Cómo invertir en los proyectos de las mejores inmobiliarias del país

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Índice ¿En qué consiste la inversión inmobiliaria?

Pág. 3

Datos generales a nivel nacional

Pág. 7

El Real Estate, por Comunidades Autónomas

Pág. 9

¿Por qué y cómo invertir en inmuebles?

Pág. 13

El Crowdfunding. La nueva forma de invertir y financiar proyectos

Pág. 17

StockCrowd. El primer Financial Crowd Management

Pág. 21

StockCrowd IN. Invierte de manera inteligente

Pág. 23

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¿En qué consiste la inversión inmobiliaria?

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¿En qué consiste la inversión inmobiliaria? La inversión inmobiliaria es una alternativa para tus ahorros. Esta forma de diversificar tu cartera entra dentro de la categoría de inversiones alternativas (las que engloban los activos no tradicionales como los bonos, depósitos o fondos de inversión).

Entre sus principales ventajas podemos encontrar las siguientes: -

Diversificar las carteras y disminuir el riesgo

Todas las inversiones conllevan riesgos, dependiendo del proyecto tendrán una mayor o menor solvencia. Por ello es tan importante diversificar las carteras invirtiendo en varios proyectos, lo que evitará el riesgo de concentración, producido cuando el inversor apuesta todo su capital en un sólo activo.

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¿En qué consiste la inversión inmobiliaria? -

Inversiones alternativas = Mayores rentabilidades

Productos financieros tradicionales como los depósitos a plazo fijo (IPF) apenas alcanzaron a ofrecer rentabilidades superiores al 0,50% en 2018. Los planes de pensiones tampoco son

Crowdfunding inmobiliario Hasta 25%

son una alternativa que genere demasiados beneficios. Además, en algunos casos, a la hora de rescatar el capital, la rentabilidad generada puede perderse en el pago fiscal. Por otro lado, invertir en bienes raíces, de media, ofrece rentabilidades de un 7,3% a un 8,4% y, si hablamos de Crowdfunding inmobiliario, las rentabilidades objetivo anuales pueden alzarse hasta un 25%.

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¿En qué consiste la inversión inmobiliaria? -

Oportunidades que generan confianza

La crisis económica de hace 10 años creó una gran desconfianza por parte de clientes hacia los bancos y entidades tradicionales. Las inversiones alternativas, además de la transformación del Real Estate gracias a la tecnología, han conseguido que los usuarios confíen en depositar parte de sus ahorros en el inmobiliario. Seguridad, información, transparencia en todas las gestiones y un fácil y rápido acceso a la economía real han abierto el mercado a nuevos y recurrentes inversores, que confían en alternativas como el crowdfunding inmobiliario.

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Datos generales a nivel nacional

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Datos generales a nivel nacional

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Los inmuebles son un activo alternativo elegido por los inversores para diversificar las carteras, reducir el riesgo y proteger al inversor frente a la inflación. España atrae tanto a inversiones nacionales como extranjeras. El sector inmobiliario ha *Fuente: Savills Aguirre Newman.

experimentado un crecimiento exponencial. De hecho, el pasado 2018 la inversión en Real

*

Estate mantuvo un gran interés, con un total de 18.748 millones de euros (teniendo en cuenta los 8.000 millones correspondientes a operaciones corporativas), cifra muy superior a 2017, con un crecimiento interanual del 46%, datos que demuestran la recuperación del sector, al alza desde 2012. Inversores procedentes de Europa y Estados Unidos coparon el 57% del capital extranjero invertido en España. 8

*Fuente: CBRE

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El Real Estate, por comunidad autónoma

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El Real Estate, por comunidad autónoma -

Precio de la vivienda

Las previsiones auguran que para este 2019 el precio de la vivienda se encarezca alrededor de un 4% en comparación con el año anterior, una subida mucho más moderada que en anteriores periodos. En 2018, el valor de los inmuebles residenciales creció un 5,8% con respecto a 2017. Si se atiende a la tasa de variación anual de 2018 correspondiente al segundo trimestre, se observa que Madrid (10,1%), Cataluña (9%), Baleares (8,3%) y País Vasco (5,9%) son las Comunidades Autónomas que más encarecieron sus inmuebles en comparativa a los 12 meses anteriores.

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*Tasa Variación Anual Precio Vivienda (Segundo Trimestre) 2018/2017

El Real Estate, por comunidad autónoma Asturias

3,1%

Cantabria

5,8%

País Vasco

5,9%

Navarra

Galicia

2,8%

3,6% Cataluña

9% La Rioja

Aragón

C.León

3,8%

2,8%

3%

Madrid

Extremadura

C.La Mancha

1,3%

1,1%

10,1%

I.Baleares

C.Valenciana

Murcia

8,3%

3,7%

2,7%

Andalucía

4,4% I.Canarias *Fuente: Servihabitat Trends. Informe ‘Mercado Residencial en España, segundo semestre 2018’

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5,2%

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El Real Estate, por comunidad autónoma -

Madrid y Barcelona, atractivo de inversión para este 2019

En el segundo semestre del pasado 2018 Madrid y Barcelona volvieron a acaparar las mayores subidas del mercado inmobiliario. Para hacerse una idea de cómo evoluciona el mercado sólo hay que ver el reflejo de estas dos urbes. Barcelona siguió siendo la ciudad más cara de toda España donde, de media, el metro cuadrado subió un 6% de valor interanual en el segundo trimestre de 2018 con un precio de 3.281 euros el metro cuadrado. Por su parte, Madrid hizo lo propio con una mayor subida, de hasta un 18,9% de media en este segundo trimestre de 2018 y un precio de 2.826 euros el metro cuadrado. Por barrios, Barcelona situó a Sarriá - Sant Gervasi como el más caro con un coste de 4.512 euros el metro cuadrado. Madrid hace lo propio con Salamanca, con un valor de 4.647 euros el metro cuadrado. La buena salud que presenta el mercado en estos meses hace presagiar que 2019 será un buen año para el sector. Esta consolidación, un crecimiento sólido pero estable garantiza al inmobiliario ser un buen activo para invertir.

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¿Por qué y cómo invertir en inmuebles?

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¿Por qué y cómo invertir en inmuebles? El mercado inmobiliario vive uno de sus mejores momentos con precios que se revalorizan mes a mes, lo que sigue demostrando el gran interés de inversores y particulares en el sector. A su vez, España es un país con una arraigada tradición por el inmobiliario, dadas sus atractivas rentabilidades por proyectos o alquiler. Se puede invertir en el sector inmobiliario de diversas maneras: Compra directa

El inversor compra un inmueble de manera directa o a través de intermediarios. Suele ser la manera más conocida y realizada en España. - Mayor ventaja. Libertad en la inversión y ahorro de algunas comisiones. - Mayor inconveniente. Se necesita de tiempo y experiencia para gestionarse de manera óptima, además de un gran desembolso monetario inicial que no todas las carteras pueden soportar. Inmobiliarias cotizadas El inversor podría acceder a valores de inmobiliarias cotizadas. - Mayor ventaja. Mayor liquidez y fácil acceso a la inversión. - Mayor inconveniente. Riesgo en la cotización del valor, riesgos propios de la compañía.

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¿Por qué y cómo invertir en inmuebles? SOCIMIs Sociedades que dedican más de un 80% de sus recursos a la adquisición, promoción y rehabilitación de activos inmobiliarios para su posterior alquiler. - Mayor ventaja. El inversor se despreocupa totalmente de la gestión, además de estar regulado por la CNMV, lo que aporta seguridad. También se impulsa el mercado del alquiler y se obtiene una pronta liquidez. - Mayor inconveniente. El inversor no dispone de poder de decisión y la intermediación puede encarecer el producto de inversión.

Fondos de Inversión Inmobiliarios Vehículos de inversión donde el inversor delega a un tercero sus participaciones en la búsqueda de oportunidades inmobiliarias. El gestor es el encargado de construir una cartera de inversión diversificada. - Mayor ventaja. Buena fiscalidad y profesionalidad en la gestión, además de poder acceder desde muy poco dinero. - Mayor inconveniente. Inversión totalmente indirecta, con poco o nulo poder de decisión, pero buena opción para no iniciados.

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¿Por qué y cómo invertir en inmuebles? Crowdfunding Inmobiliario Se trata de la financiación participativa por múltiples inversores de una oportunidad inmobiliaria. Los promotores ofrecen a través de plataformas reguladas por la CNMV sus oportunidades. La inversión mínima en estos proyectos puede ser desde 50 euros, lo que democratiza el sector. Cada proyecto cuenta con un plan de negocio con toda la información al detalle, lo que garantiza una total transparencia. A su vez, el proceso de inversión se realiza a través de internet, con lo que las aportaciones se pueden ejecutar desde cualquier parte del mundo con sólo un dispositivo conectado a la red. - Mayor ventaja. Plena autonomía del inversor, con una transparencia sin precedentes aportando una de las mayores rentabilidades del mercado. - Mayor inconveniente. Hay que tener en cuenta que todas las inversiones conllevan de riesgos. En este caso serían las propias del mercado inmobiliario (oscilación de precios del mercado o en los beneficios, ya que son estimaciones).

La mayor ventaja de la inversión por medio de crowdfunding inmobiliario es la transparencia, la autonomía que otorga al inversor y la facilidad de poder tener acceso a oportunidades gestionadas por los profesionales del sector. IN 16

El Crowdfunding: la nueva forma de invertir y financiar proyectos

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El Crowdfunding: La nueva forma de invertir y financiar proyectos ¿Qué es? Es la financiación de proyectos a través de múltiples personas. Internet ha permitido que este tipo de financiación crezca exponencialmente en los últimos años. La evolución del crowdfunding Desde 2012 el crowdfunding ha generado un impulso por parte de los reguladores de los diferentes países para que se consolide como una alternativa de financiación e inversión seria y profesional.

Éxitos a nivel histórico de la financiación a través del Crowdfunding Marillion Banda de rock

Grupo Wanda Inversión inmobiliaria

60.000$

+805.000.000$

2012

1885 1997

18

2015

Nueva York y su estatua de la libertad

Pebble Watch Smartwatch

101.091$

10.266.845$

Nace StockCrowd IN La tecnología que permite invertir en los proyectos de las mejores inmobiliarias del país

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El Crowdfunding: La nueva forma de invertir y financiar proyectos El crowdfunding inmobiliario El crowdfunding inmobiliario se articula a través de operaciones de préstamos o ampliaciones de capital vinculadas a una sociedad que explota un inmueble y en la que participan múltiples inversores a través de internet. El inversor visualiza toda la información del proyecto inmobiliario y puede materializar la inversión a través de la red. Esta modalidad tiene el potencial de aportar total transparencia, poniendo al alcance de un click las rentabilidades de este sector. ¿Cómo está organizado? Actualmente el mercado está organizado en plataformas que conectan proyectos inmobiliarios con inversores a través de medios digitales. En la mayoría de países estas plataformas deben obtener una licencia a través de su regulador.

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El Crowdfunding: La nueva forma de invertir y financiar proyectos ¿Y en España? Han surgido plataformas de nueva creación que construyen sus propios proyectos inmobiliarios y otros de terceros. Desde 2015 es un mercado regulado en el que las plataformas necesitan obtener la licencia de Plataforma de Financiación Participativa. Esta la otorga la CNMV y cuya autorización pasa también por Banco de España en el caso de plataformas que concedan préstamos. Gran crecimiento y aceptación Esta modalidad de inversión ha tenido una gran acogida en el mercado. Esto es debido entre otros factores a la digitalización del mundo de la inversión. El inversor cada vez exige una mayor autonomía y accesibilidad a toda la información. Además, este modelo le aporta la libertad de invertir en las oportunidades inmobiliarias que él quiera. Volumen del crowdfunding inmobiliario en 2017

€

Fuente: Universo Crowdfunding . Informe Anual del Crowdfunding en España 2017

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Variación anual de recaudacion de Crowdfunding inmobiliario en 2016/2017

Recaudación acumulada total Crowdfunding inmobiliario 2016/2017

€

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StockCrowd, el primer

Financial Crowd Management

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StockCrowd, el primer Financial Crowd Management StockCrowd crea una nueva categoría en el Software Empresarial desarrollando el concepto Financial Crowd Management (FCM) Cambiamos el paradigma de la financiación mundial brindando un software en la nube que abre un nuevo canal de financiación en todas las organizaciones del mundo. Convertimos las webs de las organizaciones en su propio banco. “Si las webs de las empresas nacieron para comunicar, ahora sirven para vender. Desde StockCrowd creemos que la siguiente evolución natural es que a través de sus propias webs, las empresas se autofinanciarán”. Y esto ya es posible, gracias a StockCrowd, el software que ya están usando las organizaciones.

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StockCrowd IN Invierte de manera inteligente

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StockCrowd IN. Invierte de manera inteligente A través de StockCrowd IN el inversor puede acceder a todo el universo de proyectos de inversión generados por las empresas que usan la tecnología de StockCrowd. StockCrowd IN permite a través del crowdfunding que las inmobiliarias compartan sus proyectos con todos los inversores. Esto hace posible que los inversores accedan a las altas rentabilidades del sector inmobiliario de una forma sencilla y segura. Son las propias inmobiliarias que quieren crear un sistema alternativo de financiación, y aprovechando el crecimiento del sector, quieren construir una red de inversores que les permita crecer sin tanto riesgo y de forma sostenible. StockCrowd IN dispone de la autorización de la CNMV, inscrita con número de registro 24, que permite realizar estas operaciones, utilizando las nuevas tecnologías. StockCrowd IN coloca su tecnología en las webs de las inmobiliarias y, después de un análisis del promotor y de su oportunidad, libera su software convirtiéndose en garante de todo el proceso de inversión. StockCrowd IN se convierte en una plataforma independiente que vela por los intereses del inversor, haciendo que se cumpla la normativa legal y que todo el proceso sea totalmente transparente y seguro. Es el inversor el que decide formar parte del accionariado con su inmobiliaria preferida para una oportunidad o bien prestar él su dinero con una gran rentabilidad.

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StockCrowd IN. Invierte de manera inteligente ¿Dónde va a parar mi inversión? StockCrowd IN trabaja con la pasarela de pago Lemon Way, que se encuentra regulada y autorizada por el Banco de España. Lemon Way se encarga de realizar todas las gestiones de cara a la documentación, custodiar el dinero, identificación del inversor y de evitar cualquier tipo de blanqueo de capitales. Esto quiere decir que el dinero del inversor se envía directamente a una cuenta creada en esta plataforma, que trabaja con las principales entidades bancarias y regulada a nivel estatal y europeo, lo que garantiza una completa tranquilidad y seguridad para el inversor. Lemon Way dispone del procedimiento regulatorio denominado como KYC (Conoce a tu cliente), algoritmo informático que sirve para reconocer operaciones fraudulentas y garantizar que todos los procesos se realicen de manera transparente y legal. Cualquier entidad financiera y/o de pago debe someterse a dicho procedimiento.

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StockCrowd IN. Invierte de manera inteligente Nuestro modelo A través de StockCrowd IN, el inversor puede acceder a todo el universo de proyectos de inversión generados por las empresas que usan la tecnología de StockCrowd. Las empresas que utilizan nuestra tecnología han de superar nuestro Sistema de Protección al Inversor (SPI). Este sistema consta de dos fases: un estudio a nivel empresa y otra a nivel proyecto.

Sistema de Protección al Inversor (SPI)

Proceso de estudio empresa

Proceso de estudio proyecto

Experiencia y trayectoria

Marco legal de la operación

Equipo

Transparencia en la información

Organización

Tesis de inversión

Alineamiento de intereses con el inversor

Análisis de mercado

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StockCrowd IN. Invierte de manera inteligente ¿Cómo invierto?

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StockCrowd IN. Invierte de manera inteligente

Beneficios Inviertes en rentables oportunidades de inversión que antes solo estaban al acceso de unos pocos. Realizas inversiones de una manera rápida y segura desde cualquier parte. Accedes de manera transparente a toda la información y experiencia de los mejores profesionales del sector. Dispones de un nuevo canal de comunicación con las empresas y cuentas con toda la info del proyecto. Cuentas con el proceso de validación independiente de equipos y proyectos por parte de StockCrowd.

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FAQs

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FAQ’s ¿Tengo que pagar comisiones al invertir? StockCrowd IN no cobra comisiones directas al inversor. El promotor o gestor del proyecto abona un tarifa de gestión, la cual puede repercutir en la rentabilidad del proyecto. Ver política de tarifas en web para más información. ¿Cómo gana dinero StockCrowd? StockCrowd IN gana dinero mediante el cobro de tarifas a la empresa que usa su tecnología. ¿Qué pasa si StockCrowd cierra? StockCrowd IN es una tecnología que conecta inversores y empresas que publican proyectos a través de su plataforma. De tal modo que las campañas concluidas y los contratos vigentes directamente firmados entre las partes conservan toda su validez. Las campañas que todavía no hubiesen finalizado la ronda de financiación se cancelarían y el dinero volvería inmediatamente a la cuenta de cada inversor. ¿Cómo se articulan legalmente las operaciones? Los inversores se hacen con las participaciones de una sociedad titular del inmueble a través de una ampliación de capital, por lo tanto, esta estructura le ofrece unas garantías mayores al inversor ya que siempre cuenta con una participación en una sociedad que es titular de un inmueble. En el caso de operaciones de préstamo el inversor entra en un acuerdo de préstamo con la empresa inmobiliaria.

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¿Tienes alguna pregunta, sugerencia o comentario? Escríbenos un email a [email protected] hemos construído un sistema de inversión seguro, profesional y transparente.

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NOTA LEGAL La descarga de esta publicación autoriza el uso exclusivo y personal de la misma por parte del suscriptor. Cualquier otra reproducción, distribución, comunicación pública o transformación de esta publicación sólo puede ser realizada con la autorización de sus titulares. En particular, StockCrowd IN, a los efectos previstos en el art 32.1 párrafo 2 del vigente TRLPI, se opone expresamente a que cualquier fragmento de esta obra sea utilizado para la realización de resúmenes de prensa, salvo que cuente con la autorización específica. Diríjase a [email protected] si necesita fotocopiar, escanear, distribuir o poner a disposición de otros usuarios algún fragmento de esta obra, o si quiere utilizarla para elaborar resúmenes de prensa. La información que aparece en esta publicación tiene carácter general y no constituye un asesoramiento específico, ni es una recomendación para invertir. StockCrowd IN no proporciona asesoramiento financiero. Si tiene dudas sobre la idoneidad de una inversión usted debe buscar asesoramiento financiero independiente. StockCrowd Septiembre 2018

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Advertencia Invertir en inmuebles conlleva riesgos incluyendo falta de liquidez, falta de dividendos, pérdida de la inversión y dilución, y debe realizarse como parte de una cartera diversificada. StockCrowd IN está destinada a personas con conocimientos suficientes para entender los riesgos de realizar inversiones en proyectos inmobiliarios. Por favor haz click aquí para conocer la política de riesgos. Los proyectos de financiación participativa no son objeto de autorización ni de supervisión por la Comisión Nacional del Mercado de Valores ni por el Banco de España, por lo tanto, la información proporcionada por los promotores sobre los proyectos no ha sido revisada por estos.

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¡GRACIAS!

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