RESUMEN DE LA CALIFICACION CARTERA DE CREDITO Y CONTINGENTES Y CONSTITUCION DE PROVISIONES BANCO DINERS CLUB DEL ECUADOR S.A. (INFORMACION EN DOLARES) CORTE: 31 de marzo de 2018
CREDITO COMERCIAL PRIORITARIO CREDITOS CUBIERTOS CON GARANTIAS AUTOLIQUIDABLES
TOTAL
A1 A2 A3 B1 B2 C1 C2 D E
RIESGO NORMAL RIESGO POTENCIAL DEFICIENTE DUDOSO RECAUDO PERDIDA TOTAL
28.047.383 6.250.839 2.290.456 510.845 76.097 -
43.000
19.593 37.195.213
-
-
43.000
SALDO SUJETO A CALIFICACIÓN
PROVISIONES REQUERIDAS
PROVISIONES CONSTITUIDAS
DIFERENCIA ENTRE REQUERIDAS Y CONSTITUIDAS
% DE PROVISIÓN
28.004.383 6.250.839 2.290.456 510.845 76.097 -
75% 17% 6% 1% 0% 0% 0%
1,00% 2,00% 5,00% 9,00% 19,00% 0,00% 0,00%
280.044 125.017 114.523 45.976 14.459 -
280.044 125.017 114.523 45.976 14.459 -
-
-
-
19.593 37.152.213
0% 0% 100%
0,00% 100,00%
19.593 599.611
19.593 599.611
-
-
-
CREDITO DE CONSUMO PRIORITARIO CREDITOS CUBIERTOS CON GARANTIAS AUTOLIQUIDABLES
TOTAL
A1 A2 A3 B1 B2 C1 C2 D E
RIESGO NORMAL RIESGO POTENCIAL DEFICIENTE DUDOSO RECAUDO PERDIDA TOTAL
1.295.338.069 58.292.222 81.404.372 17.843.338 6.454.362 16.557.967 4.376.300 4.333.645 37.420.564 1.522.020.839
2.288.024
2.288.024
SALDO SUJETO A CALIFICACIÓN
PROVISIONES REQUERIDAS
PROVISIONES CONSTITUIDAS
DIFERENCIA ENTRE REQUERIDAS Y CONSTITUIDAS
% DE PARTICIPACIÓN
% DE PROVISIÓN
1.293.050.044 58.292.222 81.404.372 17.843.338 6.454.362 16.557.967 4.376.300
85% 4% 5% 1% 0% 1% 0%
1,00% 2,00% 5,00% 9,00% 19,00% 39,00% 59,00%
12.930.515 1.165.846 4.070.223 1.605.900 1.226.328 6.457.606 2.582.016
12.930.515 1.165.846 4.070.223 1.605.900 1.226.328 6.457.606 2.582.016
-
4.333.645 37.420.564 1.519.732.815
0% 2% 100%
99,00% 100,00%
4.290.309 37.420.563 71.749.306
4.290.309 37.420.563 71.749.306
-
CREDITO DE CONSUMO ORDINARIO
CREDITOS CUBIERTOS CON GARANTIAS AUTOLIQUIDABLES
TOTAL
A1 A2 A3 B1 B2 C1 C2 D E
RIESGO NORMAL
297.521 6.102 -
-
RIESGO POTENCIAL DEFICIENTE DUDOSO RECAUDO PERDIDA TOTAL
TOTAL GENERAL
-
7.943 311.566
1.559.527.619
-
2.331.024
PROVISIONES MITIGADAS POR GTIAS HIPOTECARIAS
% DE PARTICIPACIÓN
SALDO SUJETO A CALIFICACIÓN
% DE PROVISIÓN
297.521 6.102 -
95% 2% 0% 0% 0% 0% 0%
1,00% 2,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
2.975 122 -
2.975 122 -
-
7.943 311.566
0% 3% 100%
0,00% 100,00%
7.943 11.041
7.943 11.041
-
72.359.958
72.359.958
-
1.557.196.594
100%
PROVISIONES REQUERIDAS
PROVISIONES CONSTITUIDAS
DIFERENCIA ENTRE REQUERIDAS Y CONSTITUIDAS
% DE PARTICIPACIÓN
PROVISIONES EXCES. O DEF.
RESUMEN DE LA CALIFICACION INVERSIONES, OTROS ACTIVOS Y CONSTITUCION DE PROVISIONES BANCO DINERS CLUB DEL ECUADOR S.A. (INFORMACION EN DOLARES) CORTE: 31 de marzo de 2018
PORTAFOLIO DE INVERSIONES
VALOR NOMINAL
1301 1302 1303 1304
A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN EL ESTADO DE RESULTADOS DE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN EL ESTADO DE RESULTADOS DE ENTIDADES DEL SECTOR PÚBLICO DISP. PARA VENTA ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO DISP. VENTA ESTADO O ENTIDADES SECTOR PUBLICO
TOTAL
11.935.000 71.179.222 83.114.222
VALOR EN LIBROS
1202 1305 1306 1307 190205
OPER. DE REPORTO CON INSTITUCIONES FINANCIERAS MANTENIDAS VENCIMIENTO SECTOR PRIVADO MANT. VENCIMIENTO EST. O ENT. SECTOR PUBLICO DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA DERECHOS FIDUCIARIOS.- INVERSIONES
480.000 55.724.443 17.678.100 53.641 73.936.184
TOTAL
VALOR DE MERCADO
-
-
11.677.264 70.970.406 82.647.670
VALOR DE MERCADO
480.000 55.724.443 17.678.100 53.641 73.936.184
PROVISIONES GENERALES PARA INVERSIONES
PROVISIONES ESPECIFICAS
-
4.734.517 4.734.517
PROVISIONES GENERALES PARA INVERSIONES
PROVISIONES ESPECIFICAS
-
-
OTROS ACTIVOS
A B C D E
RIESGO NORMAL RIESGO POTENCIAL DEFICIENTE DUDOSO RECAUDO PERDIDA EVALUADO NO EVALUADO TOTAL
TOTAL
% RIESGO
42.135.991 346.173 532.693 444.084 4.225.224 47.684.165 47.684.165
0,85% 13,53% 49,15% 99,00% 100,00%
PROVISIONES REQUERIDAS
PROVISIONES CONSTITUIDAS
357.533 46.852 261.802 439.644 4.225.224 5.331.054 5.331.054
357.533 46.852 261.802 439.644 4.225.224 5.331.054 5.331.054
% DE OTROS ACTIVOS EVALUADO [(Evaluada / Total) 100 ] = % DE RIESGO OTROS ACTIVOS EVALUADO [(Prov. Requerida / Evaluado) 100 ] = PERDIDA ESTIMADA OTROS ACTIVOS [Totales x Riesgo Otros Activos Evaluada]=
PROVISIONES EXCES. O DEF.
100% 11,18% 5.331.054
BIENES EN DACION TOTAL
A B C D E
RIESGO NORMAL RIESGO POTENCIAL DEFICIENTE DUDOSO RECAUDO PERDIDA TOTAL
319.547 319.547
% RIESGO
100,00%
PROVISIONES REQUERIDAS
PROVISIONES CONSTITUIDAS
319.547 319.547
319.547 319.547
PROVISIONES EXCES. O DEF.
-
RESUMEN PROVISIONES ANTICICLICAS Y GENERICAS BANCO DINERS CLUB DEL ECUADOR S.A. (INFORMACION EN DOLARES) CORTE: 31 de marzo de 2018
PROVISION ANTICICLICA
TRIMESTRE Enero Febrero Marzo
FACTOR ALFA
CARTERA BRUTA TOTAL
4,49% 4,49% 4,49%
1.488.820.434 1.490.463.541 1.554.708.665
PÉRDIDA LATENTE
SALDO 1499
66.848.037 66.921.813 69.806.419
153.010.166 153.479.479 154.048.534
TOTAL PROV. CONSTITUIDA GENERICA TECNOLOGIA CREDITICIA
TOTAL PROV. CONSTITUIDA GENERICA ANTICICLICA
PROV. ANTICICLICA (86.162.129) (86.557.666) (84.242.115)
AJUSTE SEGÚN CRONOGRAMA -
PROVISION GENERICA
TRIMESTRE Enero Febrero Marzo
SALDO 1499 153.010.166 153.479.479 154.048.534
TOTAL PROVISION CONSTITUIDA ESPECIFICA 72.473.401 71.942.713 72.311.768
-
-
PROVISION NO REVERSADA POR REQUERIMIENTO NORMATIVO 11.292.008 11.292.008 11.292.008
PROVISION GENERICA VOLUNTARIA 69.244.757 70.244.757 70.444.757
PROV. ANTICICLICAS REQUERIDAS -
PROV. ANTICICLICAS CONSTITUIDAS AL CIERRE DEL PERIODO ANTERIOR -
CONSTITUIDAS DEL PERIODO -
