BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE JULIO DE 2018 (Expresado en bolívares) CAPITAL SUSCRITO
Bs. 300.670.000,00
CAPITAL PAGADO
Bs. 300.670.000,00
RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT
Bs. 4.288.520.011.397,71
PATRIMONIO
Bs. 4.288.820.681.397,71
PRESIDENTE FUNDADOR N.D. Dao (+) JUNTA DIRECTIVA PRESIDENTE Juan Carlos Dao VICEPRESIDENTE Eduardo Henríquez PRESIDENTE EJECUTIVO Martín Pérez DIRECTORES Arturo Ganteaume Carlos Hernández Delfino Pablo Héctor Mantellini Néstor Blanco Nelson David Dao Luis Eduardo Paúl Bello Oscar Pérez Mijares Jon Ander Badiola Claudia Curiel Edgar Alberto Dao Félix Otamendi Osorio Francisco Palma Fouad Sayegh Bayeh Juan Uslar Gathmann Roberto Smith SECRETARIA Mercedes Mayo Catalano COMISARIO PRINCIPAL Santos E. Rojas P. COMISARIO SUPLENTE José G. Hernández
DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades)
2.054.236.261.888
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
126.278.997.088 126.278.997.088 0 0 21.778.954
BIENES REALIZABLES
66.645.864.157
BIENES DE USO
7.515.452.122.213
OTROS ACTIVOS
100.894.469.767.886
TOTAL DEL ACTIVO
4.803.676.396.521 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 23.384.349.669.210 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 0 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 0 (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS 0 DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 141.323.762.426.099 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 0 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certificados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
0
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
2.322.054.716 1.451.991.039 0 0 870.063.677 0 0 0
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
8.821.215.906.401
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
0
OTRAS OBLIGACIONES
0
TOTAL DEL PASIVO
95.447.173.972.911
GESTIÓN OPERATIVA
1.158.475.113.577
PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DESDE EL 01-07-2018 HASTA EL 31-07-2018 (Expresado en bolívares) 1.651.331.643.681 0 3.664.989.325 1.643.665.565.973 3.802.625
INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas, y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros
GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros
0 (1.478.551.445) 0 0 0 0 (812.344.720)
1.569.458.115.373 MARGEN FINANCIERO BRUTO 258.945.233 Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros (508.988.680.316) (508.988.680.316) Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar 0 Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 1.060.728.380.290
MARGEN FINANCIERO NETO
Otros ingresos operativos Otros gastos operativos
2.015.508.200.214 (132.446.287.574)
MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA
2.943.790.292.930
(1.204.779.760.625) GASTOS DE TRANSFORMACION: (652.319.899.424) Gastos de personal (482.337.390.308) Gastos Generales y Administrativos (61.828.073.698) Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria (8.294.397.195) Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras 1.739.010.532.305 MARGEN OPERATIVO BRUTO 8.800.000 Ingresos por bienes realizables 0 Ingresos por programas especiales 84.662.990 Ingresos operativos varios (257.132.398) Gastos por bienes realizables 0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos (80.080.004.416) Gastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETO
1.658.766.858.481
Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios
0 (291.744.905)
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS
1.658.475.113.576
Impuesto sobre la renta
(500.000.000.000)
RESULTADO NETO
1.158.475.113.576
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) TIPOS DE FIDEICOMISOS
Inversión Garantía Administración Características mixtas Otros TOTAL
