BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE JUNIO DE 2019 (Expresado en Bolívares Soberanos) ACTIVO CAPITAL SUSCRITO...................................... 3.006,70 CAPITAL PAGADO........................................ 3.006,70 RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT............... 44.879.786.160,45 PATRIMONIO.............. 44.879.789.167,15
PRESIDENTE FUNDADOR N.D. Dao (+) JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Juan Carlos Dao VICEPRESIDENTE Eduardo Henríquez PRESIDENTE EJECUTIVO Martín Pérez DIRECTORES Jon Ander Badiola Néstor Blanco Claudia Curiel Nelson David Dao Edgar Alberto Dao Jose D´Apollo Viera Arturo Ganteaume Carlos Hernández Delfino Ilena Medina Reyes Francisco Palma Carrillo Luis Eduardo Paúl Bello Jenny Pamela Pino Fouad Sayegh Bayeh Javier Serebrisky SECRETARIA Mercedes Mayo Catalano COMISARIO PRINCIPAL Santos E. Rojas P. COMISARIO SUPLENTE José G. Hernández
DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) BIENES REALIZABLES
250.135.423
2.374.495
21.551.730.076
1.205.356.509
TOTAL DEL ACTIVO
371.126.180.391
32.405.362.806
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año
0
0
31.658.997.041 31.110.172.199 0 548.824.842 0 0 0
243.178.035 45.242.021 0 197.936.014 0 0 0
0
0
794.947.969 481.239.636 0
6.678.109 6.678.109 0
0 313.708.333 0 0 0
0 0 0 0 0
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certificados a la vista Cuentas corrientes según Sistema de Mercado Cambiario de Libre Convertibilidad Fondos especiales en fideicomiso según Sistema de Mercado Cambiario de Libre Convertibilidad Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores
Semestre 2 al 30/06/2019
TOTAL DEL PASIVO GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA)
44.879.789.167
4.451.329.073
371.126.180.391
32.405.362.806
TOTAL DE PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR LOS PERÍODOS FINALIZADOS EL 30-06-2019 Y 31-12-2018 (Expresado en Bolívares Soberanos) Semestre 2 al 30/06/2019
Semestre 1 al 31/12/2018
16.540.735.046
773.040.299
354.168.930 732.044.794 14.635.564.594 0
0 11.846.635 738.777.716 3.371.175
0 0 818.956.728
0 0 19.044.773
(6.786.068.677)
(50.803.162)
Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros
Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
2.667.319 (1.003.409.627) (1.003.409.627) 0
39.399 (223.459.523) (223.459.523) 0
RESULTADO NETO
8.398.037.340
458.354.347
MARGEN FINANCIERO NETO
8.753.924.061
498.817.013
0
0
Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
39.996.854.066 (7.184.882.217)
1.724.470.413 (273.643.220)
41.565.895.910
1.949.644.206
APLICACIÓN DEL RESULTADO NETO RESERVA LEGAL UTILIDADES ESTATUTARIAS Junta Directiva Funcionarios y empleados OTRAS RESERVAS DE CAPITAL RESULTADOS ACUMULADOS
419.901.867 0 419.901.867 7.558.233.606
22.917.717 0 22.917.717 412.518.913
95.566.000
7.057.365
INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas, y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS
Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos generales y administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras
Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios
APORTE LOSEP
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) TIPOS DE FIDEICOMISOS
PERSONAS NATURALES
Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL
ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL
0 0 0 0 0 0
ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL
4.675.408 0 10.374.895 0 0 15.050.303
TOTAL 399.118.242.817 0 1.705.319.792 406.280.235 0 401.229.842.844
397.607.982.206 0 153.938.359 0 0 397.761.920.565
INVERSIONES CEDIDAS .................................................................................................................................................................................................................................................... 0 CARTERA AGRÍCOLA DEL MES ............................................................................................................................................................................................................................................ 285.100.000 CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA ...................................................................................................................................................................................................................................... 3.679.285.633 CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES ............................................................................................................................................................................................................................. 17.078.725.874 MICROCRÉDITOS ............................................................................................................................................................................................................................................................ 551.768.970 CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE ................................................................................................................................................................................................ 454.902 CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ............................................................................................................................................ 714.364.780 ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL ................................................................................................................................................................................................................................... 24,09% CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA ....................................................................................................................................................................................................... 500
PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS 1. PATRIMONIO 1.1.
1.2.
Jun-19
(Patrimonio + Gestión Operativa) x 100 Activo Total
24,09%
Activo Improductivo x 100 (Patrimonio + Gestión Operativa)
566,18%
2. SOLVENCIA BANCARIA Y CALIDAD DE ACTIVOS 2.1. Provisión para Cartera de Créditos x 100 Cartera de Créditos Bruta 2.2. Cartera Inmovilizada Bruta x 100 Cartera de Créditos Bruta
Jun-19 3.1. 2,00%
0,05%
3. GESTIÓN ADMINISTRATIVA (1)
(Gastos de Personal + Gastos Operativos) x 100 Activo Productivo Promedio 3.2. (Gastos de Personal + Gastos Operativos) x 100 Ingresos Financieros
Jun-19
4. RENTABILIDAD (1)
Jun-19
4.1. 95,06%
194,81%
Resultado Neto Activo Promedio
x 100
8,91%
Resultado Neto x 100 Patrimonio Promedio
69,91%
4.2.
5. LIQUIDEZ Disponibilidades x 100 Captaciones del Público 5.2. (Disponibilidades + Inversiones en Títulos Valores) x 100 (Captaciones del Público)
(1) Anualizados calculados en base a saldos promedio.
JUAN CARLOS DAO Presidente
MARTÍN PÉREZ Presidente Ejecutivo
ALFONZO R. OLOMBRADA Vice-Presidente Ejecutivo de Planificación Estratégica y Control
Jun-19
5.1.
MARITZA L. OLIVEROS Vice-Presidente de Contraloría
28 sept. 2015 - de las características propias de la empresa, ya que parte del inmovilizado se financia con deudas a corto plazo. Estas deudas se atienden ...
31 dic. 2015 - Intel (explica +1,2% del -6,2% del fondo). Como comentamos en el trimestre anterior sobre. Intel, destacar la ligera mejora de perspectivas.
31 dic. 2015 - monetaria llevada a cabo por los principales bancos centrales de todo el ...... sobre la fiscalidad del 'spin-off' que Yahoo quiere realizar de su ...
las bolsas, en el que el índice IBEX 35 ha obtenido una rentabilidad del 3% (TAE ... del 51% (TAE 11,5% anual) habiendo obtenido el IBEX 35 en el mismo ...
3 ago. 2018 - 5 Código Industrial Internacional de Actividades Económicas. ...... crédito stand by irrevocable emitida por The Bank of Nova Scotia por cuenta ...
representanlex Will III diliºn IIICETEn el Plingle *alguirla Érica Auri-PSEA." A respectil, el ITunari Falta cuales III ha hubilly Hill.I. "Ejemplo de ello son los propias ...
guerrilleros de la columna 'Daniel Aldana' fueron los autores. ... lle 6 con Carrera 8 en el barrio Jorge Eliecer ..... Oswaldo Hernández Gutiérrez, presidente del.
re se. s d e l D istrito Sa n cos (FRE. D. ID. SA. ) d e la p rov in cia d e. L u ca n a s, ra tifica ron la me d id a d e fu e rza d e. 24 h ora. s p a ra e. l d ía. 10 .12.17 e.
la voz del propio Presidente de la. República se conocería como “El último día de la guerra”1. La gran mayoría de la población civil y por supuesto los ...
l bilin g ü e. , se rvicio d e e n e rg ía e lé ctrica. , titu la ción d e tie rra. s d e comu n id a d e. s n a tivas, in fra e stru ctu ra via l, se rvicios tu rísticos p ú blicos, in.
en los 23 meses transcurridos desde su constitución (31/07/14). ... en Estados Unidos, el 12,1% en Irlanda, el 6,0% en Reino Unido, el 4,1% en Alemania, el 3 ...
En el primer semestre de 2016 el fondo se ha depreciado un 4,7% y .... Durante el semestre han entrado en cartera Sports Direct, Ted Baker y Semapa. Por otro ...
Empresa Productora de Porcinos “Puerto de Palos”, Se realiza la construcción y montaje de una. Sub Estación Tipo (E – 414) Equipada con transformador de ...
