PROGRAMA DE FORMACIÓN EN COMPETENCIAS “Para Oficiales de Microcrédito en Instituciones Financieras de Desarrollo” Lugar: Aulas RFD – CAMRED Piso 7, Oficina 21 Quito – Ecuador Fecha: marzo - mayo 2017 Dirigido a: Las y los Asesores y/o Oficiales de crédito de instituciones financieras de desarrollo que están iniciándose en el negocio microfinanciero y/o buscan fortalecer sus capacidades.
Aval Académico de la Pontificia Universidad Católica del Ecuador
OBJETIVOS: OBJETIVO GENERAL.-
Contribuir al fortalecimiento de las Instituciones Financieras de Desarrollo, capacitando de manera técnica el recurso humano que trabaja en el área de crédito, otorgándoles las herramientas, metodologías y conocimientos necesarios para fomentar un crecimiento sostenible del sector financiero de desarrollo. OBJETIVOS ESPECÍFICOS. Familiarizarse con los conceptos contables y financieros, direccionando su aplicabilidad hacia la evaluación efectiva de propuestas de créditos Identificar y aplicar técnicas y procedimientos óptimos de levantamiento y análisis de información en campo. Adquirir conocimientos y desarrollar habilidades y destrezas necesarias para la ejecución de un análisis financiero a microempresas con claridad, exactitud, objetividad y agilidad. Identificar y destacar la incidencia del riesgo crediticio en la gestión comercial y en las finanzas empresariales.
¿POR QUÉ PARTICIPAR? •
Para fortalecer y/o desarrollar competencia en aplicación, comunicación, manejo de grupo, facilitación, toma de dediciones, manejo del tiempo y mercadotecnia.
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Desarrollar competencias que les ayuden a mantener una cartera creciente, sana, controlada y rentable.
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Usar adecuadamente la metodología y/o tecnología crediticia para asegurar niveles óptimos de calidad de la cartera.
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Identificar teórica y prácticamente las diferentes metodologías utilizadas para la concesión de microcrédito así como la manera de su implementación y desarrollo de productos adecuados.
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Utilizar herramientas y criterios de gestión estratégica para la adecuada administración del crédito, la cartera y la gestión de cobranza.
AVAL ACADÉMICO: •
El Programa de Formación cuenta con el Aval Académico de la Pontificia Universidad Católica del Ecuador, y otorgará conjuntamente con el Centro de Aprendizaje de la Red de Instituciones Financieras de Desarrollo - CAMRED, el Certificado de Aprobación del Programa de Estudio, a los participantes que cumplan con un mínimo del 80% de asistencia de la carga horaria total del Programa de Formación y un aprovechamiento mínimo del 70% del en cada módulo del programa
CRONOGRAMA DE CAPACITACIÓN Módulo 1:
02 y 03 de marzo
Módulo 2: Módulo 3: Módulo 4:
16 y 17 de Marzo 23 y 24 de marzo 06 y 07 de abril
Módulo 5:
19, 20 y 21 de abril
Módulo 6:
05 y 06 de mayo
Módulo 7:
11 y 12 de mayo
CONTENIDOS: TEMA: No.1 2 3 4 5 6
TEMA: No.-
MÓDULO I (16 HORAS) FINANZAS PARA EL DESARROLLO Y EL NEGOCIO MICROFINANCIERO EN CONSTANTE EVOLUCIÓN CONTENIDOS FECHA Introducción y Antecedentes. Las Instituciones de microfinanzas urbanas y rurales. Caracterización y Roles del Asesor de microcrédito para zonas urbanas y rurales. 02 y 03 de marzo 08h30 a 17h30 Caracterización de la población objetivo: microempresas y microempresario que se atienden en zonas urbanas y rurales. Factores claves de éxito. La microempresa en el país y la región.
MÓDULO II (16 HORAS) NIVELACIÓN CONTABLE Y FINANCIERA APLICADO AL MICROCRÉDITO CONTENIDOS FECHA
1
Contabilidad para microempresas.
2
Estructura de estados financieros en microempresa.
3
Matemáticas financieras para Oficiales de microcrédito.
Con aval Académico de la Pontificia Universidad Católica del Ecuador
16 y 17 de marzo de 08h30 a 17h30
CONTENIDOS: MÓDULO III (16 HORAS) TEMA: No.1 2 3 4 5 6 7
TEMA: No.1 2 3 4 5 6 7
LEVANTAMIENTO Y ANÁLISIS CUALITATIVO Y CUANTITATIVO DE INFORMACIÓN EN CAMPO PREVIO A LA DECISIÓN CREDITICIA CONTENIDOS
FECHA
Factores claves Elementos totales de análisis de un microcrédito. Aspectos a tomar en cuenta en el proceso de levantamiento de información en campo para microempresas urbanas y rurales Evaluación de voluntad de pago del microempresario Evaluación de capacidad de pago del microempresario Análisis financiero de las micro y pequeñas empresas urbanas y rurales Comité de Crédito
23 y 24 de marzo de 08h30 a 17h30
MÓDULO IV (16 HORAS) METODOLOGÍAS Y TECNOLOGÍAS CREDITICIAS URBANO Y RURAL CONTENIDOS FECHA El proceso del crédito Metodologías crediticias Tecnologías crediticias Tipos de metodologías de crédito 06 y 07 de abril de 08h30 a 17h30 La investigación crediticia aplicado al Microcrédito El credit scoring y su impacto dentro de la tecnología micro crediticia ¿Por qué rechazan mi solicitud de crédito?
Con aval Académico de la Pontificia Universidad Católica del Ecuador
CONTENIDOS: MÓDULO V (20 HORAS) TEMA:
No.1 2
ADMINISTRACIÓN DE LA CARTERA DE MICROCRÉDITO Y CONTROL DE LA CALIDAD
CONTENIDOS Antecedentes y justificación Definiciones de indicadores básicos de un Programa de microcrédito
4 5 6
Tipos de reporte y uso efectivo para una correcta administración de una cartera de microcréditos Planificación y seguimiento Tamaño y tipos de cartera Tamaño y tipos de clientes
7
Rentabilidad de la cartera de crédito de un oficinal de microcrédito
8 9
Políticas de crédito Transferencias de carteras de crédito
10
Gestión del riesgo en la Administración de la cartera de créditos
11 12
Mecanismo y estrategias de recuperación de la cartera de créditos. Algunos conceptos y lineamientos legales de importancia
3
Con aval Académico de la Pontificia Universidad Católica del Ecuador
FECHA
19, 20 y 21 de abril de 08h30 a 17h30
CONTENIDOS: MÓDULO VI (16 HORAS) TEMA: No.1 2 3 4 5 6 7 8 9
TEMA: No.1 2 3
COMO MEDIR NIVELES DE PRODUCTIVIDAD EN LA GESTIÓN DEL MICROCRÉDITO CONTENIDOS Generalidades y Beneficios Conceptos El control de la productividad La productividad física Aumento de la productividad Posibles áreas generadoras de desperdicio La planeación Productividad en el proceso metodológico Principales estrategias para mejorar los niveles de productividad en la gestión del microcrédito
MÓDULO VII (16 HORAS) NEGOCIACIÓN, ATENCION A CLIENTES, MARKETING Y VENTAS CONTENIDOS Negociación en Microcrédito Estrategias de Venta en Microcrédito Servicio al cliente
Con aval Académico de la Pontificia Universidad Católica del Ecuador
FECHA
05 y 06 de mayo de 08h30 a 17h30
FECHA 11 y 12 de mayo de 08h30 a 17h30
FACILITADORES:
Carlos Palán
Marcelo Cruz
Ramiro Narváez
Byron Balseca
Stalin Granillo
Juan Carlos Román
Andrés Freire
Con alta experiencia y trascendencia!
EXPERIENCIA - RFD La RFD, posee más de 16 años de experiencia orientada al desarrollo de las microfinanzas, para contribuir al mejoramiento de la calidad de vida de la población vulnerable del Ecuador.
LOGROS .• Hemos capacitado a más de 12.000 funcionarios de más de 400 instituciones del sector financiero ecuatoriano. • 76 Programas de Formación en Competencias para Directivos, Asesores de Crédito, y Funcionarios de las áreas de: Gestión Financiera, Gestión Estratégica, Gestión Integral de Riesgos y Auditoría Interna. • 17 Foros Ecuatorianos de Microfinanzas y Banca Comunal a nivel regional. • Más de 18 pasantías a nivel nacional e internacional para compartir las experiencias y buenas prácticas de gestión de los actores microfinancieros. • Talleres permanentes de temas de actualidad.
ALIANZAS ESTRATÉGICAS:
ACREDITADOS:
NUESTROS CLIENTES
INVERSIÓN: Precio final Miembros de la RFD: $850 más IVA. Precio final para NO Miembros de la RFD: $950 más IVA. La inversión incluye: valor de matrícula, material impreso y en digital con el contenido de las presentaciones, alimentación durante el taller (coffes y almuerzo), Certificado de aprobación del programa emitido por la RFD – CAMRED. INSCRIPCIONES: Para registrar su inscripción de un clic aquí: Reconfirmar su registro llamando a los teléfonos 02333-3091 / 023333550 Ext. 108, 118, 119, 206, o al email:
[email protected] /
[email protected] Dirección: Pasaje El Jardín E10-06 y Av. 6 de Diciembre. Edf. Century Plaza 1, piso 8, Of. 24. Quito- Ecuador
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