Ayuda para la generación de remesas de Adeudos directos SEPA (CORE-COR1-B2B) Normas 19-14 / 19-15/ 19-44
SISTEMAS DE PAGO E INTERCAMBIO GESTIÓN DE DESCUENTO, CHEQUES Y DOMICILIACIONES
Julio 2016
Generación de remesas de adeudos directos SEPA Este documento pretende servir de ayuda básica para operar con la normativa europea SEPA, en los procesos de generación de remesas de Adeudos directos SEPA desde la Web de BS Online Empresas
Índice de pasos para la creación de ficheros 1. Gestión del presentador 2.- Gestión de acreedores 3.- Gestión de deudores, mandatos y adeudos 4.- Generación de remesas 5.- Envío y firma de ficheros
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Para acceder al Generador Online de remesas SEPA, desde BS Online Empresas, apartado “Todas las Opciones “ pulsaremos en “Generación Online”, del apartado “Ficheros”
A continuación pulsaremos en la opción “SEPA Adeudos Directos (CORE, COR1, B2B)
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA
1.- Gestión del presentador
“Persona física o jurídica que efectúa la presentación del fichero a Banc Sabadell, ya sea en su nombre o en el del acreedor. Puede coincidir con la figura del acreedor (ordenante)”
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Creación del presentador
Los usuarios que acceden por primera vez al módulo de generación de ficheros on-line deberán rellenar los datos del presentador, a fin de poder enviar la remesa.
Sufijo: Número de 3 cifras comprendido entre 000 y 999, elegido por el cliente para identificar sus líneas de actividad Pueden crearse diferentes presentadores asociados a la titularidad de las cuentas del cliente (NIF + Sufijo). Seleccionar identificación del presentador, la entidad y la oficina, y el país de la identificación del presentador (sólo se permite identificaciones españolas) e indicar un nombre asociado al presentador.
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En caso que el usuario haya utilizado con anterioridad el servicio, le aparecerá el formulario completado con los datos pertinentes.
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA
2. Gestión de acreedores
“Persona física o juríca que emite los adeudos directos basándose en una orden de domiciliación o mandato previo. Titular de la cuenta de abono de los adeudos directos”
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Pestaña de Acreedores / Ordenantes • En caso de generar por primera vez una remesa o si deseamos crear un nuevo acreedor, deberemos pulsar en la opción “Crear Acreedor”
Seleccionar acreedor ya existente para dar de alta o modificar deudores, mandatos y adeudos.
Podemos editar, eliminar i crear un adeudos tipo a nivel de acreedor.
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA
Creación de Acreedor / Ordenante Pueden crearse diferentes acreedores asociados a la titularidad de las cuentas del cliente o a las diferentes líneas comerciales o servicios mediante la combinación de la Identificación y del Sufijo. Para dar de alta un acreedor deberemos rellenar los siguientes campos con los datos del Acreedor / Ordenante:
Campos obligatorios. Se deberá seleccionar la identificación del acreedor, informar el Sufijo (número de tres cifras comprendido entre 000 y 999), el Nombre del acreedor y seleccionar una cuenta. Una vez rellenados los datos, pulse Aceptar
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA
Creación de Adeudos tipo por Acreedor La opción de crear Adeudos tipo facilita al acreedor el alta de adeudos que comparten por ejemplo un mismo importe, concepto, categoría de propósito, etc. El alta de Adeudos tipo es accesible desde la lista de acreedores:
Acceso a Adeudos Tipo
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA
Creación de Adeudos tipo por Acreedor Se accede a los adeudos tipo del acreedor.
Pulsando a Crear Adeudo Tipo accederemos al formulario para introducir los datos:
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA
Creación de Adeudos tipo por Acreedor Al dar de alta un adeudo tipo se deberá cumplimentar el siguiente formulario. Los campos obligatorios son: Código Adeudo Tipo (2 cifras, necesario para dar de alta adeudos tipo en la base de datos), Título (Nombre que identifica el tipo de adeudo para su uso en el alta de adeudos) e Importe.
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA
3. Gestión de deudores, mandatos y adeudos “El deudor es la persona física o jurídica obligada al pago, titular de la cuenta de cargo del adeudo. El mandato u orden de domiciliación es el medio por el que el deudor autoriza y consiente al acreedor a: – Iniciar los cobros (adeudos) mediante el cargo en la cuenta indicada por el deudor – Autoriza a la entidad del deudor a cargar en su cuenta los adeudos presentados al cobro por la entidad bancaria del acreedor.” El acreedor asignará una referencia única a cada mandato que permitirá identificar los adeudos asociados a un mandato concreto.
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Deudores (Creación / Selección/ Vista Agregada) Una vez hemos seleccionado al acreedor, podremos dar de alta deudores, seleccionar un deudor ya existente para su mantenimiento (modificar, eliminar o copiar deudores de un acreedor a otro) o para acceder al alta de mandatos o acceder a la Vista agregada de los adeudos del acreedor:
Creación de nuevo deudor
Vista agregada adeudos del acreedor
Seleccionar deudor ya existente para dar de alta mandatos
Modificar /eliminar deudor ya existente 13
Generación de remesas de adeudos directos SEPA Creación de nuevo deudor Deberemos rellenar los datos del deudor que deseemos crear. Los campos obligatorios son: Referencia (referencia elegida por el cliente, que identifica al deudor) y Nombre.
Campos obligatorios
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Mandatos (Creación / Selección) Una vez hemos seleccionado al deudor, podremos dar de alta mandatos o bien seleccionar un mandato ya existente para su mantenimiento (modificar, eliminar o copiar mandatos de un deudor a otro) o para acceder al alta de adeudos
Creación de nuevo mandato
Seleccionar mandato ya existente, para poder dar de alta adeudos.
Modificar/eliminar mandatos ya existentes.
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Creación de un nuevo mandato Se deberán introducir los datos del mandato. Los campos obligatorios son: Referencia , IBAN, Fecha de firma del mandato, Esquema y Tipo de Adeudo.
Referencia. Referencia única del mandato asignada por el acreedor para identificar cada orden de domiciliación o mandato firmado por el deudor. Esta referencia debe ser única e invariable. No se puede dar de alta una misma referencia de mandato asociada a diferentes cuentas de domiciliación (IBAN). Esquema. Si queremos girar un adeudo CORE o COR1 seleccionaremos esquema básico. El esquema B2B únicamente es para empresas o autónomos (no consumidores). 16
Generación de remesas de adeudos directos SEPA Adeudos (Creación / Modificación) Una vez seleccionado el mandato, podremos dar de alta adeudos o bien seleccionar un adeudo ya existente para su mantenimiento (modificación o eliminación).
Creación de nuevo adeudo
Para eliminar o modificar los datos del adeudo deberemos seleccionarlo.
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Creación de un adeudo Se deberán introducir los datos del adeudo. Los campos obligatorios son: Ref.Adeudo e Importe.
Recibo de cliente: Si se desea dar de alta adeudos utilizando la información de adeudos tipo previamente creados se deberá desmarcar esta casilla y seleccionar en el desplegable el código de Adeudo del que se desea recuperar información de importes, conceptos, etc.
Ref. Adeudo. Referencia asignada por el cliente para identificar cada adeudo (cargo) que presenta y transmite asociado a una referencia de mandato u orden de domiciliación. Se puede dar de alta más de un adeudo asociado a un mismo mandato excepto en mandatos con tipo de adeudo único (OOFF) .
Vencimiento: Campo obligatorio en alta de adeudos de esquema B2B. En esquema básico no es obligatorio informar en el alta del adeudo pero sí que debe asignarse un vencimiento para generar remesas CORE/COR1. 18
Generación de remesas de adeudos directos SEPA Modificación de adeudos Una vez seleccionado el mandato, se puede realizar la modificación individual de los datos de un adeudo o bien utilizar la opción de modificación de importes o conceptos de los adeudos que aparecen en la lista de adeudos del mandato.
Modificación importes o conceptos de los adeudos mostrados en esta vista.
Modificación individual adeudo
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Vista agregada La Vista agregada es una consulta que permite tener una visión global de los adeudos de un acreedor y que permite la modificación de importes y vencimientos de los adeudos seleccionados. Se accede a ésta una vez seleccionado un acreedor.
Acceso a Vista Agregada una vez seleccionado el acreedor.
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Vista agregada Desde la vista agregada se permite la modificación de importes y vencimientos de los adeudos seleccionados de una forma ágil. Una vez seleccionados los adeudos a modificar se deberá marcar la opción de “Modificar importes” o “Modificar vencimientos” para que se habiliten las casillas de importes o de vencimientos a modificar.
Seleccionar adeudos y escoger la modificación a realizar para que se activen las casillas de importes o Vencimientos
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Vista agregada Una vez modificados los importes o los vencimientos se deberá guardar la modificación.
Tras modificar los importes o Vencimientos de los adeudos seleccionados se deberá guardar los cambios.
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA
4. Generación de remesas “Entrega a la entidad bancaria de un conjunto de adeudos para que ésta gestione su cobro en la fecha de cobro/vencimiento indicada en cada adeudo”.
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Seleccionaremos: -El presentador -El tipo de esquema a utilizar en el envío
Para generar la remesa iremos a la pestaña “Generación de remesas”
-El acreedor
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Seguidamente se nos habilitará/n el/los adeudo/s a emitir vinculados al acreedor seleccionado:
Vencimientos. Mediante este enlace podrá asignar/modificar la fecha vencimiento/cobro asociada a los adeudos seleccionados. La fecha seleccionada se verá reflejada en su base de datos de adeudos para posteriores generaciones.
Seleccionaremos los adeudos que deseamos emitir haciendo click
Una vez seleccionados los adeudos y comprobada la fecha vencimiento indicada en los adeudos pulsaremos el botón “Siguiente” para generar la remesa. 25
Generación de remesas de adeudos directos SEPA Vencimientos. Mediante este enlace podrá asignar/modificar la fecha vencimiento/cobro asociada para los adeudos seleccionados. Importante: La fecha seleccionada se verá reflejada en su base de datos de adeudos por lo que en posteriores generaciones de remesas aparecerá informada en los adeudos y será necesario revisar antes de generar la remesa que la fecha vencimiento que aparece en los adeudos se corresponda con la fecha en que se debe realizar el cobro o modificarla mediante este enlace si es necesario.
Antes de “aceptar” se deberá escoger si la fecha seleccionada se debe aplicar a todos los adeudos seleccionados o sólo a aquellos adeudos seleccionados que no tuvieran fecha de vencimiento informada 26
Generación de remesas de adeudos directos SEPA Antes de generar la remesa, se verificará la fecha vencimiento informada en los adeudos, ya que es la fecha en la que se deben presentar al cobro los adeudos. Novedad: Ya se pueden generar remesas de adeudos SEPA CORE y COR1 que contengan más de una fecha vencimiento (de la misma forma que se permitía para las remesas de adeudos B2B)
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA Una vez pulsemos a “Siguiente” para generar la remesa aparecerá un cuadro de diálogo que solicita confirmación de envío de la remesa:
Al aceptar enlazará con el paso 2 de envío de ficheros. Una vez revisados los datos, si todo es correcto pulsaremos el botón “Continuar”.
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA
Una vez enviado el fichero correctamente y firmado cuando sea necesario, puede enviarse una notificación sobre el envío del fichero desde el apartado de “Notificaciones”
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA
5. Envío y firma de ficheros
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA
En los envíos de remesas de adeudos SEPA B2B (todos) y en los envíos de remesas de adeudos SEPA CORE/COR1 con modalidad de “Contrato Cedente de Cartera” se podrá escoger el contrato de Cartera y la clasificación deseada.
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Generación de remesas de adeudos directos SEPA
Una vez enviado el fichero, en los envíos de remesas de adeudos SEPA B2B (todos) y en los envíos de remesas de adeudos SEPA CORE/COR1 con modalidad de “Contrato Cedente de Cartera se solicitará la firma del cliente, mediante la tarjeta de coordenadas. Hasta que no sean firmados la entidad no procesará los ficheros.
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