PRESIDENTE Juan Carlos Escotet R.
DIRECTORES Juan Carlos Escotet R. Miguel Ángel Marcano C. Sergio Saggese Ciammino Oscar Doval García Vicente Llatas Salvador José Grasso Vecchio
COMISARIOS CAPITAL SUSCRITO Emilio Durán Ceballos Carolina A. Arellano Suárez CAPITAL PAGADO María Josefina Fernández M. María E. Medina Silva RESERVAS DE CAPITAL SECRETARIO Marco Tulio Ortega Vargas
Septiembre-16
DISPONIBILIDADES
401.795.348.482
Efectivo
9.197.355.136
Banco Central de Venezuela
359.660.889.846
Bancos y otras instituciones financieras del país
4.736.889.406
Bancos y corresponsales del exterior
33.602.326
Oficina matriz y sucursales
-0-
Efectos de cobro inmediato
28.166.611.768
(Provisión para disponibilidades)
-0-
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
159.949.020.749
Inversiones en títulos valores para negociar
-0-
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias
47.994.260.000
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
18.833.333.794
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento
51.450.385.168
Inversiones de disponibilidad restringida
497.093.472
Inversiones en otros títulos valores
41.173.948.315
(Provisión para inversiones en títulos valores)
-0-
CARTERA DE CRÉDITOS
727.229.981.570
Créditos vigentes
744.213.988.247
Créditos reestructurados
39.829.038
Créditos vencidos
1.642.432.146
Créditos en litigio
472.860
(Provisión para cartera de créditos)
(18.666.740.721)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
12.075.978.328
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
-0-
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
1.892.585.451
Comisiones por cobrar
1.516.048.966
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
9.052.527.698
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
-0-
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
(385.183.787)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
15.777.449
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
15.777.449
Inversiones en sucursales
-0-
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
-0-
BIENES REALIZABLES
318.147.140
BIENES DE USO
23.445.487.412
OTROS ACTIVOS
30.620.532.958
TOTAL DEL ACTIVO
1.355.450.274.088
1.250.000.000,00 1.250.000.000,00 64.837.789.407,43
AUDITORES EXTERNOS Márquez, Perdomo & Asociados (Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL)
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2016 (Expresado en Bs.)
ACTIVO
Bs. Bs. Bs.
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
Septiembre-16
1.206.633.105.438 1.080.235.726.080 572.327.466.164 391.972.186.105 53.612.908 115.882.460.903 8.884.487.195 -0116.586.213.693 926.678.470 -0-0-0-09.095.768 15.709.247.674 15.241.310.098 -0467.937.576 -0-0-03.552.126 208.919.719 196.679.785 -0-012.239.934 -0-0-054.364.188.717 -0-01.276.928.109.442 12.434.375.238 1.250.000.000 1.250.000.000 -0-01.337.387.336 6.342.440.234 58.408.694.800
(1.215.842.676) (34.890.286) 66.087.789.408 1.355.450.274.088 139.176.568.698 36.448.064.478 144.659.795 26.462.390.865 19.291.561 4.811.931.595.198 29.506.676
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Tipos de Fideicomisos
Personas Naturales
Personas Jurídicas
275.457.782 Inversión 3.716.303.095 10.000 Garantía 10.144.092 6.860.313 Administración 6.739.701.439 -0Características Mixtas -0-0Otros -0282.328.095 TOTAL 10.466.148.626 Inversiones Cedidas Cartera agrícola del mes Cartera agrícola acumulada Captaciones de entidades oficiales Microcréditos Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Índice de Adecuación de Patrimonio Contable Créditos otorgados a la actividad manufacturera
Administración Central
Administraciones Públicas, Estatales, Municipales y del Distrito Capital
35.873 -01.259.593.073 -0-01.259.628.946 -03.945.664.538 80.181.873.166 48.835.240.001 23.618.563.466 14.669.958.138 6.585.004.074 Juan Carlos Escotet R. 10,93% Presidente 40.016.462.377
Entes Descentralizados y Otros Organismos con Régimen Especial
99.699.742 12.322.871 992.209.668 -0-01.104.232.281
13.349.443.988 2.461.866.142 19.502.719.809 -0-035.314.029.939
9.257.947.496 2.439.389.179 10.504.355.316 -0-022.201.691.991
Miguel Ángel Marcano C. Presidente Ejecutivo
Nakary Cova N. Contador General
Total
María de la Cruz Campos E. Auditor Interno
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01/07/2016 AL 30/09/2016 (Expresado en Bs.) Septiembre-16 INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros
46.475.305.125 2.115.023 3.483.894.536 42.977.136.316 11.679.120 -0-0480.130
GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros
6.421.021.748 6.303.404.224 -0-0117.617.524 -0-0-0-0-0-
MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
40.054.283.377 213.087.005 6.200.454.516 6.200.454.516 -0-
Septiembre-16 MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
34.066.915.866 12.861.357.796 3.600.571.540
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario
43.327.702.122 21.877.742.976 6.065.881.364 12.398.190.159 3.030.641.210 383.030.243
MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios
21.449.959.146 980.221.390 -020.239.444 26.205.537 -03.474.026.527
MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios
18.950.187.916 -079.854.678
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta
18.870.333.238 6.435.958.000
RESULTADO NETO
12.434.375.238
2. Solvencia Bancaria y Calidad de Activos
1.1.
Sep-16 2.1.
1.2.
2.2.
Patrimonio + Gestión Operativa X 100 =10,93% Activo Total
3. Gestión Administrativa (**)
Sep-16 3.1.
4. Rentabilidad (**)
Sep-16 4.1.
Gtos. Personal + Gtos. Operativos Provisión para Cartera de Créditos Resultado Neto X 100= 9,01% X 100= 2,50% Activo Productivo Promedio Cartera de Créditos Bruta Activo Promedio
Cartera Inmovilizada Bruta Activo Improductivo X 100= 568,31% Cartera de Créditos Bruta Patrimonio + Gestión Operativa
3.2. 4.2. X 100= 0,22% Gtos. Personal + Gtos. Operativos X 100=39,48% Resultado Neto Ingresos Financieros
Patrimonio Promedio
X 100=
5. Liquidez
Sep-16 5.1.
4,00%
X 100= 60,36%
Sep-16
Disponibilidades Captaciones del Público
X 100= 33,30%
Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores
X 100= 38,84%
5.2.
Captaciones del Público
(**) Anualizados, calculados en base a saldos promedios. Fuente: Cifras tomadas del Balance de la Institución.
Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.
RIF: J-07013380-5
Principales Indicadores Financieros (Anualizados) 1. Patrimonio
