BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE ENERO DE 2019 (Expresado en Bolívares Soberanos)

CAPITAL SUSCRITO

Bs. 3.006,70

CAPITAL PAGADO

Bs. 3.006,70

RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT

Bs. 19.290.280.839,06

PATRIMONIO

Bs. 19.290.283.845,76

DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela

36.237.855.230 3.732.742.095 14.902.975.229 32.000.000 17.021.090.298 0 745.065.910 (196.018.302)

Bancos y corresponsales del exterior

PRESIDENTE FUNDADOR N.D. Dao (+) JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Juan Carlos Dao VICEPRESIDENTE Eduardo Henríquez PRESIDENTE EJECUTIVO Martín Pérez DIRECTORES Arturo Ganteaume Pablo Héctor Mantellini Néstor Blanco Nelson David Dao Luis Eduardo Paúl Bello Oscar Pérez Mijares Jon Ander Badiola Claudia Curiel Edgar Alberto Dao Félix Otamendi Osorio Francisco Palma Fouad Sayegh Bayeh Juan Uslar Gathmann Roberto Smith SECRETARIA Mercedes Mayo Catalano COMISARIO PRINCIPAL Santos E. Rojas P. COMISARIO SUPLENTE José G. Hernández

Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)

28.139.144.297 1.600.003.003 256.769.766 1.758.282.639 192.624 24.520.586.218 3.310.047 0

CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos)

15.339.172.847 15.675.339.421 31 871.940 0 (337.038.545)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros)

1.686.841.952 0 18.353.714 46.579.313 1.622.302.852 0 (393.927)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES

525.933.900 525.933.900 0

Inversiones en sucursales

0 BIENES REALIZABLES

30

BIENES DE USO

2.331.397

OTROS ACTIVOS

6.640.274.276

TOTAL DEL ACTIVO

88.571.553.929

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

5.088.379.644 198.639.169.230 0 0 0 206.310.153.443 0

PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores

44.647.079.127 28.307.584.637 22.659.716.018 4.253.948.795 0 1.393.919.824 7.877.103.314 0 8.450.510.366 10 0 11.880.800 0 0

OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT

0 3.397.702.020 1.436.753.298 0 1.960.948.722 0 0 0

OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS

0

OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

31.609.657 31.512.435 0 0 0 97.222 0 0 0

INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas

20.803.530.203

ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS

0

OBLIGACIONES SUBORDINADAS

0

OTRAS OBLIGACIONES

68.879.921.007

TOTAL DEL PASIVO

401.349.076

GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO

3.007 3.007 0 16.691.477 24.162.351 18.813.410.537 424.292.177 11.724.297 0 19.290.283.846 88.571.553.929

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

ESTADO DE RESULTADO DE PUBLICACIÓN POR EL PERIODO DESDE EL 01- 01-2019 HASTA EL 31-01-2019 (Expresado en Bolívares Soberanos)

INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar

588.408.124 0 67.186.755 422.017.273 0 0 0 99.204.096 (117.599.378) (37.965.484) 0

GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat

0 (29.851.337) (49.690.278) 0 0 0 (92.279)

Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones

470.808.746 16.596 (105.837.692) (105.837.692) 0

MARGEN FINANCIERO BRUTO Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades

GASTOS DE TRANSFORMACION: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras

(1.517.234.475) (775.973.825) (728.820.752) (618.281) (11.821.617)

MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios

571.118.210 0 0 78.915.116 (47.344) 0 (80.476.906)

MARGEN OPERATIVO NETO

569.509.076

Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios

0 (160.000)

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS

569.349.076

MARGEN FINANCIERO NETO

364.987.650

Impuesto sobre la renta

(168.000.000)

Otros ingresos operativos Otros gastos operativos

2.153.526.763 (430.161.728)

RESULTADO NETO

401.349.076

2.088.352.685

MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA

Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL

222 0 19.185 0 0 19.407

727.025.351 166 112.768.391 197.658.363 0 1.037.452.271

0 0 9 0 0 9

344.531 0 2.497.682 0 0 2.842.213

438.340.446.666 0 3.542.452 0 0 438.343.989.118

439.067.816.770 166 118.827.719 197.658.363 0 439.384.303.018

0 768.665.600 1.316.253.168 1.193.200.903 332.775.783 563.422 16.584.669 27,94% 2.350.769

JUAN CARLOS DAO Presidente

MARTÍN PÉREZ Presidente Ejecutivo

ALFONZO R. OLOMBRADA Vice-presidente Ejecutivo

MARITZA L, OLIVEROS Vice-presidente de Contraloría

AMELIO SALAZAR Director de Auditoría