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2017-06-12 MiFIID II Reunión Prensa v3

12 jun. 2017 - Page 1. Producto no complejo. Comercialización. Sólo ejecución. ▫ A iniciativa del cliente. ▫ Producto no complejo. ▫ Advertencia al cliente.
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1. INCENTIVOS

Pago explícito por el cliente Producto no complejo

Comercialización

Producto complejo

Sólo ejecución A iniciativa del cliente Producto no complejo Advertencia al cliente

Recepción y transmisión de órdenes

No obligación de recabar información sobre el cliente

Herramientas para la adopción de decisiones de inversión o,

Forma de cobro

Test de conveniencia Conocimientos y experiencia

Acceso a amplia gama de productos (incluidos nº apropiado de producto de 3º)

+

Herramientas para el seguimiento, modelación y ajuste de la cartera o Informes periódicos sobre rendimientos y gastos

¿Otros supuestos? – Lista abierta

Pago explícito por el cliente

Forma de cobro

No independiente

Asesoramiento

Evaluación anual continuación de idoneidad o,

Independiente

Gestión discrecional de carteras

Acceso a una amplia gama de productos, incluyendo nº apropiado de producto de 3º o,

Test de idoneidad Conocimientos y experiencia Situación financiera Objetivos de inversión

Propuesta de asignación óptima de activos

Forma de cobro

Forma de cobro

Pago explícito por el cliente

Retrocesiones permitidas

Retrocesiones no permitidas Pago explícito por el cliente

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