ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL
PERSONAS NATURALES
AÑO A.1.1
Composición del capital de la entidad, distribución del capital o de las aportaciones.
PERSONAS JURÍDICAS
2011
93
14
107
2012
95
18
113
2013
99
33
132
Rango en US$
A.1.2
TOTAL ACCIONISTAS
No. De Accionistas
0 - 1.000 1.001 - 5.000 5.001 - 10.000 10.001 - 50.000 50.001-100-000 100.001 - Adelante
Distribución del capital de los accionistas.
12 18 16 40 17 29
TOTAL ACCIONISTAS
Rango de Permanencia de Accionistas
A.1.3
Clasificación de los accionistas por tiempo de permanencia:
132
No. De Accionistas
Menos de 1 año
22
más de 1 hasta 3 años
14
más de 3 hasta 5 años
16
más de 5 años
80
TOTAL ACCIONISTAS
A.2.1
Número de juntas generales de accionistas o asambleas generales de asociados realizadas durante el año, incluyendo fechas y tipo de sesión realizada.
Fecha de Junta
Tipo
18/03/2013 Ordinaria
132
Porcentaje del Capital Presente en Registraron la Junta su voto 90.04%
11
Número de Votos Registrados 2,955,726
Número Total de Accionistas a la Fecha de Celebración de la Junta 116pag 1 de 10
ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL
A.2.2
Gastos totales erogados por Junta General o asamblea general.
Fecha de Junta General 18/03/2013
A.2.3
Número total de accionistas o asociados que participaron en la última elección a miembros del directorio.
Publicación 980
Otros
Total de Gastos Aproximados
120
Gasto por accionista
1,100
100
Fecha de última elección de Porcentaje Número de votos con Directores de los que fueron elegidos asistencia los Directores 18/03/2012
90.94%
2,995,726
A.2.4
Número total de miembros del directorio o del organismo que haga sus veces que fueron elegidos; tiempo para el cual fueron elegidos; número de votos con los cuales fueron elegidos.
Según el estatuto social de la Sociedad, el Presidente de la Compañía que hace las veces de Presidente del Directorio es elegido cada 2 años, el resto de miembros del Directorio que son 4 miembros principales y 5 miembros suplentes son elegidos anualmente. Todos los miembros del Directorio son de sexo masculino.
A.2.5
Participación de los accionistas en decisiones adoptadas por la Junta General sobre la política de remuneraciones
La Junta General de Accionistas celebrada el 6 de marzo de 2012, con el 97.40% de los votos nombro un representante de los accionistas para el Comité de Retribuciones.
A.2.6
Participación de los accionistas en decisiones adoptadas en junta general de accionistas sobre la política que tratará conflictos de interés.
El directorio de la compañía es el responsable de aprobar las políticas.
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL B.1 CONFORMACIÓN DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES
B. 1.1 B.1.2 B.1.3 B.1.4
Características y rotación de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces.
Los 10 miembros del Directorio (principales y suplentes) cuentan con estudios en administración, economía, finanzas y leyes. En promedio los miembros del Directorio tienen un amplio conocimiento sobre las operaciones y características de la Sociedad Financiera, pues en promedio han sido directores por mas de 3 años.
B. 2 PARTICIPACIÓN DE LOS MIEMBROS DEL DIRECTORIO O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES EN LOS COMITES: AUDITORÍA, RIESGOS, CUMPLIMIENTO, ÉTICA, RETRIBUCIONES
B.2.1 B.2.2 B.2.3 B.2.4 B.2.5 B.2.6
Comité de Cumplimiento No. de comités en 2013
No. de asistentes a cada sesión
12
7 miembros con voz y voto y 1 invitado con voz
Comité de Auditoria No. de comités en 2013
No. de asistentes a cada sesión
12
4 miembros con voy y voto y 3 invitados con voz
Comité de Administración Integral de Riesgos No. de comités en 2013 No. de asistentes a cada sesión Funcionamiento de los comités
12
3 miembros con voz y voto y 4 invitados con voz
Comité de restribuciones No. de comités en 2013
No. de asistentes a cada sesión
2
5 miembros con voy y voto
Comité de ética No. de comités en 2013
No. de asistentes a cada sesión
3
4 miembros con voz y voto y 1 invitado con voz
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL B.3 FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD INSTITUCIONAL
B.3.1
B.3.2
Sistemas de promoción de la capacidad de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces: Participación de los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces en procesos de capacitación.
Año
2013
Descripción Programa de Prevención de Lavado de Activos
Paticipantes
Porcentaje
10
100%
Participación de los accionistas o de los asociados en procesos de No se realizaron capacitaciones para los accionistas capacitación promocionales por la entidad.
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1FUNCIONAMIENTO - CONFORMACIÓNDEL DELDIRECTORIO CAPITAL C.1 O DEL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES El directorio durante el año 2013 se reunió en 13 ocasiones, una en cada mes y una reunión extraordinaria en el mes de marzo de 2013.
C.1.1
Fecha de Directorio
C.1.2
Información cuantitativa sobre el funcionamiento del directorio o del organismo que haga sus veces.
No. De miembros que asistieron
sesión 9 de enero
5
sesión 20 de febrero
5
sesión 8 de marzo
4
sesión 20 de marzo
6
sesión 17 de abril
6
sesión 21 de mayo
5
sesión 17 de junio
6
sesión 8 de julio
6
sesión 26 de agosto
5
sesión 18 de septiembre
4
sesión 7 de octubre
6
sesión 26 de noviembre
7
sesión 18 de diciembre
7
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DELelCAPITAL Participación en comité de C.1.3 ética.
C.1.4
Participación en la definición y cumplimiento del sistema de remuneraciones y compensación, escalas por niveles jerárquicos incluido aquellas dirigidas a los miembros del directorio o del organismo que haga sus veces.
No se han reportado casos que deban ser tratados por el Directorio
La política ha sido aplicada en estricto cumplimiento a lo aprobado por el comité de retribuciones y no se han presentado aspectos relevantes que deban ser reportados y puestos en conocimiento del Directorio.
C.2 NIVEL DE GASTOS INVERTIDOS EN EL DIRECTORIO O EN EL ORGANISMO QUE HAGA SUS VECES
No. de miembros que asistieron
Gasto promedio causado
sesión 9 de enero
5
$ 750.00
sesión 20 de febrero
5
$ 750.00
sesión 8 de marzo
4
$ 750.00
sesión 20 de marzo
6
$ 750.00
sesión 17 de abril
6
$ 800.00
sesión 21 de mayo
5
$ 800.00
sesión 17 de junio
6
$ 800.00
sesión 8 de julio
6
$ 800.00
sesión 26 de agosto
5
$ 800.00
sesión 18 de septiembre
4
$ 800.00
sesión 7 de octubre
6
$ 800.00
sesión 26 de noviembre
7
$ 800.00
sesión 18 de diciembre
7
$ 800.00
Fecha de Directorio
C.2.1 C.2.2 C.2.3
Gasto total anual del directorio o del organismo que haga sus veces. Corresponden a los gastos causados por los miembros del directorio o el organismo que haga sus veces en el paríoso analizado. Se incluirá también gastos de capacitación, movilización u otros conceptos
No se han incurrido en gastos adicionales a los mencionados.
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1USUARIOS - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL C.3 DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS
C.3.1 C.3.2 C.3.3 C.3.4
Información sobre estadísiticas de consultas y reclamos presentados por los usuarios de los servicios financieros. Casos resueltos por la propia entidad y casos presentados a resolución de la Superintendencia de Bancos y Seguros
Se adjunta el informe del Titular de Servicio de Atención al Cliente
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A.INFORMACIÓN 1 - CONFORMACIÓN CAPITALGERENCIAL D SOBREDEL EL EQUIPO D.1 CARACTERISTICAS DEL EQUIPO GERENCIAL
D.1
Información del equipo gerencial de las instituciones controladas.
El equipo Gerencial esta conformado por 6 posiciones entre las que constan; la Presidencia Ejecutiva, las Gerencias Nacionales de Planeación & Finanzas, Centro de Servicios, Negocios, Riesgos y Recursos Humanos. El tiempo de permanencia del equipo gerencial en promedio es de 16 años, está conformado por el 33% de personal femenino y 67% de personal masculino, todos cuentan con formación superior y el 67% del equipo cuentan con postgrados.
D.2 NIVEL DE REMUNERACIONES D.2.1
Nivel de remuneraciones
El 3.78% del gastos de personal anual, corresponde a la remuneraciones invertida en el equipo gerencial por la entidad en el año 2012
D.2.2 Relación de los gastos de remuneraciones anuales invertidas en el equipo gerencial sobre el total de utilidades antes de impuestos y participacion a trabajadores, registrados por la entidad en el año 2012, representa el 2.47%. E INFORMACION LABORAL E.1 CARACTERISTICAS DE LOS EMPLEADOS DE LA ENTIDAD
Año E.1.1
Número de empleados del Grupo Financiero en los últimos tres años, clasificados por género.
E.1.2
Número de empledos del Grupo Financiero clasificados por nivel de educación, para los tres años. Niveles de educación: primaria, secundaria, superior, post grado.
M
2010 2011 2012 2013
Año 2010 2011 2012 2013
Básica 1% 1% 1% 1%
Secundaria 9% 9% 6% 5%
F 618 657 683 715
523 548 586 626
Tecnólogo Univ. Incompleta Univ. Completa 21% 10% 8% 7%
23% 27% 30% 30%
34% 40% 42% 43%
Maestria 12% 12% 13% 14%
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1 - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL
E.1.3
Año
Número de empleados relacionados directamente con operaciones de captación y crédito, en los últimos tres años
No. de empleados 2011 2012 2013
142 141 157
No. Personal
E.1.4
Clasificación de los empleados del Grupo Financiero por su permanencia: menos de un años, de 1 a 3 años; más de 3 a 5 años; más de 5 años.
E.1.5
Salida de personal del Grupo Financiero en cada uno de los 3 últimos años
Tiempo permanencia 5
2012
2013
201 301 163 604
273 240 189 639
Año 2010 2011 2012 2013
No. de empleados 144 133 166 246
No. Personal Rango salarial E.1.6
Clasificación del personal del Grupo Financiero por rangos de salarios
0 - 500 500 - 1000 1000 - 1500 1500 - 2500 2500 - 3000 >3000
2012
2013 327 589 149 107 29 68
337 563 166 130 32 73
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ANEXO DE PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO A. 1CAPACITACIÓN - CONFORMACIÓN DEL CAPITAL E.2
Año E.2.1 E.2.2 E.2.3
Inversión en capacitación
Número de eventos realizados
Número de personas capacitadas
Programas de capacitación
2010 2011 2012 2013
$ 370,602 $ 465,015 $ 754,527 $ 735,706
72 162 294 292
756 1237 1228 1251
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