UNIÓN DE CRÉDITO CREDIPYME, S.A. DE C.V. RIO LERMA NO. 333 DEP. 4, PISO 1. COL. CUAUHTÉMOC, MÉXICO D.F. CP. 06500 CRE-930519-M13 TEL: 3685-3920
BALANCE GENERAL AL 30 DE JUNIO DE 2015 (CIFRAS EN MILES PESOS)
PASIVO Y CAPITAL
ACTIVO DISPONIBILIDADES
5,035
INVERSIONES EN VALORES
3,150
3,1500
Títulos para negociar Títulos disponibles para la venta nulos conservados a vencimiento
PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS
75,860
De largo plazo
0
OTRAS CUENTAS POR PAGAR
Impuestos a la Utilidad por Pagar PTU por pagar Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por la asamblea de accionistas CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciales Documentos con garantia inmobiliaria Documentos con otras garantlas Sin garantla Operaciones de Factoraje
75,860
De corto plazo
1,691
5
Acreedores diversos potras cuentas por pagar $ 5 Otros Impuestos por Pagar
27,190
0 724 967
$2 12,170 14,968 O
TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE
27,190
CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos comerciales Documentos con garantía inmobiliaria Documentos con otras garantlas Sin garantia
CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS
39
TOTAL PASIVO
22 22
77,590
O
TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA
22
TOTAL CARTERA DE CREDITO (-) MENOS ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS
27,212 (157)
CARTERA DE CREDITO (NETO)
27,05$
OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO)
28,050 1,017
BIENES ADJUDICADOS
CAPITAL CONTABLE CAPITAL CONTRIBUIDO Capital Social Prima en venta de acciones
E 93,673 $ 0
CAPITAL GANADO Reservas de Capital Resultado de ejercicios anteriores Resultado neto
3,755 $ 5 (34,388) 42 $
5
93,673
$
(30,591)
59,558
INMUEBLES,MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)
505
INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO)
9,131
OTROS ACTIVOS Cargos diferidos, pagos anticipados e Intangibles Otros activos
7,170
7,170
TOTAL CAPITAL CONTABLE
63,081
O
TOTAL ACTIVO
140,871
TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE
140,671
CUENTAS DE ORDEN
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida Otras cuentas de registro El saldo histórico del capital social al 30 de Junio de 2015 El saldo histórico del capital social suscrito y pagado al 30 de Junio de 2015
165 13,254 -97,228 -93,673
El presente Balance General se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Uniones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en Indispuesto perlas articulos 65, 67, y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Unión de Crédito hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables.
El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.
El indice de capital desglosado sobre activos expuestos a riesgo significativo al 30 de Junio de 2015: 106.08%
,ZDL 4:=; Se:r51",1 LIC. RAFAEL SOLORZANO KRUKER PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
C.P. CARLOS RAFAEL FLORES WALLACE DIRECTOR GENERAL www.cnbv.gob.mx
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ESTADO DE RESULTADOS DEL 1 DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2015 (CIFRAS EN MILES DE PESOS)
3,536 (3,536)
Ingresos por intereses Gastos por intereses Resultado por posición monetaria neto (margen financiero)
$ $
MARGEN FINANCIERO
$
O
Estimación preventiva para riesgos crediticios
$
(2,494)
MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS
$
(2,494)
$
$
Comisiones y tarifas cobradas Comisiones y tarifas pagadas Resultado por intermediación Otros Ingresos (Egresos) en la operación Gastos de administración y promoción
$ $
2,167 (88) O 6,888
$ $ (6,431)
2,536
42
RESULTADO DE LA OPERACIÓN $
Participación en el resultado de subsidiarias y asociadas
O 42
RESULTADO ANTES DE ISR Y PTU O O
ISR y PTU causados ISR y PTU diferidos
42
RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS
O
Operaciones discontinuas
42
RESULTADO NETO
El presente Estado de Resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Uniones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67, y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Unión de Crédito hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas ya las disposiciones aplicables. El presente Estado de Resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.
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www.cnbv.gob.mx
C.P. CARLOS RAFAEL FLORES WALLACE DIRECTOR GENERAL ,
UNIÓN DE CRÉDITO CREDIPYME, S.A. DE C.V. RIO LERMA No. 333, DEP. 4, PISO 1 COL. CUAUHTEMOC, MEXICO D.F. CP. 06500 CRE-930519-M13 TEL: 36 85 39 20 ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DEL 1 DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2015
CAPITAL SOCIAL
CONCEPTO
CAPITAL CONTRIBUIDO APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS PRIMA EN VENTA FORMALIZADAS DE ACCIONES
CAPITAL GANADO RESERVAS RESULTADO DE DE CAPITAL EJERCICIOS
ACORDADO ASAMBLEA DE ACCIONISTAS SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2014
93,673
0
0
3,755
RESULTADO POR VALUACION DE TITULOS
RESULTADO POR RESULTADO TENECIA DE ACTIVOS NETO
ANTERIORES
DISPONIBLES PARA LA VENTA
NO MONETARIOS
(38,944)
0
0
TOTAL CAPITAL CONTABLE
4,555
63,039
MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS Suscripción de acciones
O
O
Capitalización de utilidades Constitución de reservas
0
Traspaso de resultado neto a resultado de ejercicios anteriores
O 4.555
(4.555)
0.00
Pago de dividendos Otras
O
0
0
0
0
0
O
0
0
Total
0
0
0
0
4.555
O
0
(4.555)
O
42
42
MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL Utilidad integral - Resultado neto - Resultado por valuación de titulos disponibles para la venta - Resultado por tenencia de activos no monetarios Otras Total SALDO AL 30 DE JUNIO DE 2015
O
O
O
O
0
0
0
42
42
93,673
0
0
3,755
(34,388)
0
0
42
63,081
El presente estado de Variaciones en el Capital Contable se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para uniones de crédito emitidos por la Comisión Nac'onal Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la Unión de Crédito durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente Estado de Variaciones en el Capital Contable fue aprobado por el Consjeo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.
LIC. RAFAEL SOLORZANO KRUKER
C.P CARLOS RAFAEL FLORES WALLACE DIRECTOR GENERAL
PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
WANI.
cnbv. gob. no
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ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO DEL 1 DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2015
Resultado neto
42
Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: O Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión Depreciaciones de inmuebles, mobiliario y equipo 5 246 Amortizaciones de activos intangibles $ 337 Provisiones $ 2,494 Impuestos a la utilidad causados y diferidos O Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas $ O Operaciones discontinuadas O $ 3,077 Actividades de operación Cambio en inversiones en valores Cambio en deudores por reporto Cambio en cartera de crédito (neto) Cambio en derechos de cobro adquiridos (neto) Cambio en bienes adjudicados (neto) Cambio en inventario Cambio en otros activos operativos (neto) Cambio en pasivos bursátiles Cambio en préstamos bancarios, de socios y de otros organismos Cambio en colaterales vendidos Cambio en otros pasivos operativos Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones) Pagos de impuestos a la utilidad Flujos netos de efectivo de actividades de operación
$ 510 0 $ 1,659 $ (10,348) $ 1,855 O $ (1,613) O $ 4,687 O $ 364 O $ (2,886)
Actividades de inversión O
Cobros por disposición de inmuebles, mobiliario y equipo
$ (17)
Pagos por adquisición de inmuebles, mobiliario y equipo Cobros por disposición de subsidiarias y asociadas
O
Pagos por adquisición de subsidiarias y asociadas
O
Cobros por disposición de otras inversiones permanentes
O
Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes
O
Cobros de dividendos en efectivo Pagos por adquisición de activos intangibles
O
Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta
O
Cobros por disposición de otros activos de larga duración
O
Pagos por adquisición de otros activos de larga duración
O $ (17)
Flujos netos de efectivo de actividades de inversión Actividades de financiamiento O
Cobros por emisión de acciones
$ O O
Pagos por reembolsos de capital social Pagos de dividendos en efectivo
O
Pagos asociados a la recompra de acciones propias
O
Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo
$ 215
Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo
$ 215
Efectivo v equivalentes de efectivo al inicio del periodo
$ 4,819
Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo
5,035
El presente Estado de Flujo de Efectivo se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para Uniones de Crédito emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto portes artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los orígenes y aplicaciones de efectivo derivados de las operaciones efectuadas por la Unión de Crédito durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas ya las disposiciones aplicables.
El presente Estado de Flujo de Efectivo fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.
• C.P. CARLOS RAFA L FLORES WALLACE
LIC. RAFAEL SOLORLANO KRU' ER PRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
DIRECTOR GENERAL
WINd.
cnbv. gob. rix
