Guía de inscripción del 2019 para empleados nuevos

¡EMPIEZA AQUÍ!

Conoce tus opciones para el 2019 en esta guía.

Lo que hay adentro 3

El lenguaje del cuidado de salud

4

Fechas límites y otras fechas importantes

5

Inscríbete con estos pasos

6

Tus opciones de beneficios a la vista

8

Planes médicos principales — HSA y HSA Plus

9

Detalles de los planes

10

Plan Kaiser Plus

10

Planes Kaiser HMO y HMSA HMO

11

Portadores de los planes médicos de McKesson por estado

12

5 razones para enamorarte de la cuenta de ahorros médicos

13

Consejos para la cuenta de ahorros médicos

14

¿Cuál es el plan correcto para ti?

16

Cómo funciona la cobertura para medicinas recetadas

20

Cuentas de gastos flexibles

21

Consejos para las cuentas de gastos flexibles

22 Dental 23 Visión

2

24

Seguro de vida y muerte accidental & desmembramiento

25

Incapacidad a largo plazo

26

Cuando inscribes a tu cónyuge/pareja doméstica

27

Herramientas de oficio

28

Lo que puedes esperar si inscribes a dependientes

29

Contactos

El lenguaje del cuidado de salud A veces, el lenguaje que se usa para hablar del cuidado de salud puede ser confuso. Antes de comparar tus opciones de inscripción, conoce bien estos términos comunes para que puedas entender cómo funciona cada plan.

Cantidad permitida

Deducible anual

Coseguro

La cantidad permitida es lo que te pueden cobrar proveedores de salud por los servicios que tu plan cubre.

Tu deducible anual es lo que pagas por visitas de oficina, medicinas recetadas y otros servicios cubiertos antes de que tu plan empiece a compartir el costo.

El coseguro es el porcentaje que tú y tu plan pagan por separado cuando comparten costos. El coseguro empieza después de que completes tu deducible anual.

Copago

Explicación de beneficios (EOB)

Proveedor dentro de la red

Un copago es la cantidad fija que pagas por un servicio de salud cubierto.

Un EOB es un resumen de servicios recibidos, lo que tu plan pagó y lo que tú le debes a tu proveedor de salud.

Doctores, hospitales y proveedores de servicios que hacen contrato con tu plan son proveedores dentro de la red. Usualmente pagas menos al usar un proveedor dentro de la red.

Proveedor fuera de la red

Máximo fuera de bolsillo

Prima médica

ALTO Doctores, hospitales y proveedores de servicio que no hacen contrato con tu plan son proveedores fuera de la red. Usualmente pagas más al usar un proveedor fuera de la red.

Lo más que pagas en un año por servicios de salud elegibles es el máximo fuera de bolsillo. Después de completar tu máximo fuera de bolsillo, el plan cubre 100% de gastos elegibles por el resto del año del plan.

La prima médica es lo que se deduce de tu sueldo para pagar tu cobertura médica. La deducción sale de tus cheques de pago antes de impuestos.* * E  l costo de la cobertura de una pareja doméstica sale de tus cheques de pago después de impuestos.

3

Fechas límites y otras fechas importantes Inscríbete Tienes hasta la fecha límite en tu Carta de Bienvenida para inscribirte en los beneficios que quieres para el 2019:

Cobertura médica, dental y de la visión

Cuentas de gastos flexibles (FSAs)

Incapacidad a largo plazo (LTD)

Seguro suplementario de vida y muerte accidental & desmembramiento (AD&D)

Elije tu cobertura en UPoint en digital.alight.com/mckesson.

Cuenta de ahorros médicos Si te inscribes en el plan HSA, HSA Plus o Kaiser Plus, activa tu cuenta de ahorros médicos lo más pronto que puedas con Fidelity en www.netbenefits.com. No podrás usar tu cuenta hasta que la actives.

90

días

Tienes que activar tu cuenta de ahorros médicos dentro de 90 días de la fecha en que empiece tu cobertura para recibir tus contribuciones del 2019 (y la de McKesson si te inscribes en el plan HSA Plus o Kaiser Plus).

Cambios de vida Si tienes un cambio de estado calificado, como el matrimonio o nacimiento de un hijo, tienes 31 días para cambiar tu cobertura en UPoint en digital.alight.com/ mckesson > Life Changes. En UPoint, también puedes aprender sobre Derechos de Inscripción Especiales de la Ley de Responsabilidad y Transferibilidad de Seguros Médicos (Health Insurance Portability and Accountability Act — HIPAA) que permiten que te inscribas en cobertura fuera de la Inscripción Anual si calificas. 4

Cuentas de gastos flexibles de McKesson

31 diciembre

2019

31 marzo

2020

El último día para usar el dinero que pusiste en una FSA de salud y/o para el cuidado de dependientes es el 31 de diciembre de 2019.

El último día para presentar reclamos del 2019 de tu FSA de salud y/o para el cuidado de dependientes es el 31 de marzo de 2020. Presenta tus reclamos con WageWorks en www.wageworks.com.

Inscríbete con estos pasos Toma cada paso en esta lista para completar tu inscripción.

Inscríbete en UPoint Entra a UPoint Ve a digital.alight.com/mckesson y entra tu nombre de usuario y contraseña. Si es tu primera vez en UPoint, haz clic en Log On > Register as a New User y sigue las instrucciones. También puedes llegar a tu cuenta de UPoint desde McKNet — Pay & Benefits > Benefit Plans & Wellness > UPoint.

Elije tus beneficios • Ve a Action Needed! > Make Your Enrollment Choices o Enroll Now > Review and Enroll. • Elije tu cobertura médica, dental y de la visión. • Cuando elijas tu plan médico, selecciona Sí o No en el campo del Employed Spouse/ Domestic Partner Surcharge si piensas inscribir a tu cónyuge/ pareja doméstica. • Entra una contribución para tu cuenta de ahorros médicos y/o FSA. • Provee los números de Seguro Social de tus dependientes cubiertos. • Nombra tus beneficiarios.

Selecciona “Complete Enrollment” (completar la inscripción) o “Quit” (cancelar) Selecciona: Complete Enrollment (completar la inscripción) — para guardar tus elecciones y completar tu inscripción. • Imprime el mensaje de “Submitted Successfully” (Sometido bien) y el número de referencia como confirmación. • Si diste tu correo electrónico en UPoint, recibes tu confirmación por email. • Si necesitas dar evidencia de asegurabilidad (EOI), un mensaje de “Submitted Successfully – Required Follow-Ups” (“Sometido bien — siguientes pasos requeridos”) aparece, y recibes un número de confirmación. Quit (cancelar) — para cancelar tus elecciones. • Ves un mensaje de “Canceled Successfully” (Cancelado bien). • Tienes hasta la fecha límite en tu Carta de Bienvenida para hacer nuevas elecciones.

Después de inscribirte, activa tu cuenta de ahorros médicos con Fidelity en www.netbenefits.com. Solo tienes que activarla una vez, no cada año.

5

Tus opciones de beneficios a la vista Eres elegible para beneficios de salud y bienestar si eres un empleado regular y tienes programado trabajar 30 horas o más cada semana.

Planes médicos En todos los estados, excepto Hawaii: • Plan HSA • Plan HSA Plus

En lugares limitados: • Plan Kaiser Plus • Plan Kaiser HMO • Plan HMSA HMO

• Empleado: $10,000 a $1.5 millones (u ocho veces tu sueldo, lo que sea menos) • Cónyuge/pareja doméstica: $20,000 a $400,000 • Hijo(s) — $5,000 a $25,000 por hijo (en incrementos de $5,000)

Dental

Cobertura de incapacidad a largo plazo (LTD)

Planes de Cigna Dental:

Tú pagas el 30% del costo de la cobertura de incapacidad a largo plazo. McKesson paga el otro 70%. La cobertura de incapacidad a largo plazo provee hasta 60% de tus ingresos cubiertos (hasta $25,000 al mes) si estás fuera del trabajo por más de 180 días debido a una incapacidad.

• PPO • PPO Plus • DHMO

Visión Planes de Vision Service Plan (VSP):

6

Seguro suplementario de vida y muerte accidental & desmembramiento (vida y AD&D)

Cuentas de gastos flexibles (FSAs) • FSA de salud HSA-compatible

• VSP

• FSA de salud estándar

• VSP Plus

• FSA para el cuidado de dependientes

Cuando empieza tu cobertura

¿Qué sucede si se me pasa la fecha límite?

Si eres un empleado nuevo de tiempo completo o de medio tiempo, y tienes programado trabajar 30 horas o más cada semana, tu cobertura empieza el primer día del mes después de tu fecha de contratación (siempre y cuando te inscribas antes de que pase la fecha límite en tu Carta de Bienvenida).

Tendrás que esperar hasta la próxima Inscripción Anual para elegir tus beneficios, a menos que tengas un cambio de estado calificado en el 2019.

Si te contrataron más de 31 días antes de la Inscripción Anual de McKesson (generalmente a principios de noviembre), tendrás que inscribirte dos veces este año: • Una vez antes de que pase la fecha límite en tu Carta de Bienvenida para tener cobertura este año.

Estás automáticamente inscrito en el seguro de vida y muerte accidental y desmembramiento, al igual que en cobertura de incapacidad a corto plazo. Esta cobertura la paga McKesson.

• Otra vez durante la Inscripción Anual para elegir tus beneficios para el 2020.

Tus nuevas tarjetas médicas, de medicinas recetadas y dentales llegarán por correo unas semanas después de inscribirte. También puedes ver/imprimir una ID temporaria en el sitio de internet de tu portador. Encuentra la información de contacto de tu portador en www.mckesson.com/totalrewardslibrary > Contacts.

7

Planes médicos principales — HSA y HSA Plus Aspectos del plan • Amplia cobertura para cuidado médico y medicinas recetadas. • Puedes visitar a cualquier doctor que quieras. Recibes el mejor valor para tu cuidado de salud usando proveedores dentro de la red.

¿Qué es el “Plus” en HSA Plus? El plan HSA Plus viene con una contribución de McKesson para tu cuenta de ahorros médicos. La contribución pone la palabra “plus” o “más” en el nombre del plan. En este caso, el “plus” no quiere decir “mejor plan” o “de primera clase”, simplemente quieres decir que McKesson pone entre $750 - $1,500 en tu cuenta de ahorros médicos en el 2019 según quién cubras.

• Una cuenta de ahorros médicos que te ayuda a pagar gastos elegibles. • Un deducible anual que pagas por gastos elegibles antes que empiece el coseguro. • Coseguro que empieza después de que completes tu deducible anual. Cuando empiece el coseguro: - T  ú pagas 20% del costo elegible y el plan paga 80% por cuidado o servicios dentro de la red. - T  ú pagas 40% del costo elegible y el plan paga 60% por cuidado o servicios fuera de la red. - T  ú pagas 100% de la diferencia en costo de lo que un proveedor fuera de la red cobra y los cargos elegibles. • El cuidado preventivo y las medicinas en la HSA Preventive Therapy Drug List están 100% cubiertos cuando usas proveedores dentro de la red. • Los máximos fuera de bolsillo limitan cuánto pagas cada año por gastos médicos y medicinas recetadas. Un máximo fuera de bolsillo es lo más que pagas en un año por servicios de salud.

Consejo

Siempre que sea posible, usa proveedores dentro de la red. Proveedores fuera de la red pueden cobrarte la diferencia entre sus cargos y lo que tu plan cubre.

Como sale en UPoint

Haz clic en Choose (elegir) para seleccionar tu plan médico para el 2019.

8

Cobertura para una variedad de servicios de salud Los planes HSA y HSA Plus cubren una variedad de servicios, como atención quiropráctica, acupuntura, tratamientos de adicción, tratamientos de infertilidad, terapia del habla, terapia física y terapia de análisis conductual aplicado (ABA). Ve qué más está cubierto en el Resumen de Beneficios y Cobertura (SBC) en Total Rewards Library > Plan Documents.

Detalles de los planes El plan HSA tiene primas mensuales más bajas a cambio de un deducible anual y máximo fuera de bolsillo más altos. Aunque el plan HSA Plus tiene primas mensuales más altas, viene con una contribución de McKesson para tu cuenta de ahorros médicos. Considera todos los factores que hacen único a cada plan, incluyendo primas, deducibles y máximos fuera de bolsillo, para que puedas elegir el plan correcto para ti. Usa las tablas de abajo.

Plan HSA Cuenta de ahorros médicos Contribución del EE**

Contribución de McKesson

EE*

$0-$3,500

$0

EE + CO/ PD* o Hijo(s)

$0-$7,000

EE + Familia

$0-$7,000

Deducible anual

Máximo fuera de bolsillo de coseguro

Máximo fuera de bolsillo

Dentro de la red

Fuera de la red

Dentro de la red***

Fuera de la red

$3,500

$2,750

$5,500

$6,250

$9,000

$0

$5,250

$4,125

$8,250

$9,375

$13,500

$0

$7,000

$5,500

$11,000

$12,500

$18,000

Plan HSA Plus Cuenta de ahorros médicos Contribución del EE**

Contribución de McKesson

EE*

$0-$2,750

$750

EE + CO/ PD* o Hijo(s)

$0-$5,900

EE + Familia

$0-$5,500

Deducible anual

Máximo fuera de bolsillo de coseguro

Máximo fuera de bolsillo

Dentro de la red

Fuera de la red

Dentro de la red***

Fuera de la red

$2,125

$2,500

$5,000

$4,625

$7,125

$1,100

$3,175

$3,750

$7,500

$6,925

$10,675

$1,500

$4,250

$5,000

$10,000

$9,250

$14,250

*** EE = empleado. CO/PD = cónyuge/pareja doméstica. *** Poner dinero en una cuenta de ahorros médicos es voluntario. Tú eliges cuánto poner, hasta el límite anual del IRS que ves en la tabla. Puedes poner hasta 1/12 del límite anual cada mes. Si tienes 55 años o más en el 2019, puedes contribuir hasta $1,000 adicionales ($83.33 al mes). Para evitar multas de impuestos, no pongas en tu cuenta más del límite mensual o anual del IRS. McKesson y Fidelity no monitorean tus contribuciones. Para más información sobre las cuentas de ahorros médicos, ve a www.mckesson.com/totalrewardslibrary > Health Savings Account > Health Savings Account FAQs. *** Si te inscribes en cobertura de EE + CO/PD, EE + Hijo(s) o EE + Familia, tu plan tiene un máximo fuera de bolsillo de $6,850 por persona. Esto significa que nadie cubierto por tu plan paga más de $6,850 al año por servicios dentro de la red.

Ahorra en tus primas médicas de McKesson con Vitality Cuida tu salud y ahorra dinero participando en nuestro programa voluntario de bienestar, impulsado por Vitality. Cuando completas actividades saludables, puedes ganar ahorros de hasta $250 al mes en tus primas médicas de McKesson. Conoce más en www.mckesson.com/totalrewardslibrary > Healthcare Benefits > Cómo ahorrar en primas médicas.

9

Plan Kaiser Plus El plan Kaiser Plus es un plan HMO con alto deducible disponible en California, Colorado, Georgia, los estados del Atlántico Medio, Oregon y el Suroeste de Washington. Este plan te da la oportunidad de contribuir a una cuenta de ahorros médicos y funciona así: El plan cubre 100% de tu cuidado preventivo, incluyendo ciertas medicinas recetadas. Tú pagas fuera de bolsillo todo el costo del cuidado que no sea preventivo hasta completar tu deducible anual de:

McKesson contribuye $750 - $1,500 a tu cuenta de ahorros médicos en el 2019, según quién esté cubierto.

• $2,125 Empleado Solamente

Kaiser Permanente es tu proveedor dentro de la red. Aunque en la mayoría de los casos no tienes cobertura con proveedores fuera de la red, el cuidado urgente y de emergencias está cubierto en todo el mundo.

• $4,250 Empleado + Cónyuge/Pareja Doméstica o Empleado + Hijo(s)* • $4,250 Empleado + Familia*

Tú pagas coseguro después de completar tu deducible anual.

Kaiser Permanente administra la cobertura del plan para medicinas recetadas. Ve a https://my.kp.org/mckessoncorp > Understanding your costs para más información.

Tú pagas coseguro hasta completar tu máximo fuera de bolsillo anual. Cuando lo completes, el plan paga 100% de tus gastos elegibles por el resto del año.

Usa los Health Plan Comparison Charts (Tablas Comparativas de los Planes de Salud) en UPoint, el sitio donde te inscribes por internet, para ver lado a lado lo que los planes Kaiser Plus, HSA y HSA Plus cubren. * I ncluye un deducible anual individual de $2,700 si te inscribes en cobertura de Empleado + Cónyuge/Pareja Doméstica, Empleado + Hijo(s) o Empleado + Familia. Esto significa que cuando una persona completa el deducible individual de $2,700, él o ella empezará a pagar coseguro por servicios cubiertos aun si el deducible anual total no ha sido completado.

Planes Kaiser HMO y HMSA HMO Si vives en Hawaii, puedes elegir entre dos planes HMO: • Plan Kaiser HMO • Plan HMSA HMO Con estos planes, tú: • Tienes un copago (una cantidad de dinero fija) para visitas de oficina y una cantidad de coseguro por ciertos servicios. • Pagas primas más altas a cambio de costos fuera de bolsillo más bajos. • No tienes cobertura con proveedores fuera de la red, excepto en emergencias.

10

Usa los Health Plan Comparison Charts (Tablas Comparativas de los Planes de Salud) en UPoint para ver lado a lado lo que los dos planes HMO cubren.

Portadores de los planes médicos de McKesson por estado

En McKesson, ofrecemos un solo portador en cada estado para nuestros planes médicos principales, el HSA y HSA Plus. Donde esté disponible Kaiser Permanente, te puedes inscribir en el plan Kaiser Plus. En Hawaii, puedes elegir entre dos planes HMO. Busca en el mapa el portador para el estado en donde vives.

WA MT

ME

ND

VT NH

MN

OR ID

WI

SD WY

PA IL

UT

CA

CO

AZ

MA RI

IA

NE

NV

NY MI

KS

MO

OK

NM

MD

WV

VA

KY NC

TN AR

DC

SC MS

TX

OH

IN

CT NJ DE

AL

GA

LA FL

AK

HI

Aetna

Anthem

Cigna

Kaiser Permanente*

HMSA

* En el estado de Washington, el plan Kaiser Plus solo está disponible en el Suroeste de Washington.

11

5 razones para enamorarte de la cuenta de ahorros médicos

1.

Tú eres el jefe cuando se trata de usar, invertir o ahorrar el dinero en tu cuenta de ahorros médicos.

3.

Tienes tres ventajas con los impuestos.

Primera ventaja Podrías pagar menos impuestos si contribuyes a tu cuenta. Tus contribuciones son antes de impuestos o deducibles de impuestos.*

4.

2.

Te quedas con el dinero en tu cuenta aun si cambias de plan médico, dejas a McKesson o te jubilas.

Segunda ventaja No te cobran impuestos si sacas dinero para pagar gastos de salud elegibles.

McKesson contribuye a tu cuenta cada año si te inscribes en el plan HSA Plus o Kaiser Plus. Si querías saber, la palabra “Plus” o "más" en estos nombres simplemente quiere decir que recibes una cuenta de ahorros médicos más una contribución de McKesson de:

$750

$1,100

$1,500

Empleado Solamente

Empleado + Cónyuge/ Pareja Doméstica o Hijo(s)

Empleado + Familia

Tercera ventaja No te cobran impuestos por las ganancias e intereses de tu cuenta, a menos que vivas en uno de los pocos estados que sí los cobra.**

5.

Puedes invertir el dinero en tu cuenta, lo que te podría ayudar a alcanzar tus metas financieras a largo plazo y proveer para tus gastos de salud durante tu jubilación.

** En el 2019, Alabama, California y New Jersey aplican impuestos al dinero que tú y McKesson ponen en una cuenta de ahorros médicos. Si vives en uno de estos estados, podrías tener que pagar impuestos estatales de ingresos por el dinero que tú y McKesson contribuyen a tu cuenta de ahorros médicos. ** En el 2019, solo Alabama, California, New Hampshire, New Jersey y Tennessee aplican impuestos a intereses y ganancias de las cuentas de ahorros médicos. Si vives en uno de estos estados, habla con tu consejero de impuestos o llama a Fidelity para más asesoramiento.

12

Consejos para la cuenta de ahorros médicos Lista de la cuenta de ahorros médicos Completa cada uno de los pasos de abajo para aprovechar al máximo tu cuenta de ahorros médicos. Elige una contribución cada año Después de elegir el plan HSA, HSA Plus o Kaiser Plus, elige una cantidad para contribuir cada año durante la Inscripción Anual. Puedes empezar, parar o cambiar tus contribuciones cuando quieras en UPoint.

¿Te inscribirás en el plan HSA Plus o Kaiser Plus? Activa tu cuenta de ahorros médicos con Fidelity aun si no quieres contribuir a tu cuenta. Así, activándola, podrás recibir la contribución anual de McKesson.

Activa tu cuenta una sola vez Activa tu cuenta de ahorros médicos por internet con Fidelity en www.netbenefits.com. No tienes que activarla cada año.

• Tienes que activar tu cuenta de ahorros médicos dentro de los primeros 90 días de tu cobertura para recibir la contribución de McKesson del 2019. • Si tu cobertura del 2019 empieza el 1o de enero, tienes hasta el 31 de marzo de 2019 para activar tu cuenta.

Conoce los límites El IRS limita cuánto puedes poner en tu cuenta de ahorros médicos por mes y por año. Ten en cuenta que cualquier contribución que McKesson haga a tu cuenta se acumula para los límites del IRS de abajo.

Límites de contribución del IRS del 2019 para la cuenta de ahorros médicos Contribución anual de McKesson

Tu límite de contribución mensual

Tu límite de contribución anual

EE Solamente

$0

$291.66

$3,500

EE + CO/PD o EE + Hijo(s) o EE + Familia

$0

$583.33

$7,000

$750

$229.16

$2,750

EE + CO/PD o EE + Hijo(s)

$1,100

$491.66

$5,900

EE + Familia

$1,500

$458.33

$5,500

Cobertura Plan HSA

Planes HSA Plus y Kaiser Plus EE Solamente

Si tienes 55 años o más en el 2019, puedes hacer contribuciones adicionales de hasta $1,000 ($83.33 al mes). Lee la Publicación 969 y Forma 8889 del IRS en https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p969.pdf para más información sobre los límites de la cuenta de ahorros médicos. También puedes hablar con Fidelity o tu consejero de impuestos. Aprende más sobre las cuentas de ahorros médicos en www.mckesson.com/totalrewardslibrary > Health Savings Account > Health Savings Account FAQs.

13

¿Cuál es el plan correcto para ti? Tus necesidades de salud son únicas. El plan que mejor funciona para tu compañero de trabajo podría no ser el más adecuado para ti. Abajo hay ejemplos de cómo pueden funcionar nuestros planes con diferentes necesidades de salud. Usa estos ejemplos para ver qué plan podría ser el mejor para ti.

Christine • Es soltera y solo se cubre a ella misma. • Va al doctor para físicos anuales. • Quiere primas mensuales tan bajas como sea posible. • Piensa contribuir todo lo que pueda a su cuenta de ahorros médicos. Ella elige: el plan HSA

Aquí está el porqué: • Christine quiere ahorrar e invertir el dinero en su cuenta de ahorros médicos — al fin y al cabo, se queda con su cuenta aun si cambia de plan médico, deja a McKesson o se jubila. • El plan HSA tiene las primas más bajas de todos los planes médicos de McKesson. • Christine puede usar el dinero que ahorra en primas mensuales para contribuir a su cuenta de ahorros médicos. Ella quiere contribuir todo lo que pueda a su cuenta para pagar con dinero antes de impuestos cualquier necesidad de salud inesperada.

Marcus • Quiere evitar el sobrecargo del cónyuge/pareja doméstica que trabaja (p. 26). Su esposa tiene acceso a cobertura médica en su trabajo. Por eso deciden que él se inscribirá en un plan médico de McKesson con cobertura de Empleado Solamente y ella en un plan médico en su trabajo. • Tiene diabetes y va seguido al doctor. • Por tres años contribuyó a una cuenta de ahorros médicos en otra compañía. Piensa traspasar su balance a una cuenta de ahorros médicos con McKesson y hacer contribuciones antes de impuestos desde su cheque de pago. 14 Él elige: el plan HSA

Aquí está el porqué: • El plan HSA tiene las primas más bajas de todos los planes médicos de McKesson, especialmente para cobertura de Empleado Solamente. Ya que Marcus no cubre a su esposa, no tiene que pagar el sobrecargo del cónyuge/pareja doméstica que trabaja. • Él tiene suficiente dinero en su cuenta de ahorros médicos para cubrir sus necesidades médicas, pero piensa pagarlas fuera de bolsillo. Quiere enfocar su cuenta de ahorros médicos en invertir y ahorrar para necesidades de salud durante su jubilación. Si hay una emergencia médica, él quiere usar su cuenta de ahorros médicos para cubrir su deducible anual y máximo fuera de bolsillo.

Octavio • Cubre a su hijo. • Necesita cirugía en el hombro, así que quiere un plan con un deducible anual más bajo que le ayude compartiendo costos. • Piensa contribuir a una cuenta de ahorros médicos en el 2019. El elige: el plan HSA Plus

Aquí está el porqué: • El plan HSA Plus tiene el deducible anual más bajo de todos los planes médicos de McKesson. En verdad le gusta el bajo deducible anual porque lo puede completar más rápido. En cuanto Octavio lo complete, el coseguro entra en acción y Octavio empieza a compartir costos con el plan. • McKesson contribuye $1,000 a la cuenta de ahorros médicos de Octavio que él puede usar para pagar gastos elegibles de su cirugía.

Lenore • Cubre a sus esposo y dos hijos. • Necesita medicinas recetadas para controlar su alta presión y a menudo lleva sus hijos al pediatra. • Piensa contribuir a su cuenta de ahorros médicos en el 2019. Ella elige: el plan HSA Plus

Aquí está el porqué: • Ella quiere un deducible anual más bajo. • McKesson contribuye $1,500 a su cuenta de ahorros médicos que puede usar para pagar sus gastos fuera de bolsillo elegibles. • Lenore no paga el sobrecargo de cónyuges/parejas domésticas que trabajan porque su esposo no es elegible para cobertura médica en su trabajo.

¿Buscas más ejemplos como estos? Encuéntralos en el Choose a Medical Plan That Fits (Encuentra el Plan Médico Para Ti) en la Total Rewards Library (www.mckesson.com/totalrewardslibrary). 15

Cómo funciona la cobertura para medicinas recetadas

Tienes un administrador de beneficios para medicinas recetadas. Es CVS Caremark si te inscribes en el plan HSA o HSA Plus.

Tienes que usar farmacias que aceptan tu cobertura. • Solo farmacias dentro de la red de CVS Caremark aceptan tu cobertura. La red de CVS Caremark incluye muchas farmacias de venta, como Health Mart® y Walmart®.

Las medicinas recetadas cuentan hacia el deducible anual. Tú pagas por las medicinas recetadas hasta completar el deducible anual de tu plan médico. Cuando lo completes, el coseguro entra en acción y tú y el plan empiezan a compartir los costos.

• Farmacias fuera de la red no aceptan tu cobertura y pagas todo el costo de tus medicinas recetadas.

Cobertura para medicinas recetadas Antes de completar el deducible anual • Tú pagas el costo de medicinas recetadas hasta completar el deducible anual de tu plan médico.

Después de completar el deducible anual Tú y el plan empiezan a compartir el costo de tus medicinas recetadas.

• Cuando tu medicina recetada está en la HSA Preventive Therapy Drug List (p. 17), el plan comparte el costo contigo aun si no has completado tu deducible. Medicinas recetadas que sí están en la HSA Preventive Therapy Drug List (p. 17) Medicinas genéricas — El plan paga 100%.

Medicinas genéricas — El plan paga 100%.

Medicinas de marca preferidas — Tú pagas la mitad del coseguro normal sin tener que completar tu deducible anual.

Medicinas de marca preferidas — Tú pagas la mitad del coseguro normal.

Medicinas recetadas que no están en la HSA Preventive Therapy Drug List (p. 17) Medicinas genéricas — Tú pagas 100%.

Medicinas genéricas — Tú pagas 20%, el plan paga 80%.

Medicinas de marca preferidas — Tú pagas 100%.

Medicinas de marca preferidas — Tú pagas 20%, el plan paga 80%.

Medicinas de marca no-preferidas — Tú pagas 100%.

Medicinas de marca no-preferidas — Tú pagas 40%, el plan paga 60%. El dinero de tu cuenta de ahorros médicos que uses para pagar medicinas recetadas cuenta hacia tu deducible anual.

16

El dinero de tu cuenta de ahorros médicos que uses para pagar medicinas recetadas cuenta hacia tu máximo fuera de bolsillo anual.

HSA Preventive Therapy Drug List

Apoyo para condiciones de salud

Si eres miembro del plan HSA o HSA Plus, ciertas medicinas genericas preventivas en la HSA Preventive Therapy Drug List podrían estar 100% cubiertas sin tener que completar un deducible anual. Esto quiere decir que ciertas medicinas genéricas recetadas podrían estar disponibles sin ningún costo para ti. Estas medicinas genéricas preventivas incluyen las que te receten:

Si tú o un familiar inscrito en tu plan médico toman medicinas recetadas para el asma, diabetes, enfermedad del corazón, presión alta o colesterol alto, podrían trabajar con un manager de apoyo para condiciones de salud. El manager de apoyo para condiciones de salud puede ayudarte a entender tu condición, responder preguntas y seguir el tratamiento recetado por tu doctor.

• En respuesta a factores de riesgo para una enfermedad.* • Para prevenir la recurrencia de alguna enfermedad de la cual te hayas recuperado.

Portador de plan médico

Número de teléfono

• Como parte de procedimientos de servicios de cuidado preventivo, como programas para dejar de fumar y para bajar de peso.

Manager de apoyo para condiciones de salud

Aetna

Aetna In Touch Care

877.286.3900

Anthem

Condition Care

866.820.0763

Cigna

Personal Health Team

800.244.6224

* E  n algunos casos, si los factores de riesgo son suficientemente altos, te podrían recetar una medicina preventiva aun si no has sido diagnosticado con la enfermedad o demuestres sus síntomas.

Además de la HSA Preventive Therapy Drug List, está la Comprehensive Specialty Pharmacy Drug List. Esta lista te ayuda a recibir las medicinas más efectivas a un costo más bajo. Encuentra ambas listas en Total Rewards Library > Healthcare Benefits > Costs, Pharmacies and Medication Lists.

17

Cómo funciona la cobertura para medicinas recetadas Cobertura que te toma en cuenta ¿Medicinas efectivas a un buen precio? ¡Sí, por favor! En los planes HSA y HSA Plus, tu cobertura para medicinas recetadas te ayuda a obtener medicinas a través de un proceso llamado step therapy. Step therapy requiere que uses alternativas genéricas de medicinas antes que medicinas de marca dentro de la misma clase de medicamentos. Tienes cobertura para medicinas recetadas más caras, pero solo si tu doctor y CVS Caremark están en acuerdo en que hay una razón médica por la cual la medicina de precio más bajo no es efectiva para tu condición. Tú y tu doctor toman las decisiones finales sobre cuáles medicinas son las correctas para ti. Seguir las reglas de step therapy y las del Centro para el Control y la Prevención de Enfermedades (CDC) para mejores prácticas en tratamientos con opioides ayudan a asegurar que recibas el tratamiento más apropiado y costo-efectivo para ti.

Cómo funciona step therapy en la farmacia El farmacéutico entra tu receta médica en el sistema informático de CVS Caremark.

Para ciertas condiciones, step therapy requiere que uses medicinas recetadas preferidas antes que otras medicinas para tratar la misma condición.

Si tu receta médica requiere que uses una medicina preferida primero y tu receta es para otra medicina, step therapy requiere que uses la medicina preferida primero.

Si tu receta médica no requiere que uses una medicina preferida primero, el farmacéutico surte tu receta médica.

Otras medicinas podrían ser consideradas medicinas segundas o terceras en el proceso de step therapy. Si tu receta médica es para una medicina segunda o tercera en el proceso de step therapy y no has usado la primera en el proceso, es requerido que uses la primera medicina (costo-efectiva) de step therapy — mira abajo.

Si es requerido que uses una medicina preferida primero, tienes las siguientes opciones:

Tú y tu farmacéutico pueden llamarle a tu doctor para: Cambiar tu receta a una medicina preferida de step therapy.

Si tu doctor y CVS Caremark no aprueban tu excepción, tú pagas el costo completo de tu segunda o tercera opción de la medicina.*

O Pedirle a tu doctor que solicite una excepción por necesidad médica de CVS Caremark. Podría haber una espera dependiendo de qué tan rápido determine CVS Caremark si dará la excepción.

Si haces un pedido por correo con CVS Caremark usando una receta médica que no cumple con los requisitos de step therapy, la farmacia no surtirá tu receta. Te dejaran saber de esto por correo. * Si compras una medicina de marca que sí es parte del programa de step therapy y hay disponible una primera o segunda medicina de step therapy, tú pagas el costo total de la medicina de marca. La medicina de marca está cubierta solo cuando tu doctor y CVS Caremark están de acuerdo en que hay una razón médica por la cual la medicina de precio más bajo no es apropiada para tu condición. Si compras una medicina de marca que no es parte del programa de step therapy y hay disponible un genérico equivalente, tú pagas la diferencia entre el costo de la medicina genérica y la de marca. Por ejemplo, si decides comprar una medicina de marca preferida que cuesta $65 y la medicina genérica cuesta $20, tú pagas $45 fuera de bolsillo antes que aplique la cobertura del plan a la compra. En este ejemplo, tú pagarías la diferencia en costo de $45 más 20% de coseguro ($4) de los $20 que quedan para un costo total fuera de bolsillo de $49. Si compras una medicina de marca que no es parte de step therapy y no hay disponible un equivalente genérico, el coseguro aplica después de completar tu deducible anual. Por ejemplo, si compras una medicina de marca preferida que cuesta $65, tú pagas el costo total de $65 por la medicina. Cuando completes tu deducible anual, pagas $13 de coseguro (20%).

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Regístrate en el sitio de internet de CVS Caremark Ve a www.caremark.com > Register now para registrarte y: • Estimar los costos de medicinas recetadas. • Ordenar un resurtido. • Ver detalles sobre la farmacia de pedidos por correo y la especializada. • Usar el buscador de farmacias para encontrar una dentro de la red y cerca de ti. Familiares de 19 años o más que están inscritos en tu plan pueden tener sus propias cuentas seguras en el sitio de internet de CVS Caremark. Descarga el app de CVS Caremark Descárgalo en www.caremark.com para tener acceso a tus beneficios para medicinas recetadas en donde estés. El app es gratis, pero aplican los cobros estándares por el uso de teléfono móvil y datos.

Programa de pedidos por correo Puedes surtir tus medicinas recetadas — hasta por 90 días — en la farmacia de pedidos por correo de CVS Caremark o en cualquier farmacia de venta dentro de la red de CVS Caremark. Visita www.caremark.com para ordenar tus medicinas recetadas por internet.

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Cuentas de gastos flexibles Las cuentas de gastos flexibles (FSAs) te dejan usar dinero antes de impuestos para pagar gastos elegibles. Tú pones el dinero en tu cuenta durante el año a través de deducciones de tu cheque de pago. Conoce las cuentas disponibles para ti y cómo usarlas en la tabla de abajo. FSAs de salud

Gastos elegibles Disponible a

FSA de salud HSA-compatible

FSA de salud estándar

Dentales y de la visión, incluyendo el deducible y coseguro

Médicos, de medicinas recetadas, dentales y de la visión, incluyendo el deducible y coseguro

• Miembros del plan HSA • Miembros del plan HSA Plus • Miembros del plan Kaiser Plus

Contribución anual Puedes usar tu dinero Por qué elegir esta cuenta

FSA para el cuidado de dependientes Del cuidado de niños y personas mayores

• Todos los empleados en Hawaii elegibles para beneficios

Todos los empleados elegibles para beneficios

• Todos los empleados elegibles para beneficios que rechacen cobertura médica

$100 - $2,650

$100 - $2,650

$100 - $5,000

Cuando empiece tu cobertura

Cuando empiece tu cobertura

Cuando entre a tu cuenta a través de deducciones de tu cheque de pago

• Quieres usar dinero antes de impuestos para pagar inmediatamente gastos elegibles dentales y de la visión. Puedes usar tu contribución anual cuando empiece tu cobertura.

• Quieres usar dinero antes de impuestos para pagar inmediatamente gastos elegibles médicos, dentales y de la visión. Puedes usar tu contribución anual cuando empiece tu cobertura.

• Quieres ahorrar el dinero en tu cuenta de ahorros médicos.

• Vives en Hawaii, o rechazaste cobertura médica, y quieres usar dinero antes de impuestos para ahorrar en gastos fuera de bolsillo.

• Quieres reducir tus ingresos sujetos a impuestos.

• Quieres usar dinero antes de impuestos para pagar gastos elegibles del cuidado de niños o personas mayores. Puedes usar el dinero que vas contribuyendo a tu cuenta.

• Quieres reducir tus ingresos sujetos a impuestos.

¿Cuál es la diferencia entre una FSA de salud y una cuenta de ahorros médicos?

DIC. 2019

31 En una FSA, no se traspasa al 2020 el dinero del 2019 que no usaste. El 31 de diciembre de 2019 es el último día para usar dinero en tu FSA del 2019. MAR. 2020

31

20

• Quieres reducir tus ingresos sujetos a impuestos.

El 31 de marzo de 2020 es el último día para presentar reclamos del 2019 de tu FSA a WageWorks.

El dinero se traspasa de un año a otro

Límites de contribución

FSA de salud

Cuenta de ahorros médicos

No

Sí

$2,650 al año

• $3,500 al año con cobertura de Empleado Solamente • $7,000 al año con cobertura de Familia

Disponibilidad

La contribución anual total cuando empiece tu cobertura

Como tú y/o McKesson vayan contribuyendo

Oportunidades para invertir

No

Sí

Contribución de McKesson

No

Sí, con los planes HSA Plus y Kaiser Plus

Consejos para las cuentas de gastos flexibles Seguir los consejos de abajo puede ayudarte a sacarle el mayor provecho a cualquier cuenta de gastos flexible: • Antes de elegir la contribución para una FSA en UPoint, considera bien tus necesidades de cuidado de salud y de dependientes. • Paga gastos elegibles con tu WageWorks Healthcare Card® o el app móvil EZ Receipts®. También puedes pagar fuera de bolsillo y presentar un reclamo de reembolso por internet con WageWorks. • Encuentra la lista de gastos elegibles para las FSAs en Total Rewards Library > Flexible Spending Accounts. No tienes que estar inscrito en un plan médico de McKesson para inscribirte en una FSA de salud estándar. Llama al HR Support Center al 855.466.2547 y oprime 1 para saber si puedes inscribirte en una FSA. Si te inscribes en una FSA de salud estándar para el 2019, tienes un cambio de estado a mitad de año y después te inscribes en un plan médico con cuenta de ahorros médicos, tu FSA de salud estándar automáticamente se convertirá en una FSA de salud HSA-compatible.

Elige tu contribución Después de elegir un plan médico o rechazar cobertura en UPoint, tendrás la oportunidad de inscribirte en cualquier FSA para la que seas elegible. Elige cuánto quieres contribuir para el año y haz clic en Continue (continuar).

Como sale en UPoint

Lo que ves en UPoint al inscribirte en una FSA.

Si para el 2019 te inscribes en un plan con cuenta de ahorros médicos, debido a las ventajas de impuestos de la cuenta, no puedes contribuir a una FSA de salud estándar. Sin embargo, eres elegible para contribuir a una FSA de salud HSA-compatible para gastos dentales y de la visión.

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Dental

Mantén una sonrisa brillante con uno de los tres planes dentales de Cigna Dental. Los planes PPO te dejan visitar a cualquier dentista que quieras, pero pagas menos si usas dentistas dentro de la red. Con el plan DHMO, tienes que elegir un dentista dentro de la red. Encuentra a un dentista cerca de ti en www.cigna4McKesson.com.

Consejo

A veces los dentistas del DHMO y PPO están en la misma red. Asegúrate de comparar bien los costos para saber qué plan tiene más sentido para ti. PPO

PPO Plus

DHMO

Cobertura fuera de la red

Sí

Sí

No

Cuidado preventivo y limpiezas dentales dentro de la red

100% de los cargos elegibles

100% de los cargos elegibles

100% de los cargos elegibles

Deducible

$50 individual

$50 individual

$150 familiar

$150 familiar

80% o 50% de coseguro* después de completar el deducible

90%, 60% o 50% de coseguro* después de completar el deducible

Copago fijo**

Cobertura para ortodoncia

Para hijos menores de 19 años

Para hijos menores de 19 años

Adultos e hijos

Beneficio máximo por año calendario

$1,500 por persona

$2,000 por persona

Ninguno

Coseguro/copago

Sin deducible

* Para saber qué porcentaje de coseguro aplica a tus servicios dentales, ve la descripción resumida del plan (SPD) en Total Rewards Library > Plan Documents > Dental SPD. ** Mira la cantidad de tu copago fijo en UPoint > Health & Insurance > Coverage Details > Plan Information > Dental Plans > Dental HMO - Patient Charge Schedule.

Recibe dinero de regreso Te pueden reembolsar los gastos fuera de bolsillo que tengas por ciertos tratamientos dentales si tienes una condición médica calificada, como diabetes o un embarazo. Familiares cubiertos por un plan de Cigna Dental también podrían ser elegibles. Conoce más en Total Rewards Library > Healthcare Benefits > Dental Plans.

Como sale en UPoint

Esto aparece en UPoint cuando eliges un plan dental.

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Visión

Protege la salud de tus ojos con cobertura de Vision Service Plus (VSP). Puedes elegir entre dos planes de VSP que después de un copago cubren 100% por exámenes de la visión de rutina y anteojos recetados dentro de la red. Visita a un doctor dentro de la red de VSP para recibir el mejor valor. Si visitas a doctores fuera de la red de VSP, pagas el costo total al momento de tu visita y después presentas un reclamo a VSP para un reembolso parcial. Visita www.vsp.com o llama al 800.877.7195 para encontrar un proveedor de VSP cerca de ti. Opciones de la visión (dentro de la red solamente)* VSP

VSP Plus El plan paga

Examen de ojos Anteojos recetados Marco

Lentes (incluye visión sencilla, bifocal, trifocal y lentes lenticulares)**

• 100% después de un copago de $15

• 100% después de un copago de $10

• Una vez por año calendario

• Una vez por año calendario

100% hasta lo que el plan permite después de un copago de $25 para lentes y/o marco

100% hasta lo que el plan permite después de un copago de $10 para lentes y/o marco

• Hasta un límite de $130

• Hasta un límite de $210

• Una vez cada año calendario alterno

• Una vez por año calendario

• Una vez por año calendario

• Una vez por año calendario

• Lentes progresivos estándar están totalmente cubiertos

• Lentes progresivos estándares están totalmente cubiertos

• Hay otros mejoramientos para lentes disponibles con descuento

• Lentes progresivos superiores y a la medida cubiertos después de un copago de $40 • Hay otros mejoramientos disponibles con descuento

Lentes de contacto electivos (en vez de anteojos recetados)

• Hasta un límite de $150

• Hasta un límite de $200

• Una vez por año calendario

• Una vez por año calendario

** Estas coberturas también están disponibles para los servicios de proveedores fuera de la red. Sin embargo, máximos monetarios aplican a exámenes, lentes, marcos y lentes de contacto como puedes ver en el SPD de la Visión en la Total Rewards Library en Total Rewards Library > Plan Documents. ** El plan no cubre los costos de otras opciones de lentes como las capas anti-reflectivas, capas de color, capas espejadas, ni capas anti-raspas. Tampoco cubre lentes mezclados, cosméticos, laminados, extra grandes, de policarbonato (excepto para niños), fotocromáticos, con tinte (excepto Rosa #1 y Rosa #2), y con protección ultravioleta. Para más información, ve el SPD de la Visión en la Total Rewards Library — Total Rewards Library > Plan Documents

Ahorra hasta 60% en dispositivos auditivos Como miembro de VSP, tú y tu familia pueden recibir hasta 60% de descuento en dispositivos auditivos digitales, más 48 pilas gratis por cada dispositivo. Conoce más en Total Rewards Library > Healthcare Benefits > Vision Plans and Hearing Discount.

Como sale en UPoint

Esto aparece en UPoint cuando eliges un plan de la visión.

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Seguro suplementario de vida y muerte accidental & desmembramiento

Protección automática

Protección suplementaria que puedes comprar

McKesson paga para que automáticamente tengas:

Puedes tener más cobertura de vida e incapacidad que la que McKesson paga por ti comprando un:

• Cobertura básica de vida — $50,000 • Cobertura de muerte accidental y desmembramiento (AD&D) — $50,000

• Seguro suplementario de vida y AD&D — $10,000 a $1.5 millones (u ocho veces tu sueldo, lo que sea menos). • Seguro de vida y AD&D para cónyuges/parejas domésticas — $20,000 a $400,000. • Seguro de vida y AD&D para hijos — $5,000 a $25,000 por hijo (en incrementos de $5,000). Te pueden pedir evidencia de asegurabilidad (EOI).

Recibe apoyo legal, financiero y de viaje Tienes acceso a Securian Lifestyle Benefits automáticamente. Usa este recurso para encontrar un abogado, ayuda para crear un testamento y asistencia cuando viajes más de 100 millas de tu casa. Conoce más en Total Rewards Library > Additional Benefits > Securian Lifestyle Benefits.

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Si después de inscribirte tienes que dar evidencia de asegurabilidad, verás una página con “Submitted Successfully Required Follow-Ups” (“Sometido bien — siguientes pasos requeridos”), y recibes un número de confirmación. Mira el video corto que está en lifebenefits.com/videos/term para conocer más sobre el seguro de vida.

Consejo

Nombra tus beneficiarios en UPoint. Cuando inscribas a tu cónyuge/pareja doméstica en un seguro, tú eres automáticamente el beneficiario primario.

Incapacidad a largo plazo Automáticamente tienes cobertura de incapacidad a corto plazo (STD) pagada por McKesson. La cantidad del beneficio equivale un porcentaje de tus ingresos antes de la incapacidad, menos lo que ganas de otros ingresos. Puedes recibir beneficios de incapacidad a corto plazo por hasta 25 semanas de tu incapacidad. McKesson paga por esta cobertura como parte de tus Total Rewards. Si quieres protección adicional que va más allá de la incapacidad a corto plazo, puedes inscribirte en cobertura opcional de incapacidad a largo plazo (LTD). La cobertura de incapacidad a largo plazo protege tus ingresos si estás fuera del trabajo por más de 180 días debido a una incapacidad. La cobertura de incapacidad a largo plazo generalmente provee 60% de tus ingresos cubiertos (hasta un beneficio mensual máximo de $25,000), menos lo que ganas de otros ingresos hasta que ya no estés incapacitado o cumplas 65, lo que ocurra primero.

Durante los primeros 12 meses de incapacidad a largo plazo, no recibirás el pago de beneficios de incapacidad a largo plazo por una incapacidad que resulte de una condición pre-existente.

Tú y McKesson comparten el costo de incapacidad a largo plazo Por ejemplo, si ganas $50,000 al año, tú pagas $3.99 al mes por la cobertura de incapacidad a largo plazo y recibes $2,500 al mes en beneficios de incapacidad a largo plazo si te incapacitas.

30% Tú pagas

70%

McKesson paga

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Cuando inscribes a tu cónyuge/pareja doméstica La respuesta de sí/no Si inscribes a tu cónyuge/pareja doméstica en cobertura médica de McKesson en UPoint, te preguntarán si es elegible para cobertura médica en su trabajo. Si tu respuesta es Sí, pagas un sobrecargo* mensual de $100 en tus primas médicas de McKesson. El sobrecargo de $100 es dividido entre tus períodos de pago cada mes. Si tu respuesta es No, no pagas el sobrecargo mensual de $100. Para evitar el sobrecargo, considera pedirle a tu cónyuge/pareja doméstica que se inscriba en cobertura médica en su trabajo. Si los dos de ustedes trabajan en McKesson, responde No para que no aplique el sobrecargo. * El sobrecargo para un cónyuge que trabaja es hecho antes de impuestos. El sobrecargo para una pareja doméstica que trabaja es hecho después de impuestos.

Asegúrate de entrar a UPoint y seleccionar Sí o No en el espacio de Employed Spouse/Domestic Partner Surcharge (Sobrecargo de Cónyuge/Pareja Doméstica que Trabaja).

Como sale en UPoint

Esto aparece en UPoint en el espacio de Employed Spouse/Domestic Partner Surcharge (Sobrecargo de Cónyuge/Pareja Doméstica que Trabaja).

Dinos dentro de 31 días si tu cónyuge/pareja doméstica pierde o recibe cobertura médica en su trabajo y agregaremos el sobrecargo a tu cheque de pago o se lo quitaremos. Simplemente llama al HR Support Center al 855.GO.MCKHR (855.466.2547) y oprime 1, o ve a UPoint > Life Changes.

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Herramientas de oficio

Usa estas herramientas para comparar tus opciones y elegir los beneficios correctos para ti.

UPoint

McKNet

Entra a UPoint, el sitio donde te inscribes por internet, en digital.alight.com/mckesson y usa las herramientas para la inscripción de abajo.

Entra a McKNet, el intranet de McKesson, en http://mcknet.mckesson.com para estar al tanto de noticias de McKesson.

Health Plan Comparison Charts (Tablas Comparativas de los Planes de Salud) Compara los planes lado a lado, incluyendo deducibles, coseguro y máximos fuera de bolsillo. Medical Expense Estimator (Estimador de Gastos Médicos) Estima el costo de servicios de salud comunes bajo diferentes planes médicos. Summaries of Benefits and Coverage (Resúmenes de Beneficios y Cobertura) Ve un resumen rápido de lo que cubre cada plan.

Total Rewards Library Ve a la Total Rewards Library en www.mckesson.com/ totalrewardslibrary y haz clic en New Hire para ver documentos que pueden ayudarte a poner manos a la obra. La Total Rewards Library siempre está disponible desde cualquier aparato conectado al internet.

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Lo que puedes esperar cuando inscribes a dependientes Como alguien recién contratado por McKesson, tienes que presentar documentos de verificación de cada dependiente que inscribas en un plan de beneficios de McKesson (médico, dental y de la visión). Si no se confirma la elegibilidad de tu dependiente, él o ella pierde cobertura bajo todos los planes en los que esté inscrito. En las próximas semanas recibirás un aviso por correo del Dependent Verification Center (Centro de Verificación de Dependientes). El aviso te dirá qué documentos presentar para confirmar la elegibilidad de tus dependientes. Estos son algunos pasos que puedes tomar para que el proceso de verificación sea más fácil.

1.

Determina quién es considerado un dependiente. ¿Quién es un dependiente elegible?

2.

• Cónyuge legal

Estos son algunos documentos que puedes empezar a buscar:

• Cónyuge de hecho • Pareja doméstica

• Documentos que comprueben que tú y tu dependiente comparten alguna propiedad — el estado de una hipoteca, estados de tarjetas de crédito, estados bancarios, estados de impuestos de propiedad y acuerdos de renta actuales, no expirados, que muestren los nombres de ambas personas como copropietarios. La propiedad conjunta puede haberse establecido antes del año actual. Sin embargo, el estado debe haber sido emitido dentro de los últimos seis meses o aún estar vigente si es una renta residencial.

• Hijos menores de 26 años (incluyendo tus propios hijos, hijastros, los hijos de tu pareja doméstica, hijos adoptados legalmente, niños en tu tutela y niños en tu cuidado temporalmente) • Hijos solteros de 26 años o más incapaces de sostenerse a sí mismos por causa de una enfermedad o herida incapacitante que empezó antes de los 26 años • Otros niños relacionados a ti por sangre o matrimonio (para los cuales pagas al menos la mitad de su manutención y que viven contigo)

• Prueba de matrimonio — los documentos deben ser una licencia de matrimonio del gobierno o un acta de matrimonio con la fecha de tu matrimonio. No se aceptan actas de iglesias.

• Niños que se vuelven elegibles para cobertura médica bajo los términos de una Orden de Apoyo Médico Calificado (QMCSO) ¿Quién no es un dependiente elegible?

• Acta de nacimiento con el nombre de los padres — las actas de nacimiento deben ser del gobierno y tener el nombre de los padres. Usa las actas de nacimiento de formato largo con el nombre de los padres (las mismas que se usan para los pasaportes). No se aceptan las actas de nacimiento de formato corto que no tienen el nombre de los padres.

• Un ex-cónyuge • Hijos de 26 años o más (a menos que sean solteros e incapaces de sostenerse a sí mismos por causa de una enfermedad o herida incapacitante que empezó antes de los 26 años)

3. ¿Preguntas? El Dependent Verifcation Center está disponible para ayudarte antes y después de que recibas tu aviso. 800.725.5810 9 a.m. - 5 p.m. hora centro, L-V.

Junta tus documentos. Haz un poco de tiempo para encontrar tus documentos ahora y así evitar atrasos después. Algunas oficinas de registros públicos estatales y locales pueden tomar semanas para dar documentos.

Busca tu aviso en el correo. Cuando lo recibas, sigue estos pasos al enviar tus documentos: • Solo envía copias. Quédate con tus documentos originales. • Tacha en negro los números de Seguro Social en las copias que envíes. • Si tienes que enviar copia de tu declaración de impuestos del año pasado, solo envía la primera página de la Forma 1040 del IRS, la que muestra tus dependientes. Tacha en negro cualquier cantidad de dinero.

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Contactos Aetna http://aetnaresource.com/8778/mckesson 877.286.3900 Anthem http://enrollment.anthem.com/McKesson 866.820.0763 Cigna (cobertura médica y dental) www.cigna4McKesson.com 888.806.5042

En el sitio de internet de tu portador médico, usa estos nombres de los planes para revisar si tu doctor está dentro de la red: Red de Aetna: Aetna Choice POS II (Open Access) Red de Anthem: BlueCard PPO Red de Cigna: Open Access Plus with CareLink Kaiser Permanente https://my.kp.org/mckessoncorp Disponible en California, Colorado, Georgia, los estados del Atlántico Medio (Mid-Atlantic), Oregon y el Suroeste de Washington. CVS Caremark www.caremark.com 800.378.0822 Vision Service Plan (VSP) www.vsp.com 800.877.7195 [email protected] Fidelity Investments Para cuentas de ahorros médicos. www.netbenefits.com 800.544.3716 7:30 a.m. - 7 p.m. Central time, M-F WageWorks Para cuentas de gastos flexibles y beneficios de tránsito. www.wageworks.com 877.924.3967 Resources for Living® www.resourcesforliving.com (nombre de usuario: mckesson, contraseña: eap) 888.425.6174 El Programa de Asistencia al Empleado (EAP) te brinda apoyo confidencial gratis 24 horas al día, los siete días de la semana para todo desde referencias para el cuidado de niños hasta terapia para la adicción. Ningún problema es demasiado grande o pequeño.

Planes HMO HMSA HMO — HI www.hmsa.com 808.948.6372 Kaiser HMO — HI https://my.kp.org/mckessoncorp 808.432.5955 (Oahu) 800.966.5955 (islas vecinas)

Vida e incapacidad Securian Life Insurance Para el seguro de vida y muerte accidental & desmembramiento (vida y AD&D). 866.293.6047 Matrix Absence Management Para incapacidad a corto plazo. www.matrixabsence.com 866.254.8706 Cigna Para incapacidad a largo plazo. https://www.cigna.com/customer-forms 800.362.4462

Mánager de apoyo para condiciones de salud Aetna — Aetna In Touch Care 877.286.3900 Anthem — Condition Care 866.820.0763 Cigna — Personal Health Team 800.244.6224

Regístrate en los sitios de internet de tus portadores Regístrate en el sitio de internet de tu portador médico y en el de CVS Caremark para usar herramientas en línea y saber cómo administrar mejor tu presupuesto para cuidado médico y medicinas recetadas.

29

Notas

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31

Tus líneas de apoyo para beneficios UPoint digital.alight.com/mckesson Inscríbete, revisa y administra tus Total Rewards.

HR Support Center 855.GO.MCKHR (855.466.2547) Oprime 1 para asistencia en español a través del McKesson Benefits Center. Si tienes preguntas de Salud, Vitality o Pensión, expertos en beneficios te pueden ayudar de 7 a.m. - 6 p.m. hora centro, L-V.

Llama al HR Support Center para: • Respuestas a preguntas generales sobre tus opciones de cobertura • Asesoramiento sobre tu elegibilidad e inscripción • Una copia de esta guía en papel Habla con un consejero Si un experto de beneficios no puede responder tus preguntas, un consejero te contactará dentro de 24-48 horas.

McKesson reserva el derecho a modificar, terminar o enmendar los planes de beneficios/provisiones a su discreción en cualquier momento y por cualquier razón. Este documento resume lo más sobresaliente de algunos de nuestros planes de beneficios. Este documento también sirve como un “resumen de modificaciones materiales” a nuestros planes de beneficios conforme a los requisitos de la Ley de Seguridad de los Ingresos de Jubilación de los Empleados de 1974 (ERISA), según enmendada. Por favor mantén este documento con tu copia de la descripción resumida del plan (SPD). Diciembre 2018