INFORME DE LA JUNTA DIRECTIVA A LA ASAMBLEA GENERAL EXTRAORDINARIA DE ACCIONISTAS CONVOCADA PARA EL 28 DE SEPTIEMBRE DE 2015 Caracas, 20 de agosto de 2015. Señores Accionistas del BANCO NACIONAL DE CRÉDITO, C.A. Banco Universal. Señores Accionistas: En nombre de la Junta Directiva me dirijo a ustedes con el propósito someter a su consideración la Modificación de los Estatutos del Banco para adecuarlos a la nueva legislación vigente que rige al sector bancario. En atención al contenido de la Disposición Transitoria Segunda del Decreto N° 1.402 emanado de la Presidencia de la República, publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N°40.557 del 8 de diciembre de 2014, mediante el cual se dictó el “DECRETO CON RANGO, VALOR Y FUERZA DE LEY DE INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO” (el “DECRETO LEY”), las instituciones bancarias deben a consignar ante la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN), un plan para ajustarse al Decreto Ley, de ser necesario. Dicho Plan fue presentado, oportunamente, el 07 de enero de 2015. En esa oportunidad, el Banco determinó que, en términos generales, el BNC se encuentra ajustado en muy buena medida a las disposiciones del Decreto Ley. Conjuntamente, y como parte del Plan de Ajuste, el Banco formuló las solicitudes de interpretación que consideró procedentes, que fueron respondidas por SUDEBAN mediante Oficio SIB-II-GGIBPV-GIBPV2-22366 del 09 de julio de 2015. Anteriormente, y para ajustarse a las disposiciones del Decreto Ley, con motivo de la Asamblea Ordinaria celebrada el 25 de marzo de 2015, el Banco propuso a la Asamblea de Accionistas la modificación de varios de los artículos de los Estatutos, particularmente los que rigen la materia de Gobierno Corporativo. La propuesta de modificación de Estatutos fue aprobada por la Asamblea, por unanimidad; y tal como lo requiere el Decreto Ley, se formuló ante SUDEBAN la solicitud de aprobación de tal modificación; a la fecha no se ha obtenido pronunciamiento alguno. Atendiendo a las observaciones y consideraciones de SUDEBAN en su Oficio SIB-II-GGIBPV-GIBPV222366, la dirección del Banco ordenó hacer una revisión exhaustiva de los Estatutos Sociales para adecuarlos a la legislación vigente; el texto que en esta oportunidad se somete a la consideración de los Accionistas, ratifica, fundamentalmente, los criterios y conceptos a los que hacían referencia las propuestas que habían sido aprobadas en la Asamblea de marzo del presente año, e incluye las otras modificaciones que el Banco ha estimado procedentes. Con el propósito de atender todos los aspectos mencionados en el presente Informe, se convoca a una Asamblea General Extraordinaria de Accionistas, en la sede principal del Banco, Edificio Torre Sur del Centro Empresarial Caracas, Avenida Vollmer, San Bernardino, Caracas, el 28 de septiembre de 2015, a las 5:00 de la tarde. Agradecemos de antemano su apoyo a la administración del Banco, así como su presencia en la Asamblea y el voto favorable a las propuestas de la Junta Directiva. Quedamos a sus gratas órdenes para responder cualquier interrogante de los señores Accionistas sobre los temas que serán sometidos a su consideración con motivo de la Asamblea. Muy atentamente, Jorge Nogueroles García Presidente Ejecutivo