO Presidente

SEP 2018

SEP 2018

14,13%

2,30%

47,94%

403,02%

0,01%

109,29%

MARTÍN PÉREZ Presidente Ejecutivo

F. JAVIER MONJE Vice-presidente Ejecutivo de Planificación Estratégica y Control

SEP 2018

SEP 2018

13,44%

49,65%

149,06%

FELIPE GUERRERO R. Vice-presidente de Contraloría

51,05%

AMELIO SALAZAR Director de Auditoría