ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL
A.1.1
A.1.2
PERSONAS NATURALES 2013 1
AÑO
Composición del capital de la entidad, distribución del capital o de las aportaciones.
Distribución del capital de los accionistas.
A.1.3
Clasificación de los accionistas por tiempo de permanencia:
A.2.1
Número de juntas generales de accionistas o asambleas generales de asociados realizadas durante el año, incluyendo fechas y tipo de sesión realizada.
PERSONAS JURÍDICAS 1
TOTAL ACCIONISTAS 2
2014
1
1
2
2015
1
1
2
Rango en US$
No. De Accionistas
0 - 1000 1001 - 5000 5001 - 10000 10001 - 50000 50001 - 100000 100001 - Adelante TOTAL
1 0 0 0 0 1 2
Porcentaje de participación 50.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 50.00% 100.00%
Rango de No. De Permanencia de Accionistas Accionistas Menos de 1 año más de 1 hasta 3 años más de 3 hasta 5 años 1 más de 5 años 1 TOTAL ACCIONISTAS 2
Fecha de Junta
Tipo
Porcentaje del capital presente en la junta
31/03/2015
Ordinaria
100%
Registraron su voto
Número total de accionistas a la fecha de celebración de la junta
2
2
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL
A.2.2
Gastos totales erogados por Junta General o asamblea general.
A.2.3
Número total de accionistas o asociados que participaron en la última elección a miembros del directorio.
En la Junta General Ordinaria celebrada el 31 de marzo de 2015, de la compañía no se incurrieron en gastos representativos que deban ser mencionados.
Fecha de Porcentaje de última elección asistencia de Directores
31/03/2015
100%
A.2.4
Número total de miembros del directorio o del organismo que haga sus veces que fueron elegidos; tiempo para el cual fueron elegidos; número de votos con los cuales fueron elegidos.
Según el estatuto social de Interdin S.A. Emisora y Administradora de Tarjetas de Crédito, el Presidente de la Compañía que hace las veces de Presidente del Directorio es elegido cada 2 años, el resto de miembros del Directorio que son 4 miembros principales y 5 miembros suplentes son elegidos anualmente. Nueve miembros del Directorio son de genero masculino y un miembro de género femenino. Los miembros del Directorio tienen un amplio conocimiento y experiencia sobre las operaciones y características de la compañía, pues en promedio han sido Directores por mas de 3 años.
A.2.5
Participación de los accionistas en decisiones adoptadas por la Junta General sobre la política de remuneraciones
En la sesión de Directorio celebrada el 25 de septiembre de 2012, se designó al Director representante de INTERDIN para el comité de retribuciones del Grupo Financiero Diners.
A.2.6
Participación de los accionistas en decisiones adoptadas en junta general de accionistas sobre la política que tratará conflictos de interés.
El directorio de la compañía y del Grupo Financiero son los responsable de aprobar las políticas.
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL B.1 CONFORMACIÓN DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES
B. 1.1 B.1.2 B.1.3 B.1.4
Características y rotación de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces.
Los 10 miembros del Directorio (principales y suplentes) cuentan con estudios en administración, economía, finanzas y leyes. En promedio los miembros del Directorio tienen un amplio conocimiento sobre las operaciones y características de la compañía, pues en promedio han sido directores por mas de 3 años.
B. 2 PARTICIPACIÓN DE LOS MIEMBROS DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES EN LOS COMITES: AUDITORÍA, RIESGOS, CUMPLIMIENTO, ÉTICA, RETRIBUCIONES
B.2.1 B.2.2 B.2.3 B.2.4 B.2.5 B.2.6
Funcionamiento de los comités
Comité de Cumplimiento No. de comités en 2015
No. de asistentes a cada sesión
13
7 miembros con voz y voto y 3 invitado con voz
Comité de Auditoria No. de comités en 2015
No. de asistentes a cada sesión
12
4 miembros con voy y voto y 3 invitados con voz
Comité de Administración Integral de Riesgos No. de comités en 2015 No. de asistentes a cada sesión 12
3 miembros con voz y voto y 5 invitados con voz
Comité de retribuciones No. de comités en 2015
No. de asistentes a cada sesión
2
5 miembros con voy y voto
Comité de ética No. de comités en 2015
No. de asistentes a cada sesión
3
4 miembros con voz y voto y 1 invitado con voz
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL B.3 FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD INSTITUCIONAL
B.3.1
Sistemas de promoción de la capacidad de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces: Participación de La capacitaciones son estructuradas a través de Diners Club como cabeza del Grupo Financiero. los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces en procesos de capacitación.
B.3.2
Participación de los accionistas o de los asociados en procesos de No se realizaron capacitaciones para los accionistas capacitación promocionales por la entidad.
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1FUNCIONAMIENTO - CONFORMACIÓNDEL DELDIRECTORIO CAPITAL C.1 O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES El directorio durante el año 2015 se reunió en 13 ocasiones, una en cada mes, con excepción del mes de julio en el que sesionó por 2 ocasiones.
C.1.1
Fecha de Directorio
C.1.2
Información cuantitativa sobre el funcionamiento del directorio o del organismo que haga sus veces.
No. De miembros que asistieron
sesión 30 de enero
3
sesión 27 de febrero
3
sesión 20 de marzo
3
sesión 30 de abril
3
sesión 29 de mayo
3
sesión 30 de junio
3
sesión 8 de julio
3
sesión 21 de julio
4
sesión 18 de agosto
5
sesión 14 de septiembre
6
sesión 19 de octubre
6
sesión 18 de noviembre
6
sesión 7 de diciembre
6
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DELelCAPITAL Participación en comité de C.1.3 ética.
C.1.4
Participación en la definición y cumplimiento del sistema de remuneraciones y compensación, escalas por niveles jerárquicos incluido aquellas dirigidas a los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces.
No se han reportado casos que deban ser tratados por el Directorio
La política ha sido aplicada en estricto cumplimiento a lo aprobado por el comité de retribuciones y no se han presentado aspectos relevantes que deban ser reportados y puestos en conocimiento del Directorio.
C.2 NIVEL DE GASTOS INVERTIDOS EN EL DIRECTORIO O EN EL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES
C.2.1 C.2.2 C.2.3
Gasto total anual del directorio o del organismo que haga sus veces. Corresponden a los gastos causados por los miembros del directorio o el organismo que haga sus veces en el paríoso analizado. Se incluirá también gastos de capacitación, movilización u otros conceptos
No se ha incurrido en gastos durante la celebración de los Directorios de la compañía
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1USUARIOS - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL C.3 DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS
C.3.1 C.3.2 C.3.3 C.3.4
Información sobre estadísiticas de consultas y reclamos presentados por los usuarios de los servicios financieros. Casos resueltos por la propia entidad y casos presentados a resolución de la Superintendencia de Bancos y Seguros
Se adjunta el informe del Titular de Servicio de Atención al Cliente
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A.INFORMACIÓN 1 - CONFORMACIÓN CAPITALGERENCIAL D SOBREDEL EL EQUIPO D.1 CARACTERISTICAS DEL EQUIPO GERENCIAL
D.1
Información del equipo gerencial de las instituciones controladas.
Toda la información del equipo gerencial consta en el Anexo No. 2 de Información de buenas prácticas de gobiertno corporativo de Diners Club del Ecuador S.A. S.F., cabeza del Grupo Financiero
D.2 NIVEL DE REMUNERACIONES D.2.1
Nivel de remuneraciones Toda la información del equipo gerencial consta en el Anexo No. 2 de Información de buenas prácticas de gobiertno corporativo de Diners Club del Ecuador S.A. S.F., cabeza del Grupo Financiero
D.2.2
E INFORMACION LABORAL E.1 CARACTERISTICAS DE LOS EMPLEADOS DE LA ENTIDAD
E.1.1
Número de empleados del Grupo Financiero en los últimos tres años, clasificados por género.
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL
E.1.2
E.1.3
E.1.4
Número de empledos del Grupo Financiero clasificados por nivel de educación, para los tres años. Niveles de educación: primaria, secundaria, superior, post grado.
Número de empleados relacionados directamente con operaciones de captación y crédito, en los últimos tres años
Clasificación de los empleados del Grupo Financiero por su permanencia: menos de un años, de 1 a 3 años; más de 3 a 5 años; más de 5 años.
Año 2013 2014 2015
Básica
Univ. Univ. Secundaria Tecnologo Incompleta Completa 1% 11% 5% 30% 47% 1% 4% 6% 33% 48% 1% 5% 2% 32% 46%
Año 2013 2014 2015
Tiempo de Permanencia 5
Maestria 6% 8% 14%
Personal Captación 71 54 54
No. Personal 7 2 0 300
No. Empleados 2013 50 2014 35 2015 15
Año E.1.5
Salida de personal del Grupo Financiero en cada uno de los 3 últimos años
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL
E.1.6
Clasificación del personal del Grupo Financiero por rangos de salarios
Rango Hasta 750 750 - 1000 1000 - 2000 2000 - 3000 > 3000
2013 84 109 147 32 21
2014 86 84 127 31 10
2015 148 62 76 17 6
E.2 CAPACITACIÓN
Inversión en Capacitación 2013 $ 138.250,00 2014 $ 157.715,35 2015 $ 146.083,09
Año E.2.1 E.2.2 E.2.3
Programas de capacitación
No. De No. De Eventos Personas 218 390 200 329 169 304
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