CAPITAL SUSCRITO

Bs. 3.006,70

CAPITAL PAGADO

Bs. 3.006,70

RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT

Bs. 425.231.694,26

PATRIMONIO

Bs. 425.234.700,96

PRESIDENTE FUNDADOR N.D. Dao (+) JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Juan Carlos Dao VICEPRESIDENTE Eduardo Henríquez PRESIDENTE EJECUTIVO Martín Pérez DIRECTORES Arturo Ganteaume Carlos Hernández Delfino Pablo Héctor Mantellini Néstor Blanco Nelson David Dao Luis Eduardo Paúl Bello Oscar Pérez Mijares Jon Ander Badiola Claudia Curiel Edgar Alberto Dao Félix Otamendi Osorio Francisco Palma Fouad Sayegh Bayeh Juan Uslar Gathmann Roberto Smith SECRETARIA Mercedes Mayo Catalano COMISARIO PRINCIPAL Santos E. Rojas P. COMISARIO SUPLENTE José G. Hernández

ACTIVO

Rif: J-00002949-0

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE AGOSTO DE 2018 (Expresado en bolívares Soberanos) PASIVO Y PATRIMONIO PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores

1.494.685.617 94.328.416 641.519.694 0 735.286.153 0 27.181.220 (3.629.866)

DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades)

487.100.810

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)

77.572 21.255.968 9.908.056 193.232 452.751.746 2.914.236 0

OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

229.415.782 8.159.651.336 0

0 976.324 0 0 0 478.917.200

OBLIGACIONES SUBORDINADAS

0

OTRAS OBLIGACIONES

0

TOTAL DEL PASIVO

836.956

3.270.284.620

1.432.086 455.762 0

ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS

2.810.407.908

GESTIÓN OPERATIVA

150.060.889

TOTAL DEL ACTIVO

0

INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas

183

OTROS ACTIVOS

325.009.327 12 0 325.009.315 0 0 0

OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

30.055.254 0 771.150 3.549.264 25.745.661 0 (10.821)

0

BIENES DE USO

0

OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año

2.977.300 2.977.300 0

BIENES REALIZABLES

0

CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT

1.104.567.611 1.130.533.344 85 91.989 0 (26.057.807)

CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos)

2.005.049.295 1.534.924.223 1.274.800.617 249.601.776 0 10.521.830 182.829.504 0 287.022.584 1.806 0 271.178 0

34.642.011

PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO

0 0 4.470.770.603 0

3.007 3.007 0 6.991.477 1.244.619 394.893.900 22.082.729 18.969 0 425.234.701

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

3.270.284.620

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DESDE EL 01-07-2018 HASTA EL 31-08-2018 (Expresado en bolívares Soberanos) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas, y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros

51.536.117 0 680.826 49.603.830 47.096

GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros

(3.247.407) (2.221.829) 0

MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

48.288.710 9.291 (17.911.251) (17.911.251) 0

MARGEN FINANCIERO NETO

30.386.750

Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

61.826.063 (10.263.638)

MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA

81.949.175

GASTOS DE TRANSFORMACION: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras

0 0 1.204.365

0 (1.009.969) 0 0 0 0 (15.609)

(29.285.490) (13.391.119) (14.491.922) (1.236.561) (165.888)

MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios

52.663.685 88 0 17.446 (4.185) 0 (2.030.000)

MARGEN OPERATIVO NETO

50.647.034

Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios

0 (5.022)

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS

50.642.011

Impuesto sobre la renta

(16.000.000)

RESULTADO NETO

34.642.011

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) TIPOS DE FIDEICOMISOS

PERSONAS NATURALES

Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL

3.540 0 244 0 0 3.784

PERSONAS JURÍDICAS

ADMINISTRACIÓN CENTRAL

13.258.942 166 2.427.679 3.662.551 0 19.349.338

0 0 9 0 0 9

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL

9.879 0 30.306 0 0 40.185

ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL

8.012.176.002 0 107.628 0 0 8.012.283.630

TOTAL

8.025.448.363 166 2.565.866 3.662.551 0 8.031.676.946 0

INVERSIONES CEDIDAS

53.363.134

CARTERA AGRÍCOLA DEL MES

102.092.375

CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES

30.963.625

MICROCRÉDITOS

27.412.715 262.756

CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE

3.391.848

CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA

JUAN CARLOS DAO Presidente

ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL

18,39%

CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA

151.677

MARTÍN PÉREZ Presidente Ejecutivo

F. JAVIER MONJE Vice-presidente Ejecutivo de Planificación Estratégica y Control

FELIPE GUERRERO R. Vice-presidente de Contraloría

AMELIO SALAZAR Director de Auditoría