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2018, un año lleno de retos y de sucesos que de una manera u otra afectaron el desarrollo normal no solo de las actividades empresariales sino políticas y sociales de la sociedad colombiana, un ambiente político de polarización, 4 procesos electorales llevados a cabo, vivimos prácticamente un año de campaña política, cambio de gobierno que significó un cambio de visión en muchos aspectos, un nuevo gobierno que venía de hacer oposición llega al poder con todas las implicaciones que conlleva, la percepción de inseguridad, los brotes de violencia, la proliferación de grupos delicuenciales, una reforma tributaria en medio de la medición de fuerzas políticas y al final afectando algunos sectores importantes de la sociedad y al mismo tiempo beneficiando a otros, zanahoria y garrote como el viejo dicho. En el ámbito internacional no fue diferente, el constante enfrentamiento de las políticas estadounidenses con los chinos y rusos europeos, la crisis venezolana y su efecto en la migración hacia Colombia y el reordenamiento de las fuerzas en la región debido al giro a la derecha de algunos países importantes y el efecto que tienen estas situaciones en los precios del petróleo, en la devaluación en el caso nuestro, revaluación en otras latitudes. Como es natural, todos estos acontecimientos afectaron el normal desarrollo empresarial, afectaron el consumo, la demanda, la oferta, los indicadores de confianza de los consumidores y de la inversión tuvieron altibajos y el gran temor de que llegara un gobierno de izquierda al poder, fueron factores que incidieron en el comportamiento de la economía en general. Después de todo el proceso electoral se sintió una confianza moderada que mejoró indicadores, se reactivaron algunos negocios, por lo menos el interés por hacerlos, el comercio tuvo un mejor año, comparado con el 2017 y en términos generales se sintió un mejor ambiente, más optimista, y claro está, esperando qué pasaría con la reforma tributaria o ley de financiamiento que llamaron, que en nuestro caso fue alarmante cuando en el primer proyecto sacaron los servicios funerarios de la exención de impuestos, hecho que afortunadamente fue reconsiderado y se dejó como estaba. Del mismo modo, por gestiones gremiales de CONFECOOP y ante la negativa de reconsiderar el efecto de la reforma tributaria anterior, en donde se desmontó el decreto 2880, 1 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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se sacaron a las cooperativas de la obligacion de pagar Sena, ICBF y aportes de salud, colocándonos en igualdad de condiciones a las entidades de capital. Es importante resaltar el buen desempeño en el manejo de la inflación que hace el Banco de la República, manteniéndola cercana a niveles meta, para el 2018 fue de 3,18%. Esto también implicó una tasa de interés de referecia controlada durante el año estacionada en el 4,50%, se mantuvo una tasa de desempleo de un dígito, aunque cerró al alza en un 9,68%, comparada con el 9,38% del año anterior, aunque existen factores externos que incidieron en su incremento, la industria, aunque tuvo una cifra positiva del 2,9%, también es cierto que se contrajo el personal ocupado. En el macrosector de la construcción hubo una desaceleración demostrada en la disminución de las licencias aprobadas, esperando un repunte significativo para el 2019; la migración venezolana es un factor que debe llamar la atención si se le suman los altos niveles de informalidad y de explotación laboral que tienen efectos muy negativos en los sistemas de seguridad social en salud y pensiones, incrementando el déficit fiscal que persiste año a año. En el plano interno tuvimos un año igual de contrastes, un crecimiento comercial muy bueno, teniendo el mejor año en ventas de la historia de la entidad llegando a ingresar más de 53 mil afiliados nuevos, lo que nos permitió un crecimiento cercano al 12%, con un excelente comportamiento de Mi Plan y en el plano empresarial, al mismo tiempo y como efecto de la determinación tomada en la asamblea de 2016 de la Cooperativa Financiera Cotrafa de darle el carácter de voluntario al auxilio funerario, hemos experimentado una caída grande en su recaudo, una disminución del orden del 13,38%, comparado con el mismo periodo de 2017. Es de resaltar que la combinación de estos contrastes nos deja como resultado mantener los niveles de ingresos del año anterior.

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GESTIÓN FINANCIERA La oportunidad de la informacion ha sido uno de los avances más significativo que hemos tenido, el esfuerzo por entregar la información a tiempo nos ha permitido cumplir con los plazos establecidos por todos los estamentos, además de servir como insumo para tomar las decisiones a que haya lugar, de tipo financiero y contable. A continuación, encontramos las cifras más relevantes de los estados financieros, determinadas bajo la aplicación contable de las NIIF. Relación Estados Financieros Cifras en millones de pesos

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Situación Financiera Cifras en millones de pesos

En el año 2018, los activos totales han disminuido $666 millones; es decir, un 4.89%. La proporción del pasivo frente al activo es del 38% y del patrimonio del 62%. Composición del Activo Los activos disminuyeron en un 4,890%, que representan un valor inferior de seiscientos millones de pesos, para un saldo total del activo de 12.967 millones de pesos, originado principalmente por disminuciones en cuentas por cobrar y de forma simultánea disminuyendo el disponible y aumentando los activos materiales por la compra del terreno ubicado en el municipio de 4 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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Santa Rosa y la construcción de la sede en el municipio de La Ceja, las inversiones en CDT´s y las participaciones en otras sociedades, sumadas a las propiedades planta y equipos, representan el 81% de los activos. Composición del Pasivo Los pasivos totales tuvieron una disminución del 16.23%, equivalentes a 962 millones de pesos, representados en obligaciones financieras, fondos sociales, reserva técnica, ingresos recibidos por anticipado, correspondientes a cuotas de planes exequiales, recaudos para terceros por la prestación de servicios turísticos y pasivos por beneficios a empleados. Las variaciones presentadas en el total del patrimonio, muestran un aumento del 3,84% con relación al año 2017, dadas por aumentos en las reservas y en los fondos de destinación específica, entre ellos el traslado del Fondo Verde desde el pasivo, por $100 millones de pesos, al patrimonio como fondo social capitalizable. Así mismo, los excedentes del ejercicio 2018, fueron de $919.660.354, inferiores en un 30,58% a los obtenidos en el año 2017. La variación en el total de los ingresos presentaron una disminución del 2% con relación al año 2017, recordemos que para dicho año se había presentado un valor de 315 millones de pesos en el rubro de otros ingresos, por el traslado del saldo de la cuenta del pasivo “Ingresos anticipados”, correspondientes a utilidades de AEI Constructores por el proyecto de la Casona. Sin tener en cuenta este rubro, el resultado sería de un pequeño incremento del 0,6%, situación presentada por los factores ya explicados, disminución del recaudo de auxilio funerario compensado con el incremento de la base social de la previsión exequial. Para este año, los ingresos más representativos los conforman la previsión exequial, que aumentó en 432 millones aproximadamente y disminución del convenio grupo cooperativo por

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500 millones, siendo esta la proporción entre estos dos rubros para los años 2017 y 2018. (cifras en millones de pesos).

Como podemos apreciar en las cifras en el año 2018, se mejoró la estructura financiera de la entidad, los recursos generados se destinaron al servicio de la deuda, financiera y no financiera, y a la entrega de beneficios, no se presentó un incremento de los ingresos ni de los activos que nos pudieran dar apalancamiento mayor, sin embargo con los excedentes generados se pudo disminuir la deuda y fortalecer nuestro patrimonio. GESTIÓN COMERCIAL

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Para el 2018 se fijó una meta de 55.000 afiliados para los planes de previsión exequial, con esto se busca un crecimiento del 12% en la base social de afiliados, de allí detallaremos las acciones y estrategias aplicadas para el desarrollo de este objetivo: Se continúa con la estructura actual del área comercial, conformada por los equipos de promotores, asesores y ejecutivos comerciales, además de las auxiliares de oficina con los cuales hemos venido avanzando en el proceso de gestión comercial cada año. Gestión Canales de Venta:

Durante el año 2018 se dió continuidad a la estrategia de presencia por parte de COTRAFA SOCIAL en los diferentes sectores del norte hasta Barbosa, centro y oriente antioqueño. Los asesores comerciales aplican sus estrategias haciendo presencia en las oficinas de la Cooperativa Financiera Cotrafa, como una de las principales fuentes de clientes potenciales para sus ventas y el posicionamiento del portafolio de servicio de COTRAFA SOCIAL entre los clientes y asociados a la cooperativa, además realizamos 40 actividades comerciales, entre rutas y tomas distribuidas en el área metropolitana, Don matias y oriente antoqueño. Algunas rutas tenían como punto de partida las oficinas de la Coopertativa Financiera Cotrafa con la cual recorremos sectores cercanos a las mismas y de esta forma posicionar dicha oficina y realizar las afiliaciones y al momento de realizar sus pagos que conozcan el portafolio integral de la cooperativa. El equipo de ejecutivos comerciales, enfoca sus estrategias como está definido en la apertura de nuevos convenios y el crecimiento y sostenimiento de los actuales, sin embargo, debemos tener en cuenta que en el año 2018, se presentaron varios retos. El mercado empresarial presenta situaciones complejas con la competencia, desde regalar el cobro del titular, a costa de cerrar un convenio, hasta tarifas muy bajas que ponen en riesgo el mercado y la calidad en el servicio, entregando a los clientes servicios que no cumplen con su promesa de venta. Aunque no ha sido 7 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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fácil, COTRAFA SOCIAL se ha sostenido en la estrategia de una tarifa responsable frente al servicio que ofrece, llevando a que en varias ocasiones hemos perdido negocios por tarifa muy económica y por permitir la afiliación de personas con edades que sobrepasan las politicas de edades definidas. En la gestión comercial, se lograron cerrar 37 convenios nuevos lo que permitió fortalecer el crecimiento de nuestra base de afiliados, convenios tales como: Fondo de empleados de “Sueños Velez”, Fundación La FAN, Restarurante Rancherito, Arrendamientos Envigado, Brinks de Colombia, Institución universitaria Marco Fidel Suárez, Car Center Internacional, entre otros, logrando ingresar entre nuevos convenios y mantenimiento a las empresas vigentes alrededor de 6.391 nuevos afiliados. Los equipos de promotores de las diferentes zonas norte, centro y oriente antioqueño, siguen realizando las rutas puerta a puerta de cada uno de los barrios de estos sectores, dando a conocer nuestro portafolio de servicios y repitiendo en algunos sectores las mismas rutas para contrarrestar la mala práctica de nuestra competencia, de desprestigiar el nombre de la empresa y sus planes exequiales en especial el plan “MI PLAN” que ha sido un plan muy complejo para la competencia al momento de tratar de diseñar un servicio igual. Por otra parte, cabe destacar que COTRAFA SOCIAL continuó consolidando su posición y fortaleciendo su presencia en el mercado, cerrando así el año 2018 de la siguiente manera:

En número de afiliados llegamos a 53.813, con un acumulado en base de afiliados de 276.190, podemos decir que se cumplió en afiliados de la meta anual con un 97.84% y con un crecimiento del 11.46% en el acumulado. En planes personales, terminamos con un total acumulado de 211.663 afiliados, a través de los diferentes planes exequiales con los que se cuentan. Esto corresponde a un 76.63% de la base de afiliados.

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En negocios empresariales, terminamos con 335 empresas vinculadas a través de convenios, con un acumulado de 63.637 afiliados. Esto corresponde a un 23.04% de la base de afiliados.

En los servicios de turismo se pueden presentar los siguientes resultados de la gestión comercial: Se realizaron 687 reservas de alojamiento, con un impacto de 2.506, con un ingreso de $233.202.658. El valor de venta en tiquetes aéreos fue de $ 114.232.803. Los servicios turísticos vendidos de terceros, con los operadores que tenemos convenios, se facturaron aproximadamente $154.468.956 .

INVERSIONES EN OTRAS ENTIDADES De acuerdo con la medición posterior que bajo norma NIIF debemos realizar a las inversiones, estas están clasificadas así: Medidas al Costo Amortizado Terminamos con un saldo en CDT´s a diciembre 31 de 2018 de $1.139 millones de pesos, títulos invertidos en la Cooperativa Financiera Cotrafa. Medidas al Costo En La Equidad Seguros terminamos con aportes sociales por $60.512 millones de pesos y en CONFECOOP ANTIOQUIA, un aporte equivalente a un salario mínimo legal mensual vigente de $781.243. Además, de Rituales Funerarios por $389 millones de pesos, con una participación del 15,56%.

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Valor Razonable con Efectos en el ORI En Constructora Buenavista S.A.S. con $66.666.666 en acciones y en cuentas por cobrar del orden de $1.073.758.783, Grupo Funerario Solidario S.A.S con $500.000.000, ambas con una participación del 33,33%. Hemos concluido con éxito la primera etapa de Avellaneda, quedando únicamente una unidad, apartamento modelo, y algunos parqueaderos que esperamos realizar en lo que resta del primer semestre de 2019, se realizarán además todas las gestiones para la liquidación, de la cual esperamos tener un beneficio de 500 millones aproximadamente, al mismo tiempo continuamos con ventas de la etapa 2 denominada Cerros de Avellaneda, logrando equilibrio en las 2 primeras torres. Es en este punto informar que del total del lote adquirido para este proyecto hemos utilizado 22 mil metros cuadrados para las 2 etapas, Avellaneda y Cerros de Avellaneda, quedando un área disponible de un poco más de 12 mil metros que estan en proceso de negociación para venderle a otro constructor. El Grupo Funerario Solidario sigue cumpliendo su misión y ha empezado a desarrollar otros productos, dada la necesidad de los socios, el manejo directo de los cortejos fúnebres y el transporte y custodia de mascotas antes de ser cremadas. Su situación económica es de equilibrio y se proyecta a partir de 2019 y con los nuevos servicios, la generación de utilidades que para el primer año estaría entr el 6% y 7%. Rituales Funerarios viene presentando una reactivación, un plan estratégico que se aprobó nos ha llevado a mejorar los indicadores financieros de la entidad y consolidarla como prestadora de servicios de destino final. Con estas medidas, la entidad obtendrá utilidades en 2018 y se proyectan crecimiento y utilidades para el año 2019 y subsiguientes.

GESTIÓN ADMINISTRATIVA Y GESTIÓN HUMANA En consonancia con el propósito definido en el plan de desarrollo para la gestión humana de crear valor a través de las personas, idóneas, motivadas, satisfechas y 10 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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comprometidas con el logro de sus sueños por medio de la empresa, se implementaron diversas actividades con la firme intención de obtener beneficios efectivos para nuestros empleados, respecto a su estabilidad laboral, ambientes sanos, asignaciones salariales competitivas, salarios emocionales de alto valor agregado y mantenimiento del clima laboral positivo, como elementos fundamentales para el desarrollo personal, familiar y profesional de las personas. Comienza el año 2018 con una política salarial que implica una incremento del 5.5% sobre el ingreso salarial de los empleados. Durante el año ingresaron 23 nuevos empleados, se renovaron 14 contratos laborales y se retiraron 20 empleados, básicamente del área comercial. Se termina el año con 128 empleados. Capacitación En COTRAFA SOCIAL los programas encaminados al desarrollo y fortalecimiento del ser, a la mejora de las competencias, a los nuevos aprendizajes y a la estimulación hacia nuevos conocimientos siempre estarán incluidos dentro de nuestros objetivos institucionales y estratégicos. Durante 2018 se brindaron 264 horas en el proceso de inducción de nuevos empleados y se realizaron 32 actividades de capacitación y campañas formativas, con una duración aproximadamente de 159 horas. Estas capacitaciones han arrojado como resultado altos niveles de motivación: • Amplia participación activa de los líderes en la planificación y realización de las jornadas para las cuales demandan su continuidad. • Se demandan y generan espacios para el desarrollo del Ser. • Las personas han participado de forma activa en las diferentes campañas y capacitaciones, entendiendo el objetivo de las mismas. • Las personas han desarrollado conciencia acerca de la importancia de la formación y la información recibida, en pro de su crecimiento y desarrollo personal. • En general, se obtiene un resultado positivo de la propuesta de valor, generando altos niveles de satisfacción en los empleados Motivación Son un conjunto de programas diseñados y realizados para lograr la satisfacción y el compromiso de nuestra gente, así como para contribuir positivamente a la 11 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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consolidación de los sueños y expectativas de todos los empleados de COTRAFA SOCIAL y sus familias. En general los planes y propuestas de motivación han arrojado resultados como: • La estabilidad laboral es el principal beneficio percibido por el personal. • Los mayores alicientes motivacionales para el trabajo son: la adquisición de bienes y la suplencia de necesidades de seguridad. • Los beneficios ofrecidos por la empresa están generando bienestar y son elementos motivacionales para el personal. • En general, el personal logra suplir sus necesidades y demandas con el ingreso recibido en la empresa. • En general, el personal percibe un buen ambiente laboral. • Se hace ejercicio de flexibilización de la jornada laboral como factor motivacional. •Se establecen nuevos espacios y la realización de nuevas actividades para el relacionamiento, así como para la integración familiar. SEGURIDAD Y SALUD EN EL TRABAJO 2018NFORMACIÓN El Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el Trabajo, está orientado a lograr una adecuada administración de los riesgos que permita anticipar, reconocer, evaluar y controlar aquellos que puedan afectar la seguridad y la salud de los colaboradores en los diferentes lugares de trabajo, con el propósito de mejorar las condiciones y el medio ambiente de estos, independiente de su forma de contratación, contribuyendo con la promoción y mantenimiento del bienestar físico, mental y social. En el marco de este Sistema de Gestión de Seguridad y Salud en el trabajo, para el periodo 2018, se desarrollaron las actividades necesarias para dar cumplimiento del Decreto 1072 de 2015 y Resolución 1111 de 2017 y demás normas legales aplicables para dicho sistema. 12 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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En el siguiente Cuadro de Beneficios de Empleados, se resumen las actividades relacionadas con la gestión del talento humano en COTRAFA SOCIAL desarrolladas en 2018.

SISTEMA DE GESTIÓN DE CALIDAD En COTRAFA SOCIAL hemos considerado que nuestro Sistema de Gestión de Calidad parte de la estrategia organizacional, ya que hace un aporte sustancial en la búsqueda de los objetivos organizacionales de satisfacción del cliente y su fidelización, eficiencia y costo óptimo de los procesos, idoneidad y fidelización de los empleados, los cuales, a su vez, facilitan el logro de los demás objetivos, como por ejemplo, de rentabilidad, supervivencia y desarrollo económico, social y ambiental. 13 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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Así como el año anterior fue aprovechado para rediseñar el sistema de gestión de calidad, adaptándolo al modelo establecido en la norma NTC-ISO-9001:2015, durante el 2018, nos afianzamos en su implementación, en su socialización y familiarización por parte de todo el personal. Como parte del sistema de control interno de COTRAFA SOCIAL, el sistema de gestión de calidad tiene mecanismos que permiten hacer medición, seguimiento y control de la implementación de cada uno de los procesos y su desempeño, así como el logro de los objetivos de la organización, con lo cual se garantiza la implantación del ciclo PHVA o ciclo de mejora. Dentro de los mecanismos señalados, en COTRAFA SOCIAL es indispensable realizar, en forma periódica, el proceso de auditoría interna del sistema de gestión de calidad. Consecuentemente con la actualización del sistema de gestión, en el año 2018, con asesoría de personal especializado, el equipo de auditores internos de la organización fue debidamente capacitado en temas relacionados con el sistema de gestión de calidad y, específicamente, en el proceso de auditorías internas, con base en la norma NTC-ISO 9001:2015. Posteriormente, entre el 19 y el 26 de noviembre de 2018 se realizó el proceso de auditoría, aplicado a los procesos misionales, procesos de servicio exequial y servicio funerario, en el que se logró evidenciar el compromiso de los empleados con sus procesos y con la organización, así como la eficacia y eficiencia de los procesos e identificar oportunidades de mejora de los mismos. AVANCES EN LA IMPLEMENTACIÓN DEL PLAN DE DESARROLLO AL 2020 Para la ejecución del Plan de Desarrollo al 2020 se estableció el 2018 como un año de desafíos y cambios, ya que además de incursionar y dar inicio al refrescamiento de nuestra imagen empresarial, se continuó con los proyectos emprendidos, involucrando a toda la empresa hacia el logro de la estrategia, reafirmando de esta manera nuestra posición competitiva frente al logro de los objetivos. Es así como COTRAFA SOCIAL celebró en el mes de noviembre sus 20 años, dando paso a la construcción visual de su identidad con el refrescamiento de nuestra marca, integrando lo que queremos hacer por la vida “Cuidarla, Mejorarla y Celebrarla”, el compromiso con el bienestar, la familia y el medio ambiente, y nuestra esencia, Cotrafa. 14 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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Nuestra estrategia se basa en el desarrollo de soluciones que nos permitan dar continuidad y crecimiento a nuestra empresa, orientados en los siguientes frentes de acción y enmarcados en nuestros objetivos estratégicos.

En el mes de abril, una reconocida firma especialista en estrategias de investigación de mercado, específicamente en entrevistas grupales (Focus Group), realizó un trabajo de campo con afiliados, colaboradores y personas externas. En estas sesiones, no se identificaron debilidades significativas, al contrario, la estrategia nos permitió conocer el nivel de aceptación y expectativas de los afiliados frente a los servicios de COTRAFA SOCIAL, obteniendo como resultado final un informe analítico con conclusiones propuestas de mercadeo y de comunicación, las cuales demarcaron nuestras prioridades de ejecución en las estrategias de cumplimiento del Plan de Desarrollo Iniciamos la definición y análisis de los proyectos: Comunidad de Amigos en Todo Momento: Dado el conocimiento que tenemos de nuestros clientes, la aceptación de nuestro portafolio y nuestros atractivos 15 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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beneficios, es así como se traza el objetivo del proyecto: crear la figura de clientes que se vinculen a COTRAFA SOCIAL sin necesidad de tener servicio exequial, para que disfruten de todos nuestros beneficios, con un costo mensual, individual o por grupos familiares. Plataforma E-learning: Espacio virtual de aprendizaje orientado a facilitar la experiencia de capacitación y conocimiento para todos nuestros empleados. Plataforma Virtual para Afiliados: Ambiente de Integración de Servicios y Productos, donde nuestros afiliados, asociados y/o proveedores, podrán tener oportunidades de intercambio de servicios, productos, asesorías y consultorías con personas afines a sus profesiones u ocupación, apoyando al emprendimiento y al empleo. Es un sitio específico para ofrecer y vender sus productos. Comunicación y Gestión de la Información Alineados con nuestra estrategia de fortalecimiento, continuamos con nuestro enfoque integral de gestión de contenidos, información y canales de comunicación, buscando crecer nuestra relación con afiliados, dinamizando así la accesibilidad, participación e interacción con nuestros públicos. Es así como en 2018 a partir de una mirada integral, avanzamos en la consolidación de nuestros contenidos, haciendo uso de las diferentes estrategias y plataformas tecnológicas:

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Estrategia Digital: Durante el 2018, continuamos actualizando y mejorando nuestra plataforma digital acorde a las directrices y cambios estratégicos, apoyados en contenidos como infografías, imágenes, fotos, streaming, videos, pdf, vínculos y referencias, entre otros. Las acciones realizadas desde la reestructuración de nuestras redes sociales han influenciado positivamente la interacción de nuestros afiliados, este resultado significó un crecimiento del 28% en el número de seguidores respecto del año 2017, siendo Facebook la red social que presenta mayor crecimiento, 20% en seguidores, 36% en visitantes respecto del 2017. Es importante destacar la respuesta obtenida en Instagram, con gran agrado vemos que los contenidos allí publicados tienen muy buena aceptación por el público de esta red, la juventud. Relacionamiento y Difusión: El 2018, año de fortalecimiento y generación de relaciones con diferentes aliados basados en confianza y transparencia para llevar a cabo convenios que permitieron crecer nuestra red de descuentos. La comunicación con nuestros afiliados y comunidad en general contempla un amplio plan de comunicaciones y difusión, el cual integra de manera transversal todo el contenido institucional como boletines de prensa, entrevistas en diferentes medios radiales antioqueños (ronda de medios) y difusión en redes sociales, permitiendo informar de manera dinámica y directa nuestro compromiso con la vida, Cuidarla, Mejorarla y Celebrarla. Lanzamiento Nueva Imagen: Buscando proyectar a nuestro ADN que es la Vida y lo que queremos hacer con ella Cuidarla, Mejorarla y Celebrarla, el 18 de noviembre del año anterior, se llevó a cabo el lanzamiento de nuestra nueva imagen. Allí acompañados de algunos afiliados, colaboradores y grupo directivo, celebramos la Vida y nuestros 20 años de aportar a ella con bienestar y esperanza, donde lo más importante es el ser humano y todo lo que queremos hacer en cada una de las etapas: niñez, juventud y adultez. Es así como con una imagen más dinámica, cercana y alegre, proyectamos una entidad que no se desliga de su esencia que es Cotrafa y que busca en cada etapa de la vida (niñez, juventud y adultez) Cuidar, Mejorar y Celebrar la Vida en Todo Momento.

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Gestión de la Cartera de Previsión Continuamos fortaleciendo la capacidad de contacto orientada a profundizar la relación comercial con nuestros clientes, ajustando nuestras estrategias y ofreciendo propuestas personalizadas acordes a la clasificación y prioridad que obedece a cada uno de los planes. Todo dentro del desarrollo y consolidación del Plan de Desarrollo. Evaluación de Satisfacción de los Clientes Integramos diferentes estrategias que nos permitan mejorar y fortalecer la cultura de atención y servicio al cliente. Para medir la satisfacción de nuestros afiliados frente a la atención y prestación de nuestros servicios, contamos con diferentes evaluaciones que recurren a encuestas telefónicas y por email, las cuales analizan diferentes variables de la promesa de servicio: satisfacción sobre los servicios exequiales, medios de comunicación, atención de requerimientos y acompañamiento de nuestro personal. En el segundo semestre, se da inicio al proyecto de unificación del servicio y gestión del cliente, consolidando en su fase inicial la definición del proyecto, lo que permite establecer las etapas, procesos y herramientas que lo conformarán. Mejoramiento y Ampliación de Canales y Medios En continuidad con el Plan de Desarrollo y las estrategias que permitan nuestro crecimiento y ampliación de los medios de recaudo, en octubre realizamos el lanzamiento de los Kioscos Digitales. Este dispositivo cuenta con un menú de opciones, las cuales permiten al usuario consultar sus planes y respectivas cuotas, generar su pago, en efectivo, tarjeta débito y crédito, interactuando directamente con una pantalla táctil, permitiendo así mejorar la experiencia del usuario sin disminuir la seguridad.

SISTEMA DE INFORMACIÓN Y CONTROL INTERNO Para COTRAFA SOCIAL, como entidad prestadora de servicios, es esencial mantener una eficiente y efectiva comunicación con los diferentes grupos de interés, para lo cual cuenta con diversos canales para la afiliación y el recaudo de las cuotas de los planes de previsión exequial, la prestación de servicios funerarios y de turismo, la atención de quejas y sugerencias y la interacción con todos los usuarios, a través de la página web, las pasarelas de pagos y las redes sociales. Adicionalmente, para facilitar y promover en los usuarios el uso de nuevas herramientas tecnológicas, para el pago de la cuotas de planes exequiales, a 18 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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comienzos del segundo semestre del año 2018 se implementó un nuevo servicio mediante un kiosco digital interactivo que fue ubicado en la sede administrativa, como una alternativa a la atención prestada en la caja de la tesorería, evidenciando a medida que se hicieron los ajustes por las fallas presentadas, que muchos de ellos acogieron con agrado esta nueva forma de servicio y aprendieron el manejo del dispositivo, con la asistencia de la asesora asignada por la empresa que lo facilitó o de alguno de los asesores comerciales o auxiliares de oficina que se capacitaron para su manejo. Se evidenció su gran utilidad, en especial al inicio de mes en que se tiene mayor afluencia de personas para cumplir con el pago de las cuotas de previsión exequial. Así mismo, para ampliar las posibilidades de pago en cualquier hora y día de la semana, este equipo fue trasladado en el mes de enero de 2019 para la oficina de coordinación de servicios funerarios. Otro aspecto fundamental para nuestra organización, es el total cumplimiento de la normatividad cooperativa, legal y tributaria, lo que se pudo verificar en una auditoría realizada en el segundo semestre del año, con la confrontación de los registros contables y los documentos soporte del pago de obligaciones tributarias y presentación de información exógena, a la DIAN; pago de impuestos municipales de industria y comercio y predial, contribución parafiscal para la promoción del turismo, renovación de matrícula mercantil, envío al DANE del formato Encuesta Mensual de Servicios al DANE; presentación de información financiera a la Superintendencia de La Economía Solidaria y reportes a la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero). En el mes de marzo de 2018, la Superintendencia de La Economía Solidaria envió documento de traslado del informe de visita de inspección realizada a la organización entre los días 30 de octubre y 3 de noviembre de 2017, por funcionarios de la Delegatura para la Supervisión del Ahorro y de la Forma Asociativa Solidaria, con el objetivo de verificar y confrontar la información reportada por la entidad para constatar su confiabilidad y establecer los riesgos administrativos, operativos legales, financieros y de LA/FT a los que se encuentra expuesta la entidad. Durante el desarrollo de la visita el personal directivo atendió las consultas relacionadas con cada uno de los requerimientos de información de carácter legal y estatutario, y se aportaron todos los documentos solicitados para verificar la conformidad de los mismos.

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Mediante comunicado de fecha abril 18 de 2018, se dio respuesta a cada uno de los planteamientos, aclarando o precisando aquellas afirmaciones que no estaban conforme a la realidad de la organización, quedando con el compromiso de ajuste a los estatutos de la cooperativa, lo cual se hizo en asamblea extraordinaria de asociados realizada el día 19 de junio de 2018, como consta en acta No. 22 de esa fecha. Posteriormente, dicha Superintendencia profirió Auto de formulación de descargos a COTRAFA SOCIAL, con fecha de radicado del 04/05/2018, por presunto incumplimiento normativo relacionado con el reporte de información en el formulario de rendición de cuentas, verificado por el informe generado por el Capturador de Información Financiera – SICSES, presentado de manera extemporánea correspondiente a algunos períodos de los años 2015, 2016 y 2017, de lo cual fue notificado el representante legal para presentarse en la sede de dicha entidad en la ciudad de Bogotá, mediante comunicado con fecha 08/06/2018. Se dio respuesta a dicho pliego de cargos el día 12 de julio de 2018, presentando la debida sustentación de las causas del presunto incumplimiento y a la fecha no se ha tenido pronunciamiento alguno del ente supervisor. El día 16 de julio de 2018 se recibió nuevo comunicado de la Superintendencia de La Economía Solidaria, dirigido al representante legal de COTRAFA SOCIAL, con asuntos relativos a los estados financieros y otros documentos solicitados, pero al final se hace referencia al nombre de otra entidad cooperativa, lo que conlleva a solicitar por medio electrónico y telefónico a la Superintendencia que se sirva aclarar la situación, pero tampoco fue posible obtener respuesta. De nuevo, el día 2 de agosto de la misma anualidad, fue allegada otra notificación de la Secretaría General de la Superintendencia de la Economía Solidaria, en la cual se citaba al representante legal para comparecer a su despacho, en la ciudad de Bogotá, para lo pertinente al pliego de cargos con la imputación anteriormente descrita, ante lo cual el día 6 de agosto de 2018 se remitió comunicado solicitando a esta entidad la manifestación del acuse de recibo mediante correo electrónico de la respuesta enviada en el mes de junio o a aclarar si la misma fue recibida o si hubo error en el envío, sin que hasta la fecha se haya tenido respuesta alguna. De acuerdo con lo expuesto anteriormente, se puede evidenciar que COTRAFA SOCIAL es rigurosa y respetuosa en la respuesta a todos los requerimientos que 20 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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pueda hacer el ente de supervisión así como las demás autoridades de carácter tributario o jurídico, en aras de acatar las normas que son de obligatorio cumplimiento. En cuanto al Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del terrorismo - SARLAFT, la organización efectuó los correspondientes ajustes al Manual de riesgos SARLAFT, conforme a las a las instrucciones contenidas en la Circular Externa No. 04 de enero de 2017, con plazo de implementación establecido para el 31 de diciembre de 2018. Durante el año se hicieron ajustes a la matriz de riesgos, teniendo en cuenta el tipo de entidad y las características del objeto social de la organización, que podrían hacerla susceptible a ser sujeto de actividades de lavado de activos y la financiación del terrorismo. Posteriormente, con fecha del 12 de diciembre de 2018, la Superintendencia de la Economía Solidaria expidió la Circular Externa No. 14, que adiciona el capítulo XVII al Título V de la Circular Básica Jurídica, Circular Externa 06 de 2015, con el fin de compilar y actualizar las instrucciones impartidas por esta Superintendencia para la administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo (LAFT) en las organizaciones de la economía solidaria vigiladas, contenidas en las Circulares Externas Nos. 04 y 10 de 2017 y modifica aspectos de los siguientes numerales del capítulo XVII del Título V de la Circular Básica Jurídica, Circular Externa 06 de 2015:

1. Numeral 1. Ámbito de aplicación: se establecen parámetros para la aplicación de las instrucciones contenidas en capítulo XVII del Título V de la Circular Básica Jurídica, según el tipo de organización de la economía solidaria vigilada. 2. Numeral 2. Alcance del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo- LA/FT: se precisa el alcance del sistema. 3. Numeral 2.1.1. Identificación: se precisa cuándo se debe realizar esta etapa y se señalan los canales de distribución. 4. Numeral 2.2.2.2.1 Personas Expuestas Públicamente (PEP): se precisan aspectos para el conocimiento de PEP. 5. Numeral 2.2.2.3.1 Conocimiento del asociado o cliente: se precisan aspectos relacionados con el conocimiento del asociado, conocimiento del beneficiario final y se adicionan los sub-numerales 2.2.2.3.1.1 y 2.2.2.3.1.2 con instrucciones sobre corresponsales y transferencias de fondos. 21 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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6. Numeral 2.2.2.4.2 Segmentación de los factores de riesgo: se precisan aspectos para su aplicación. 7. Numeral 2.2.4.1 Funciones y responsabilidades de los miembros que integran el órgano permanente de administración: se adiciona función referente al nombramiento del responsable de velar por la gestión del riesgo LA/FT. 8. Numeral 2.2.4.3 Requisitos y funciones del oficial de cumplimiento y de la persona responsable: se diferencian los requisitos exigidos para el oficial de cumplimiento, según el tipo de organizaciones establecido en el ámbito de aplicación y se precisan sus funciones. 9. Numeral 2.2.5.1 Revisoría fiscal: se precisan las funciones de la revisoría fiscal frente al riesgo LA/FT. 10. Numeral 2.2.7.1.3 Reportes de la etapa de monitoreo: se precisan las organizaciones solidarias vigiladas que deben implementar estos reportes. Dado que la cooperativa ya ha implementado casi en su totalidad las instrucciones de la Circular Externa o. 4 de enero de 2017, se considera que lo establecido en esta última Circular no representa modificaciones al sistema. SITUACIÓN JURÍDICA No se tiene conocimiento de proceso alguno disciplinario, civil, laboral o de cualquier índole en contra de la entidad. Sigue en curso una demanda en contra del estado y en particular contra la superintendencia financiera de colombia por los perjuicios ocasionados por las fallas presentadas en la supervisión de la firma MULTIVALORES, en la que tuvimos pérdidas. COTRAFA SOCIAL, como entidad del sector solidario y responsable del cumplimiento de la normatividad legal vigente en materia de anticorrupción, prevención de lavado de activos, cumple a través de sus diferentes políticas reglamentarias, con todos los elementos e instrumentos necesarios para cumplir a cabalidad las directrices emanadas por los entes de vigilancia y control (Circular Básica Jurídica y la Circular externa 14 de 2018), así como también, el velar por el cumplimiento normativo de las leyes en materia de protección de datos personales (HABEAS DATA – Ley 1581 de 2012 y ley 1266 de 2008) propios, de nuestros clientes, proveedores, empleados o de cualquier otro tercero, que bajo su autorización, delegue la custodia de los mismos datos, sean estos sensibles o no, 22 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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de igual forma y durante los periodos a que correspondan atendemos diligentemente el compromiso fiel de cumplir con un eficiente y oportuno Sistema de Gestión en Seguridad y Salud en el Trabajo (SGSST – Decreto 1072 de 2015), procurando por el cuidado de todos nuestros colaboradores, atendiendo todas y cada una de las situaciones que se presentan en el dia a dia de nuestros procesos y/o operaciones y con el firme objetivo de estar en plena vigencia como una entidad con una alta proyección misional y estratégica dentro del mercado, el objeto social y la actividad económica que desempeñamos. Por otra parte, por el período 2018 fueron cubiertos y cancelados todos aquellos valores que bajo la responsabilidad de nuestra entidad debieron ser cubiertos en materia de seguridad social como ARL, EPS, AFP y parafiscales. Asi mismo, nos caracterizamos por ser una entidad pionera en la región en desarrollar y proyectar un plan Estratégico de Seguridad Vial (PESV – Ley 1503 de 2011), que nos ha permitido generar conciencia ciudadana y propender por la prevención y el autocuidado en materia de tránsito y transporte, situación que se ha logrado destacar con el auspicio de los entes de gobierno de tránsito y movilidad, lo que permite ser a COTRAFA SOCIAL, una entidad con excelente trayectoria y reconocimiento a nivel regional y nacional. ESTADO DE CUMPLIMIENTO DE LAS NORMAS SOBRE PROPIEDAD INTELECTUAL Y DERECHOS DE AUTOR A diciembre 31 de 2018 COTRAFA SOCIAL, en cumplimiento de lo establecido en la Ley 603 de 2000, tenía legalizado completamente el software que utiliza, y se pagaron los respectivos derechos de SAYCO Y ACINPRO, cumpliendo con la norma en términos de propiedad intelectual y derechos de autor. Igualmente La cooperativa en virtud del artículo 87 de la Ley 1676 de 2013, deja constancia que no ha impedido ni entorpecido la libre circulación de las facturas emitidas por los vendedores o proveedores para su negociación. OPERACIONES CELEBRADAS CON SOCIOS Y ADMINISTRADORES COTRAFA SOCIAL mantiene relaciones constantes con su único socio, la COOPERATIVA FINANCIERA COTRAFA, las cuales están suscritas en contratos y convenios. A continuación, relacionamos las operaciones comunes: 23 EMPRESA COTRAFA DE SERVICIOS SOCIALES “COTRAFA SOCIAL” AÑO 2018

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Convenio de recaudo Contrato de comodato centro vacacional Contrato de arrendamiento instalaciones parqueadero Servicios financieros Por los conceptos mencionados, COTRAFA SOCIAL desembolsó durante el año 2018 a la COOPERATIVA FINANCIERA COTRAFA un valor aproximado de 774 millones de pesos. Adicionalmente, tenemos suscrito un contrato de arrendamiento de nuestros locales ubicados en el Mall comercial paisajes, lo que nos generó en el año 2018 ingresos por 19 millones de pesos aproximadamente. El saldo de las inversión en CDT´s a diciembre 31 de 2018, era de $1.139 millones, incluidos intereses por cobrar. Adicionalmente, se mantuvieron recursos a la vista en cuentas de ahorro, con un saldo al corte de diciembre de 2018 de 186 millones de pesos.

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