RESUMEN DE LA CALIFICACION CARTERA DE CREDITO Y CONTINGENTES Y CONSTITUCION DE PROVISIONES BANCO DINERS CLUB DEL ECUADOR S.A. (INFORMACION EN DOLARES) CORTE: 30 de junio de 2017
CREDITO COMERCIAL PRIORITARIO CREDITOS CUBIERTOS CON GARANTIAS AUTOLIQUIDABLES
TOTAL
A1 A2 A3 B1 B2 C1 C2 D E
RIESGO NORMAL RIESGO POTENCIAL
21.230.221 5.498.371 1.661.735 151.951
DEFICIENTE DUDOSO RECAUDO PERDIDA TOTAL
43.000
19.593 28.561.871
43.000
SALDO SUJETO A CALIFICACIÓN
PROVISIONES REQUERIDAS
PROVISIONES CONSTITUIDAS
DIFERENCIA ENTRE REQUERIDAS Y CONSTITUIDAS
% DE PROVISIÓN
21.230.221 5.498.371 1.618.735 151.951 -
74% 19% 6% 1% 0% 0% 0%
0,45% 1,00% 2,00% 5,00% 0,00% 0,00% 0,00%
96.580 54.984 32.375 7.598 -
96.580 54.984 32.375 7.598 -
-
-
-
19.593 28.518.871
0% 0% 100%
0,00% 100,00%
19.593 211.129
19.593 211.129
-
-
-
CREDITO DE CONSUMO PRIORITARIO
TOTAL
A1 A2 A3 B1 B2 C1 C2 D E
RIESGO NORMAL RIESGO POTENCIAL DEFICIENTE DUDOSO RECAUDO PERDIDA TOTAL
1.080.537.002 47.031.525 65.514.329 15.918.246 5.861.153 17.446.171 4.077.427 3.012.487 46.709.211 1.286.107.551
CREDITOS CUBIERTOS CON GARANTIAS AUTOLIQUIDABLES
2.225.709
20.000 2.245.709
SALDO SUJETO A CALIFICACIÓN
PROVISIONES REQUERIDAS
PROVISIONES CONSTITUIDAS
DIFERENCIA ENTRE REQUERIDAS Y CONSTITUIDAS
% DE PARTICIPACIÓN
% DE PROVISIÓN
1.078.311.293 47.031.525 65.514.329 15.918.246 5.861.153 17.446.171 4.077.427
84% 4% 5% 1% 0% 1% 0%
0,50% 1,00% 2,00% 5,00% 9,00% 19,00% 39,00%
5.391.533 470.316 1.310.288 795.913 527.504 3.314.773 1.590.197
5.391.533 470.316 1.310.288 795.913 527.504 3.314.773 1.590.197
-
3.012.487 46.689.211 1.283.861.842
0% 4% 100%
99,00% 100,00%
2.982.360 46.689.209 63.072.094
2.982.360 46.689.209 63.072.094
-
CREDITO DE CONSUMO ORDINARIO
TOTAL
A1 A2 A3 B1 B2 C1 C2 D E
RIESGO NORMAL RIESGO POTENCIAL DEFICIENTE DUDOSO RECAUDO PERDIDA TOTAL
TOTAL GENERAL
CREDITOS CUBIERTOS CON GARANTIAS AUTOLIQUIDABLES
SALDO SUJETO A CALIFICACIÓN
% DE PARTICIPACIÓN
% DE PROVISIÓN
PROVISIONES REQUERIDAS
PROVISIONES CONSTITUIDAS
DIFERENCIA ENTRE REQUERIDAS Y CONSTITUIDAS
249.742 -
-
249.742 -
95% 0% 0% 0% 0% 0% 0%
0,50% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
1.249 -
1.249 -
-
13.000 262.742
-
13.000 262.742
0% 5% 100%
0,00% 100,00%
13.000 14.249
13.000 14.249
-
1.312.643.455
100%
63.297.472
63.297.472
-
1.314.932.164
-
2.288.709
PROVISIONES MITIGADAS POR GTIAS HIPOTECARIAS
% DE PARTICIPACIÓN
PROVISIONES EXCES. O DEF.
RESUMEN DE LA CALIFICACION INVERSIONES, OTROS ACTIVOS Y CONSTITUCION DE PROVISIONES BANCO DINERS CLUB DEL ECUADOR S.A. (INFORMACION EN DOLARES) CORTE: 30 de junio de 2017
PORTAFOLIO DE INVERSIONES
VALOR NOMINAL
1301 1302 1303 1304
A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN EL ESTADO DE RESULTADOS DE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN EL ESTADO DE RESULTADOS DE ENTIDADES DEL SECTOR PÚBLICO DISP. PARA VENTA ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO DISP. VENTA ESTADO O ENTIDADES SECTOR PUBLICO
TOTAL
2.590.000 51.509.965 54.099.965
VALOR EN LIBROS
1202 1305 1306 1307 190205
OPER. DE REPORTO CON INSTITUCIONES FINANCIERAS MANTENIDAS VENCIMIENTO SECTOR PRIVADO MANT. VENCIMIENTO EST. O ENT. SECTOR PUBLICO DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA DERECHOS FIDUCIARIOS.- INVERSIONES
650.000 49.417.856 16.174.342 53.855 66.296.053
TOTAL
VALOR DE MERCADO
-
-
2.517.211 51.415.492 53.932.702
VALOR DE MERCADO
PROVISIONES GENERALES PARA INVERSIONES
PROVISIONES ESPECIFICAS
-
4.164.241 4.164.241 PROVISIONES GENERALES PARA INVERSIONES
PROVISIONES ESPECIFICAS
650.000 49.417.856 16.174.342 53.855 66.296.053
-
-
-
OTROS ACTIVOS TOTAL
A B C D E
RIESGO NORMAL RIESGO POTENCIAL DEFICIENTE DUDOSO RECAUDO PERDIDA EVALUADO NO EVALUADO TOTAL
61.877.427 704.127 666.316 576.170 4.559.442 68.383.483 68.383.483
% RIESGO
0,25% 7,16% 27,21% 99,00% 100,00%
PROVISIONES REQUERIDAS
155.231 50.424 181.317 570.408 4.559.442 5.516.821 5.516.821
PROVISIONES CONSTITUIDAS
155.231 50.424 181.317 570.408 4.559.442 5.516.821 5.516.821
% DE OTROS ACTIVOS EVALUADO [(Evaluada / Total) 100 ] = % DE RIESGO OTROS ACTIVOS EVALUADO [(Prov. Requerida / Evaluado) 100 ] = PERDIDA ESTIMADA OTROS ACTIVOS [Totales x Riesgo Otros Activos Evaluada]=
PROVISIONES EXCES. O DEF.
100% 8,07% 5.516.821
BIENES EN DACION TOTAL
A B C D E
RIESGO NORMAL RIESGO POTENCIAL DEFICIENTE DUDOSO RECAUDO PERDIDA TOTAL
319.547 319.547
% RIESGO
100,00%
PROVISIONES REQUERIDAS
319.547 319.547
PROVISIONES CONSTITUIDAS
319.547 319.547
PROVISIONES EXCES. O DEF.
-
RESUMEN PROVISIONES ANTICICLICAS Y GENERICAS BANCO DINERS CLUB DEL ECUADOR S.A. (INFORMACION EN DOLARES) CORTE: 30 de junio de 2017
PROVISION ANTICICLICA
TRIMESTRE
FACTOR ALFA
Abril Mayo Junio
4,49% 4,49% 4,49%
CARTERA BRUTA TOTAL 1.316.774.218 1.313.942.322 1.308.888.606
PÉRDIDA LATENTE
SALDO 1499
59.123.162 58.996.010 58.769.098
154.154.407 155.830.904 155.213.591
PROV. ANTICICLICA
AJUSTE SEGÚN CRONOGRAMA
(95.031.245) (96.834.894) (96.444.492)
-
PROVISION GENERICA
TRIMESTRE Abril Mayo Junio
SALDO 1499 154.154.407 155.830.904 155.213.591
TOTAL PROVISION CONSTITUIDA ESPECIFICA 64.137.641 64.894.138 63.276.825
TOTAL PROV. CONSTITUIDA GENERICA TECNOLOGIA CREDITICIA
TOTAL PROV. CONSTITUIDA GENERICA ANTICICLICA -
-
PROVISION NO REVERSADA POR REQUERIMIENTO NORMATIVO 11.292.008 11.292.008 11.292.008
PROV. ANTICICLICAS CONSTITUIDAS AL CIERRE DEL PERIODO ANTERIOR
PROV. ANTICICLICAS REQUERIDAS
PROVISION GENERICA VOLUNTARIA 78.724.757 79.644.757 80.644.757
-
-
CONSTITUIDAS DEL PERIODO -
