UNIÓN DE CRÉDITO CREDIPYME, S.A. DE C.V. 110 LERMA NO. 333 DEP. 4, PISO 1. COL CUAUHTÉMOC, MÉXICO D.F. CP. 06500 CRE-930519-M13 TEL: 3685-3920
BALANCE GENERAL AL 31 DE MARZO DE 2015 (CIFRAS EN MILES PESOS)
ACTIVO
PASIVO Y CAPITAL
DISPONIBILIDADES INVERSIONES EN VALORES Tftulos para negociar Titulos disponiblet para la venta Títulos conservados e vencimiento
CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciales Documentos con garantia inmobiliaria Documentos con otras garantías Sin garantla Operaciones de Factoraje
$
De largo pluo
8,400 0
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar Otros Impuestos por Pagar
27,059 66 12,640 14,354 O 27,059
CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS
187
TOTAL PASIVO
82,283
o 6,519 6,541 33,600 (2,672)
OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) BIENES ADJUDICADOS
30,928
CAPITAL CONTABLE
23,819
CAPITAL CONTRIBUIDO Capital Social Prima en venta de acciones
1,217
INMUEBLES,MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)
93,673 93,673 O
59,803
INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES
505
IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO)
S
9,131
OTROS ACTIVOS Cargos diferidos, pago, anticipados e Intangibles
O 4,241 759
6,541 22
CARTERA DE CREDITO (NETO)
Otros activos
0 5,000
Impuestos ala Utilidad por Pagar PTU por pagar Aportaciones para Muros aumentos de capital pendientes de formalizar por la asamblea de accionistas $
77,096 77,096
5
OTRAS CUENTAS POR PAGAR
TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA TOTAL CARTERA DE CREDITO (-) MENOS ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS
PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De corto plazo
0,400
5.
TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos comerciales Documentos con garantía inmobiliaria Documentos con otras garantias Sin garantía
4,883
CAPITAL GANADO Reservas de Capital Resultado de ejercicios anteriores Resultado neto
(30,608) 3,755 (34,388) 25
6,661 6,661 O
TOTAL CAPITAL C ' ONTABLE
TOTAL ACTIVO
145,348
63,065
TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE
145,348
CUENTAS DE ORDEN
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida Otras cuentas de registro El saldo histórico del capital social al 31 de Marzo de 2015 El saldo histórico del capital social suscrito y pagado al 31 de Marzo de 2015
111 13,254 97,228 93,673
El presente Balance General se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Uniones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67, y 74 dele Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Unión de Crédito hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad dolos directivos que lo suscriben.
El Indice de capital desglosado sobre activos expuestos a riesgo significativo al 31 de Marzo de 2015 es de: 96.82%
LIC.RAFAEL SOLORZANO KRUKER PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
/
C.P. CARLOS RAFAEL FLORES WALLACE DIRECTOR GENERAL
L.C. ALEJANDRO CORTÉS MiREZ DIR. DE CONTABILIDAD Y ESORERIA
www.cnbv.gob.mx
UNIÓN DE CRÉDITO CREDIPYME, S.A DE C.V. RÍO LERMA NO. 333 DEP. 4, PISO 1. COL. CUAUHTÉMOC, MÉXICO D.F. CP. 06500 CRE-930519-M13 TEL: 36853920
ESTADO DE RESULTADOS DEL 1 AL 31 DE MARZO DE 2015 (CIFRAS EN MILES DE PESOS)
Ingresos por intereses Gastos por intereses Resultado por posición monetaria neto (margen financiero)
$ $
MARGEN FINANCIERO Estimación preventiva para riesgos crediticios MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS Comisiones y tarifas cobradas Comisiones y tarifas pagadas Resultado por intermediación Otros Ingresos (Egresos) en la operación Gastos de administración y promoción
$ $ $ $ $
1,112 (48) O 4,595 (3,248)
1,986 (1,878)
$
108
$
(2,494)
$
(2,386)
2,411
RESULTADO DE LA OPERACIÓN
25
Participación en el resultado de subsidiarias y asociadas
O
RESULTADO ANTES DE ISR Y PTU
25
ISR y PTU causados ISR y PTU diferidos
O
O
RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS
25
Operaciones discontinuas RESULTADO NETO
25
El presente Estado de Resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Uniones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67, y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Unión de Crédito hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente Estado de Resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.
LIC. RAFAEL SOLORZANO KRUKER PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
C.P. CARLOS RAFAEL FLORES WALLACE
L.0 ALEJANDRO CORTÉS RAMÍREZ
DIRECTOR GENERAL
DIR. DE CONTABILIDAD Y TESORERÍA
www.cribv.gob.mx
UNIÓN DE CRÉDITO CREDIPYME, S.A. DE C.V. RIO LERMA No. 333, DEP. 4, PISO 1 COL. CUAUHTEMOC, MEXICO D.F. CP. 06500 CRE-930519-M13 TEL: 36 85 39 20 ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DEL 1 DE ENERO AL 31 DE MARZO DE 2015
CONCEPTO
CAPITAL SOCIAL
CAPITAL CONTRIBUIDO APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS PRIMA EN VENTA FORMALIZADAS DE ACCIONES
CAPITAL GANADO RESERVAS RESULTADO DE DE CAPITAL EJERCICIOS
ACORDADO ASAMBLEA DE ACCIONISTAS SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2014
93,673
O
O
3,755
RESULTADO POR VALUACION DE TITULOS
RESULTADO POR RESULTADO TENECIA DE ACTIVOS NETO
ANTERIORES
DISPONIBLES PARA LA VENTA
NO MONETARIOS
(38,944)
O
0
TOTAL CAPITAL CONTABLE
4,555
63,039
MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS Suscripción de acciones
O
O
Capitalización de utilidades Constitución de reservas
O
O
Traspaso de resultado neto a resultado de ejercidos anteriores
4.555
(4.555)
0.00
Pago de dividendos Otras
Cl
0
0
0
0
0
O
0
O
Total
O
O
0
O
4,555
O
O
(4,555)
O
25
25
MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL Utilidad integral - Resultado neto - Resultado por valuación de Mulos disponibles para la venta - Resultado por tenencia de activos no monetarios Otras
Total SALDO AL 31 DE MARZO DE 2015
O
O
O
O
0
0
O
25
25
93,673
O
O
3,755
(34,388)
O
O
25
63.065
El presente estado de Variadones en el Capital Contable se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para uniones de crédito emitidos por la Comisió Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capit las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas ya las disposiciones aplicables. El pre Estado de Variaciones en el Capital Contable fue aprobado por el Consjeo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscri
al Bancaria y de Valores, con fundamento en lo d apuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de ble derivados de las operaciones efectuadas por la Unión de Crédito durante el periodo arriba mencionado,
szszoeleu LIC. RAFAEL SOLORZANO KRUKER PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
C.P CARLOS RAFAEL FLORES WALLACE DIRECTOR GENERAL
yvv.cnbv.gob.mx
L.C. ALEJANDRO CORTÉSCRTEz DIR. DE CONTABILIDAD Y TESORERÍA
UNION DE CREDITO CREDIPYME, S.A. DE C.V. RIO LERMA 333 DEP. 4, PISO 1, COL. CUAUHTEMOC, MEXICO D.F. CP. 06500 CRE-930519-M13 TEL: 3685-39-20
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DEL 1 DE ENERO AL 31 DE MARZO DE 2015
Resultado neto
25
Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión Depreciaciones de inmuebles, mobiliario y equipo Amortizaciones de activos intangibles Provisiones Impuestos a la utilidad causados y diferidos Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas Operaciones discontinuadas
$ O $ O $ 265 $ 2,494 $ O $ O $ O $ 2,759
Actividades de operación Cambio en inversiones en valores Cambio en deudores por reporto Cambio en cartera de crédito (neto) Cambio en derechos de cobro adquiridos (neto) Cambio en bienes adjudicados (neto) Cambio en inventario Cambio en otros activos operativos (neto) Cambio en pasivos bursátiles Cambio en préstamos bancarios, de socios y de otros organismos Cambio en colaterales vendidos Cambio en otros pasivos operativos Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones) Pagos de impuestos a la utilidad Flujos netos de efectivo de actividades de operación
$ (4,740) $ O $ (2,214) $ (6,116) $ 1,656 $ O $ (1,032) $ O $ 5,922 $ O $ 3,821 $ O $ O $ (2,703)
Actividades de inversión Cobros por disposición de inmuebles, mobiliario y equipo
$ O $ (17)
Pagos por adquisición de inmuebles, mobiliario y equipo Cobros por disposición de subsidiarias y asociadas
$ O
Pagos por adquisición de subsidiarias y asociadas Cobros por disposición de otras inversiones permanentes
$ O $ O
Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes Cobros de dividendos en efectivo
$ O $ O
Pagos por adquisición de activos intangibles
$ O
Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta Cobros por disposición de otros activos de larga duración Pagos por adquisición de otros activos de larga duración
$ O $ O $ O
Flujos netos de efectivo de actividades de inversión
(17)
Actividades de financiamiento Cobros por emisión de acciones
$ O
Pagos por reembolsos de capital social Pagos de dividendos en efectivo
$ O $ O
Pagos asociados a la recompra de acciones propias
$ O
Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento
$ O
Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo
64
Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo
64
Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo
$ 4,819
Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo
$ 4,883
El presente Estado de Flujo de Efectivo se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para Uniones de Crédito emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65,67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los orígenes y aplicaciones de efectivo derivados de las operaciones efectuadas por la Unión de Crédito durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas ya las disposiciones aplicables.
El presente Estado de Flujo de Efectivo fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad tivos que lo suscriben.
RAFA L SOLORZANU ERUK C.P. CARLOS RAFAEL FLORES WALLACE PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN DIRECTOR GENERAL
cnbv. gob.
L.C. ALEJANDRO CORTES RAMÍREZ DIR. DE CONTABILIDAD Y TESORERIA
