Productos, Servicios, Tarifas y Requerimientos Banesco
Operaciones en Moneda nacional PRODUCTOS BANESCO Cuentas de Ahorro
CUENTAS Bs.
Emisión de Libreta (a partir de la segunda libreta al año) Cuota de Mantenimiento Mensual
OTRAS OPERACIONES EN MONEDA EXTRANJERA
Cuenta F.A.L
PN
PJ
PN
PJ
5.00
5.00
5.00
5.00
Cuenta Corriente Sin Intereses
Emisión de Estado de Cuenta Suspensión de Cheques o Chequeras Envío de Chequeras a Domicilio Cancelación de Cuenta antes de los 90 días Cheques Devueltos por Falta de Fondos Emision de Chequeras por Dispensadoras Emision de Chequeras por Agencia 25 Cheques (para personas naturales a partir de la tercera chequera semestral) Emision de Chequeras por Agencias de 50 Cheques Cancelación de Cuenta Inmovilizada por un Período Mayor de Doce (12) Meses que Presenten un Saldo Menor a Bs. 1,00 Titular
100% del Saldo
TARJETAS DE CRÉDITO / DÉBITO Bs.
Tarjeta de Débito
Emisión de Plástico Reposición por extravío, robo o deterioro 4.00 Emisión de Tarjeta Electrónica con Tecnología de Chip, pago único 4.00 al efectuarse el cambio Reposición por cambio tecnólogico (de Tarjeta de Banda a Tarjeta Electrónica con tecnología de chip, pago único al efectuarse el cambio y adicional al caso que aplique) Adicionales Emisión de Plástico Reposición por extravío, robo o deterioro Otras Operaciones Avance de Efectivo en Puntos de Ventas Cobro en facturación de Tarjeta de Crédito por cheque devuelto emitido para pago girado distinto al emisor de la Tarjeta de Crédito
100% del Saldo
Cuenta Corriente Con Intereses
PN
PJ
PN
PJ
3.00
4.50
4.50
5.00
0.50 4.00 5.00 5.00 16.20 3.80
1.40 4.00 5.00 8.00 16.20 4.56
0.50 4.00 5.00 5.00 16.20 3.80
1.40 5.00 5.00 8.00 16.20 5.32
5.00
6.00
5.00
7.00
10.00 12.00 100% del Saldo
10.00 14.00 100% del Saldo
Tarjeta de Crédito Clásica
Tarjeta de Crédito Dorada
Tarjeta de Crédito Platinum/ Empresarial
Tarjeta de Crédito Black / Signature
10.00
25.00 25.00
48.00 48.00
72.00 72.00
4.00
4.00
4.00
4.00
10.00
20.00 20.00
30.00 30.00
48.00 48.00
3.00 15.00
Avance de Efectivo con Tarjetas de Crédito (Nacional) Comisión por consumos en el extranjero sobre monto (incluye operaciones por avance de efectivo en cajero automático) Solicitud de nota de consumo nacional e internacional Afiliación de beneficiario de tarjeta prepagada (Comisión única por cada afiliación, a cargo de la persona jurídica que contrata el servicio)
15.00
15.00
15.00
5.00%
5.00%
5.00%
5.00%
2.00%
2.00%
2.00%
2.00%
3.00
3.00
3.00
3.00
SERVICIOS BANESCO RED DE AGENCIAS
Emisión Corte de Cuenta Persona Natural y Persona Jurídica por taquilla y promotor Impresión Consulta de Saldo Persona Natural y Persona Jurídica por taquilla y promotor Transferencias entre Cuentas por Taquilla Persona Natural y Persona Jurídica por taquilla y promotor Recargo por Operaciones Realizadas en Taquilla Horario Extendido (no aplica Depósitos) Clientes No Clientes Referencia Bancaria por Agencia Persona Natural - Persona Jurídica Cheque de Gerencia Clientes y No Clientes Persona Natural
Persona Jurídica Cajas de Seguridad - Arrendamiento Mensual Pequeña (3.000 a 10.000 Cm3) Mediana (10.000 a 40.000 Cm3) Grande (40.000 Cm3 en adelante) Depósitos en Garantía Reposición de Llave
2.00 2.00 3.60 1.50 2.00 4.00 Bs.
15.00
24.00
33.00 38.00 45.00 130.00 100.00
BANCA ELECTRÓNICA
Bs.
Banca Telefónica Banesco
Operaciones por Robot (IVR) Servicio de Operador Transferencias entre cuentas, consulta de saldo y movimientos PN y PJ (c/u) Banca Móvil Banesco Mensajería de Texto (Cuota mensual) Cajeros Automáticos Servicio por Uso de Cajeros Banesco Consultas y Retiros (1) Rechazos por Fondos Insuficientes, Clave Errada, otros Atribuibles al Usuario
Transferencias entre Cuentas Servicio por Uso Cajeros Locales de Otras Redes Consulta Rechazos por Fondos Insuficientes, Clave Errada, otros Atribuibles al Usuario Retiro Transferencias entre Cuentas
OPERACIONES MISCELÁNEAS
Bs.
1.00 0.75 1.25 0.75 0.75 0.75 2.00 1.10 3.25 2.00
Depósitos Retiros Consulta de Saldos Consulta de Últimos Movimientos Pago de Tarjetas de Crédito Pago de Servicios Transferencia entre cuentas del mismo titular Transferencia a cuentas de otro titular Rechazo por Insuficiencia de Fondos Otros Servicios Copia de Estado de Cuenta Fotocopia de Documentos (por hoja) Envío Fax Gastos de Télex Suspensión de Cheque de Gerencia
2.00 2.00 1.00 2.00
5.00 0.85
Certificados de Pago (servicio de recaudación) Recargo por cada Operación de Bajo Valor (monto menor o igual a 500.000,00 Bs.) liquidada en el sistema de 100.00 liquidación bruta en tiempo real de BCV (a). Sevicios de pago a través del Sistema de Cámara de Bs. Compensación Electrónica / Banca por Internet Operaciones de Domiciliación Interbancaria 0.13 (por cada transacción) Recarga por cada operación de Alto Valor (monto igual o superior a 500.000,01 Bs.) procesada a través de la 100.00 Cámarade Compensación Electrónica. Recargo cancelado por el Emisor del Cheque. (a). Por Cada operación de Transferencia o Pago de Tarjetas Cliente - Cliente Taquilla Bancaria Transferencias y Pagos Tarjetas de Crédito otros Bancos 3.60 Vía Electrónica Transferencias y Pagos de Tarjetas de Crédito otros Bancos 1.60 Por cada Operación de Transferencia Cliente - No cliente Taquilla Bancaria y Vía Electrónica 5.20 Por cada Operación de Crédito Directo Bajo la Categoría de Fideicomiso Taquilla Bancaria 3.60 1.60 Vía Electrónica
OTRAS OPERACIONES
Compra de Facturas (del monto de la factura) Arrendamiento Financiero Comisión Flat por Tramitación de Créditos (2) Servicios no Financieros prestados a Microempresarios (definidos en el artículo 2 del Decreto con Fuerza de Ley de Creación, Estímulo, Promoción y Desarrollo del Sistema Microfinanciero) (3)
Giros al Cobro y Descuento de Giros Cobrados del Monto del Giro Mantenimiento Mensual de Linea de Crédito no vinculada a cuentas de Depósito y Manejada con Chequera Mantenimiento de Fianzas y Garantías (Trimestral sobro el monto de la Fianza o Garantía) Transferencia Vía BCV Servicio de Custodia Monto mensual por custodia (del valor nominal del título) Por cobro de Intereses (de los intereses cobrados) Por Cobro de Capital (por capital cobrado) Cobranza y Liquidación Comisión Flat (del monto cobrado) Traspasos a Terceros Comisión Flat (del monto del traspaso) Cobro de Títulos Denominados en Moneda Extranjera (capital o intereses) Comisión Flat (%) (del valor cobrado) Servicio de Pago a Proveedores Por Cada Instrucción de Abono en Cuenta por Concepto de Pago a Proveedores
Operaciones de Compra y Venta de Títulos Valores en Moneda Nacional (del monto de cada transacción) OTRAS OPERACIONES
Bs./ %
3.00% 3.00% 3.00% 7.50% 1.90% 18.00 3.00% 50.00 0.05% 0.09% 0.14% 0.04% 0.02% 0.25% 0.70
2.00 %
Apertura (del monto de la apertura de la carta de crédito calculada por cada 90 días o fracción, comisión mínima de Bs. 97,50)
Utilización (del monto utilizado de la carta de crédito, con una comisión mínima de Bs. 102,50) Aceptación Anual (del monto aceptado) Modificaciones – Apertura Recepción – Servicios Especiales de Cobranzas (del monto de la cobranza)
Modificaciones por Incremento y/o Extensión (del monto incrementado calculado por cada 90 días o fracción, y/o sobre el monto del nuevo plazo de extensión, según corresponda) Modificación Solo Contenido Otras Modificaciones Portes (correo)
Operaciones en Moneda Extranjera
Emisión de Cheque en Divisas (Clientes) Bloqueo o Suspensión de Pago de Cheques Cheques al Cobro Envío de Cheques al Cobro del Monto del Cheque, con una Comisión Mín. de Bs. 78,67 y Máx. de Bs. 322,50 Efectos al Cobro Cheque Enviado al Cobro Devuelto Venta de Cheques de Viajero (sobre monto vendido) Transmisión de Transferencia/ Órdenes de Pago en Moneda Extranjera con Destino Europa Transmisión de Transferencia en Moneda Extranjera con Destino América Transmisión de Transferencia en Moneda Extranjera con Destino Resto del Mundo Transferencias Documentarias (del monto del documento, mín. de Bs. 215,00 y una máx. de Bs. 714,88) Órdenes de Pago y/o Transferencias Recibidas para Abono en Cuenta Banesco Órdenes de Pago y/o Transferencias Recibidas para Abono en Bolívares en otro Banco Documento de Cobranza Recibido del Exterior (del monto del documento recibido en cobranza con una comisión Mín. de Bs. 164,83 y Máx. de Bs. 559,00) Documento de Cobranza Enviado al Exterior (del monto del documento remitido en cobranza con una comisión Mín. de Bs. 132,58 y una Máx. de Bs. 519,58) OPERACIONES CAMBIARIAS
Trámites por Operaciones Relacionadas con CADIVI Persona Natural:
Trámites por Operaciones Relacionadas con Tarjetas de Crédito, Efectivo e Internet Autorización de Adquisición de Divisas (ADD) y Autorización de Liquidación de Divisas (ALD) (Casos Especiales Pensionados y Estudiantes) Remesas – Personas Naturales Trámites por Operaciones Relacionadas con CADIVI Persona Jurídica: Solicitud de Registro de Importación y Exportación Solicitud de Registro de Deuda o Cronograma de Pagos Autorización de Adquisición de Divisas (ADD) y Autorización de Liquidación de Divisas (ALD) para telecomunicaciones Inversiones, Líneas Aéreas y Asistencia Técnica Importaciones Autorización de Adquisición de Divisas (ADD) Expediente de cierre de importaciones Adquisición de efectivo Compra - Venta de Divisas
Cancelación de Afiliación de BanescOnline Cargo indebido por domiciliación en Cuenta Cheque No Reconocido por presentar datos adulterados Carta Detallada / Fotocopia de la Cédula de Identidad del Titular Cheque sustraído y cobrado Carta Detallada / Fotocopia de la Cédula de Identidad del Titular Compras con tarjeta de crédito no reconocidas o duplicadas por el punto de venta Débitos no reconocidos / presunto fraude Tarjeta de Débito Banesco Maestro Carta Detallada / Fotocopia de la Cédula de Identidad del Titular Fotocopia de Plástico Inutilizado Depósito inconsistente Carta Detallada / Fotocopia de la Cédula de Identidad del Titular Fotocopia de planilla de depósito Incidencias con Pago CANTV Incidencias con Pago Electricidad de Caracas Incidencias con Transferencias otros Bancos a través de BanescOnline Inconveniente con acceso a BanescOnline Pago no realizado de Tarjeta de Crédito otros Bancos
a través de BanescOnline Retiro de Ahorros por taquilla no reconocido Carta Detallada / Fotocopia de la Cédula de Identidad del Titular Fotocopia de Libreta de Ahorros Retiro de Efectivo no dispensado por un Cajero Automático Carta Detallada / Fotocopia de la Cédula de Identidad del Titular Fotocopia de Plástico inutilizado Solicitud de información de transferencia y Subrogación de fondos
REQUERIMIENTOS DE TARJETAS DE CRÉDITO Actualización de datos del Cliente
Avance de Efectivo No Dispensado por un Cajero Automático Avance de Efectivo No reconocido en Cajero Automático Cambio de dirección de envío Tarjeta de crédito Cancelación de Afiliación BanescOnline Tarjeta de Crédito Cancelación de Tarjeta de Crédito adicional por decisión del cliente Carta Detallada / Fotocopia de la Cédula de Identidad del Titular Fotocopia de Plástico inutilizado / Fotocopia de Pasaporte Cancelación de Tarjeta de Crédito titular por decisión del cliente Carta Detallada / Fotocopia de la Cédula de Identidad del Titular Consumo no reconocido presunto fraude (nacional e internacional) Consumo Duplicado Carta Detallada / Fotocopia del comprobante de venta Pago de Tarjeta de Crédito no Abonado Fotocopia del comprobante de pago Pago a Tarjeta de Crédito duplicado Recálculo de Intereses ExtraCrédito Refinanciamiento de Pago mínimo por Cheque devuelto Reintegro de Pago Automático de cliente en Mora Reintegro de saldo a favor Reposición de Tarjeta de Crédito por deterioro Reverso de cuota anual Reverso de intereses
0.90%
Reintegro de Intereses cobrados ExtraCrédito Solicitud de Acuse de recibo Tarjeta de Crédito Solicitud de Aumento de Límite de Crédito de Tarjeta de Crédito Envío de Cheque devuelto Solicitud de renovación de Tarjeta de Crédito Solicitud de Tarjeta de Crédito Adicional Solicitud de Tarjeta Adicional / Fotocopia de la Cédula de Identidad del Titular / Fotocopia de la Cédula de Identidad del Adicional
175.00 5.00 5.50
Solicitud de Pago Automático de tarjeta de Crédito Carta Detallada / Fotocopia de la Cédula de Identidad del Titular Solicitud de Ubicación de Tarjeta de Crédito
Bs./ %
Cartas de Crédito Locales
SERVICIOS INTERNACIONALES
1,00 3,00 2,00 2,00 1,00 1,00 1,00 3,50 0,75
0.90% 0.90% 0.75% 90.00 2.25%
Bs./ %
32.25 56.44
0.44% 32.25 86.00 1.00% 69.88 53.75 75.25 0.45% 32.23 61.78
REQUERIMIENTO DE CRÉDITOS Fotocopia de la Cédula de Identidad del Titular y cotitular(es) del Crédito / Fotocopia de Gaceta de Nacionalización Fotocopia del Documento de Crédito con la constitución de la Garantía / Fotocopia de RIF / Ficha Catastral
REQUERIMIENTOS DE OPERACIONES CAMBIARIAS
0.50%
OTROS REQUERIMIENTOS
43.00 53.73 77.94 59.13 60.92 36.44 20.00 2.00% 0.25%
180.06 32.25 150.50
0.43% 0.50%
96.75 0.50% 0.50% 215.00 86.00 180.06 43.00 2,580.00 2.50%
x x
Banca Telefónica
Agencia
x
x
1.75% 1.00% 0.75%
0.81% 215.00 Hasta el 1%
96.75 48.38 Tiempo de solución (días hábiles) 7 3 13
x
x
13
x
x
13 15
x x
x
15
x
x
13
x x
13 13
x
15 x
x
5
x
x
15
x
13
x x
*5, 9 ó 15
x
x
x
5
BanescOnline
Banca Telefónica
Agencia
Tiempo de solución (días hábiles)
x x x x
7
x
x
10 15 5 3
x
x
5
x
x
11
x
15
x
x x
15
x
x x
x
15 x x x x
x x x x
x x x x x
x x x x
x
x
x
8 7
x
13
11
x x Banca Telefónica
x
BanescOnline
10 7 7
x x
BanescOnline
5 10 5 5 15 5 6 10
Banca Telefónica
Agencia
10 Tiempo de solución (días hábiles)
x
13
Agencia
Tiempo de solución (días hábiles)
Activación fallida de cupos para Operaciones Cambiarias
0.50%
32.25
BanescOnline
Solicitud de Borrador de Documento de Hipoteca
de Viajes e Internet Fotocopia de Planilla de solicitud de cupos Viajes/Internet Consumos aplicados incorrectamente en cupo para Operaciones Cambiarias Fotocopia de consulta del portal de operaciones cambiarias
Bs./ %
0.50% 123.63 0.50% 1.25% 0.10%
Fianzas o Garantías emitidas hasta Bs. 215.000,00 Anual (del monto de la fianza o garantía) Fianzas o Garantías emitidas desde Bs. 215.000,01 hasta Bs. 1.075.000,00 Anual (del monto de la fianza o garantía) Fianzas o Garantías emitidas desde Bs. 1.075.000,01 hasta Bs. 2.150.000,00 Anual (del monto de la fianza o garantía) Fianzas o Garantías emitidas por montos iguales o mayores a Bs. 2.150.000,01 Anual (del monto de la fianza o garantía) Manejo de Bonos de Exportación Negociados por el Banco (del monto del documento con una comisión mínima de Bs. 61,63 y una máxima de Bs. 559,00) Certificaciones de Ingreso de Divisas ante en Banco de Comercio Exterior (BANCOEX) Títulos Valores Denominados en Moneda Extranjera Operaciones compra - venta de títulos valores denominados en moneda extranjera (del monto de cada operación) Otras Operaciones Notificaciones vía Carta Notificaciones vía Fax o Télex
Actualización de datos del Cliente
Servicios de Corresponsales no Bancarios Operaciones
0.50%
Modificación por otros conceptos Negociación del monto del Documento Negociado y con una comisión mínima de Bs. 193,50 Aceptación o Pago Diferido Anual del monto de la Aceptación o del Pago Diferido Anual Transferencia o Cesión Levantamiento de Discrepancias Anulaciones Trámites de Notificación de Exportación (ER/DVD) Fianzas y Garantías Mantenimiento de Fianza o Garantía (mínimo)
REQUERIMIENTOS DE CUENTAS
9.00
Bs./ %
Cartas de Crédito de Importación (incluye el cobro por Carta de Crédito Standby Emitidas y Recibidas) Apertura (calculada del monto de apertura por cada 90 días o fracción con una comisión mínima de Bs. 182,75) Modificación por Incremento y/o Extensión (calculada del monto incrementado por cada 90 días o fracción y/o sobre el monto de la apertura por el Nuevo Plazo de Extensión según corresponda) Modificación por otros Conceptos Utilización sobre monto negociado (del monto utilizado de la Carta de Crédito con una comisión mínima de Bs. 182,75) Aceptación o Pago Diferido Anual del monto de Aceptación o del Pago Diferido Anual Transferencia o Cesión de la Carta de Crédito Anulaciones Emisión de Renuncia y/o Cobranza Cartas de Crédito de Exportación (incluye el cobro por Carta de Crédito Standby Emitidas y Recibidas) Por Notificación Confirmada (del monto de la Carta de Crédito calculada por cada 90 días o fracción con una comisión mínima de Bs. 154,08) Modificación por Incremento y/o Extensión (del monto incrementado calculada por cada 90 días o fracción y/o sobre el monto de la apertura por el nuevo plazo de extensión según corresponda)
x
13
x
20
x BanescOnline
Actualización de datos y cambio de dirección
Actualización de teléfono y correo electrónico Contrato ExtraCrédito No Liquidado Solicitud de Estado de Cuenta (Débito/Crédito) Reverso de Liquidación de Venta Errada por ExtraCrédito
Banca Telefónica x x x x x
Agencia x x x x x
15 Tiempo de solución (días hábiles) 5 7 10 3 5
CAMBIO OFICIAL DE COMPRA Y VENTA DE DIVISAS Tipo de Cambio Oficial Bs./US$: Compra 1 US$/ 4,289 Bs.F / Venta 1 US$/ 4,300 Bs.F. Tipo de Cambio Implícito Promedio Ponderado (SITME): 1 US$/ 5,30 Bs.F Para mas información sobre los Tipos de Cambio visitar www.bcv.org.ve
Vigentes a partir del 14 de julio de 2011
*Tiempo de solución varía de acuerdo a la Red utilizada (Cajeros Banesco, Red Suiche 7B, Red Cirrus). (1) Aplica para Personas Naturales, a partir de la décima sexta (16) transacción electrónica, inclusive por la sumatoria de los retiros y consultas realizados en un mes mediante su Tarjeta de Débito. (2) Aplica para todas las operaciones de crédito salvo para los casos particulares previstos en el Aviso Oficial del BCV. (3) A ser cobrado por los bancos de desarrollo cuyo objeto exclusivo sea fomentar, financiar o promover las actividades microfinancieras. (a) "Aplica para todas las operaciones de crédito directo de Servicios de Pagos a través del Sistema de Cámara de Compensación Electrónica – Clientes Ordenantes". Importante: Si el Cliente no posee fondos disponibles en cuenta para cubrir el monto por concepto de Cargos por Servicios, se procederá a realizar el cargo correspondiente durante el mes y a medida que el cliente cuente con saldos en su cuenta. Estas tarifas corresponden al monto máximo que el Banco puede cobrar por los conceptos aquí descritos de conformidad con el Aviso Oficial del Banco Central de Venezuela. "Tarifas y Comisiones ajustadas de conformidad con el Aviso Oficial del Banco Central de Venezuela de fecha 12 de julio de 2011, publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 39.712 de fecha 13 de julio de 2011".
